Personīgais finanšu pārskats ir dokuments vai dokumentu kopums, kas atspoguļo personas finansiālo stāvokli noteiktā laika posmā. Parasti to veido divas sadaļas - bilances sadaļa un ienākumu plūsmas sadaļa. Lai gan indivīds var izmantot sarežģītākus personiskos finanšu pārskatus, šajā rakstā galvenā uzmanība tiks pievērsta vienkāršai versijai. Šajā rakstā izklāstītais formāts ir labs sākumpunkts personām, kuras personisko finanšu pārskatu reģistrēšanai izmanto personiskos finanšu pārskatus.
Personīgā bilance
Personiskā finanšu pārskata bilances daļā ir uzskaitīti personas aktīvi. Monetārie aktīvi Monetāriem aktīviem ir fiksēta vērtība valūtas vienībās (piemēram, dolāros, eiro, jenās). Tie tiek norādīti kā fiksēta vērtība dolāru izteiksmē. un saistības Īstermiņa saistības Īstermiņa saistības ir saimnieciskas vienības finanšu saistības, kas maksājamas un maksājamas gada laikā. Uzņēmums tos uzrāda bilancē. Saistības rodas, kad uzņēmumam ir veikts darījums, kas ir radījis cerības uz skaidras naudas vai citu ekonomisko resursu aizplūšanu nākotnē. , tāpat kā uzņēmuma bilancē ir uzskaitīti visi uzņēmuma aktīvi un pasīvi.
Iepriekš parādītajā personiskās bilances paraugā ir aprakstīts Jāņa finansiālais stāvoklis 2017. gada 8. augustā.
Kā redzams no bilances, Jāņa kopējie aktīvi ir 353 600 USD. Viņa kopējās saistības ir 260 500 USD.
Tādējādi, analizējot MS Excel bilanci, mēs redzam, ka Džona neto vērtība ir 93 100 USD.
Iepriekš izmantoto vienkāršo formātu var mainīt atbilstoši individuālajām prasībām. Piemēram, Bobam varētu būt 5 norēķinu konti, 5 krājkonti, 3 mājas un 3 automašīnas. Ar dažām izmaiņām Džona izmantoto veidni var izmantot arī Bobs.
Ienākumu deklarācija
Atšķirībā no bilances, kurā uzskaitīti visi krājumu mainīgie, kas ietekmē indivīda finanšu stāvokli, peļņas vai zaudējumu aprēķinā ir uzskaitīti visi plūsmas mainīgie, kas ietekmē indivīda finanšu stāvokli.
Iepriekš parādītajā personīgo ienākumu deklarācijas paraugā ir uzskaitīti Jāņa ikmēneša ienākumi un izdevumi.
Kā redzams no peļņas vai zaudējumu aprēķina, Jāņa kopējie mēneša ienākumi ir 12 000 USD. Viņa kopējie mēneša izdevumi ir 9 350 USD.
Apvienots skats:
Kāpēc izmantot personīgo finanšu pārskatu?
Personīgais finanšu pārskats var būt ļoti vērtīgs instruments savu finanšu plānošanā. Tas parasti ir vērsts uz mērķiem un var palīdzēt indivīdam sasniegt savus finanšu mērķus, īpaši jaunajiem speciālistiem, kas pirmo reizi sāk darboties. Lielākajai daļai šo cilvēku finanšu plānošana ir jauna, un vienkārša personīgā finanšu pārskats ir vienkārša vieta, kur sākt.
Kāpēc MS Excel izveidot personīgo finanšu pārskatu?
- - Ir viegli pievienot ierakstus, veikt izmaiņas utt.
- - Mākoņpakalpojumi, piemēram, iCloud vai Google Drive, ļauj lietotājam piekļūt savam finanšu pārskatam attālināti.
- - Kad indivīds iegūst pieredzi finanšu plānošanā, viņš var izmantot finanšu plānošanā MS Excel piedāvātos rīkus.
Lejupielādējiet bezmaksas veidni
Ievadiet savu vārdu un e-pasta adresi zemāk esošajā formā un lejupielādējiet bezmaksas veidni tūlīt!
Saistītie raksti:
Paldies, ka izlasījāt finanšu paskaidrojumu par personīgo finanšu pārskatu. Lai uzzinātu vairāk par finansēm, naudas plūsmām un finanšu pārskatiem, skatiet šādus bezmaksas finanšu resursus:
- Bilance Bilance Bilance Bilance ir viens no trim pamata finanšu pārskatiem. Šie paziņojumi ir svarīgi gan finanšu modelēšanai, gan grāmatvedībai. Bilancē tiek parādīti uzņēmuma kopējie aktīvi un to, kā šie aktīvi tiek finansēti, izmantojot vai nu parādu, vai pašu kapitālu. Aktīvi = pasīvi + pašu kapitāls
- Ienākumu deklarācijas veidne
- Naudas plūsmas pārskats Naudas plūsmas pārskats Naudas plūsmas pārskats (oficiāli saukts par naudas plūsmas pārskatu) satur informāciju par to, cik daudz naudas uzņēmums ir izveidojis un izlietojis noteiktā laika posmā. Tajā ir 3 sadaļas: skaidra nauda no operācijām, nauda no ieguldījumiem un nauda no finansēšanas.
- Trīs finanšu pārskati Trīs finanšu pārskati Trīs finanšu pārskati ir peļņas vai zaudējumu aprēķins, bilance un naudas plūsmas pārskats. Šie trīs galvenie apgalvojumi ir sarežģīti
