Finanšu risku modelēšana ir process, kurā tiek noteikts, cik liels risks (mērot svārstībās VIX Čikāgas valdes opciju birža (CBOE) izveidoja VIX (CBOE svārstīguma indeksu), lai izmērītu ASV akciju tirgus paredzamo 30 dienu svārstīgumu, ko dažkārt dēvē par " baiļu indekss ". VIX pamatā ir S&P 500 indeksa opciju cenas), kas atrodas konkrētā biznesā, investīcijās vai naudas plūsmu sērijās. Process ietver arī to neatkarīgo mainīgo novērtēšanu, kas ir Neatkarīgs mainīgais. Neatkarīgais mainīgais ir ievads, pieņēmums vai virzītājs, kas tiek mainīts, lai novērtētu tā ietekmi uz atkarīgo mainīgo (rezultātu). vislielāko ietekmi uz modeļa atkarīgajiem mainīgajiem. Finanšu analītiķi mēģinās modelēt risku Sistēmiskais risks Sistēmisko risku var definēt kā risku, kas saistīts ar uzņēmuma, nozares, finanšu iestādes vai visas ekonomikas sabrukumu vai neveiksmi. Tas ir lielas finanšu sistēmas neveiksmes risks, kad krīze iestājas, kad kapitāla nodrošinātāji zaudē uzticību kapitāla lietotājiem, lai salīdzinātu dažādu ieguldījumu iespēju pievilcību.
