Finanšu analītiķa finanšu analītiķa darba apraksts Tālāk sniegtajā finanšu analītiķa amata aprakstā sniegts tipisks visu prasmju, izglītības un pieredzes piemērs, kas jāpieņem darbā analītiķa darbā bankā, iestādē vai korporācijā. Veikt finanšu prognozēšanu, pārskatu un darbības metriku izsekošanu, analizēt finanšu datus, izveidot finanšu modeļus ir atbildīgs par plašu darbību klāstu, ieskaitot datu vākšanu, informācijas organizēšanu, vēsturisko rezultātu analīzi. Finanšu pārskatu analīze Kā veikt finanšu pārskatu analīzi. Šī rokasgrāmata iemācīs jums veikt peļņas vai zaudējumu aprēķina, bilances un naudas plūsmas pārskata finanšu pārskatu analīzi, ieskaitot maržas, rādītājus, izaugsmi, likviditāti, sviras, atdeves likmes un rentabilitāti. , prognožu un prognožu veidošana, ieteikumu sniegšana un Excel modeļu ģenerēšana Excel un finanšu modeļu veidnes Lejupielādēt bezmaksas finanšu modeļa veidnes - Finance izklājlapu bibliotēkā ir 3 pārskatu finanšu modeļa veidne, DCF modelis, parāda grafiks, nolietojuma grafiks, kapitālie izdevumi, procenti, budžeti , izdevumi, prognozēšana, diagrammas, grafiki, grafiki, vērtēšana, salīdzināma uzņēmuma analīze, citas Excel veidnes, prezentācijas un pārskati. Šī rokasgrāmata sniegs detalizētu informāciju par dienu finanšu analītiķa dzīvē un atbildēs uz jautājumu, ko dara finanšu analītiķis?
Lai uzzinātu vairāk par reālu analītiķa ikdienas dzīvi, apmeklējiet Finance tiešsaistes finanšu analītiķu kursus, jo tie nodrošina pilnīgu apmācību par visām svarīgākajām prasmēm, kas nepieciešamas darbam.
Finanšu analītiķa darbības saraksts:
Analītiķiem ir daudz pienākumu un atbildības atkarībā no organizācijas, kurā viņi strādā, nozares, kurā viņi strādā, un viņu darba stāža. Zemāk ir saraksts ar visizplatītākajām darbībām, ko viņi dara:
# 1 Apkopojiet datus un informāciju
Finanšu analītiķa darbs sākas ar datu un informācijas vākšanu par visu nepieciešamo, lai tos analizētu. Piemēri ietver vēsturiskos finanšu pārskatus. Revidēti finanšu pārskati Valsts uzņēmumiem likums nosaka pienākumu nodrošināt, ka to finanšu pārskatus pārbauda reģistrēta CPA. Neatkarīgās revīzijas mērķis ir sniegt pārliecību, ka vadība ir iesniegusi finanšu pārskatus, kuros nav būtisku kļūdu. Pārbaudītie finanšu pārskati palīdz lēmumu pieņēmējiem, grāmatvedības dati no galvenās grāmatas, informācija par akciju cenām, statistika un makroekonomiskās Ekonomikas finanšu finanšu raksti ir veidoti kā pašmācības ceļveži, lai apgūtu ekonomiku savā tempā. Pārlūkojiet simtiem rakstu par ekonomiku un svarīgākajiem jēdzieniem, piemēram, biznesa ciklu, IKP formulu, patērētāju pārpalikumu, apjomradītus ietaupījumus, ekonomisko pievienoto vērtību, piedāvājumu un pieprasījumu, līdzsvaru un vairāk datu, nozares pētījumus un gandrīz visu citu veidu kvantitatīvo datu Informācija tiks apkopota no tādiem avotiem kā uzņēmuma iekšējās datu bāzes, trešo pušu pakalpojumu sniedzēji, piemēram, Bloomberg Bloomberg Terminal Bloomberg Terminal (pazīstams arī kā Bloomberg Professional Services) finanšu speciālistus savieno ar dinamisku informācijas, cilvēku un ideju tīklu. Šī tīkla pamatā ir spēja piegādāt datus reāllaikā, lai finansētu profesionāļus visā pasaulē. vai Capital IQ CapIQ CapIQ (saīsinājums no Capital IQ) ir tirgus izlūkošanas platforma, kuru izstrādājusi Standard & Poor’s (S&P). Platforma tiek plaši izmantota daudzās korporatīvo finanšu jomās, tostarp investīciju banku, kapitāla izpētes, aktīvu pārvaldības un citās jomās. Capital IQ platforma nodrošina izpēti, datus un analīzi par privātajām, valsts un valsts aģentūrām, piemēram, Vērtspapīru un biržu komisiju (SEC).
# 2 Organizēt informāciju
Kad dati ir apkopoti, tie parasti tiek ievadīti Excel vai kāda cita veida datu bāzē. Pēc ievadīšanas nākamais uzdevums ir to sakārtot, iztīrīt un iegūt tādā formātā, kāds tam var būt jēga. Tas parasti nozīmē numuru šķirošanu pēc datiem vai kategorijām, formulu un funkciju pievienošanu, lai pārliecinātos, ka tas ir dinamisks, un konsekventu formatēšanas stilu izmantošanu, lai to būtu viegli lasīt un saprast. Skatiet citus Excel formatēšanas padomus. Finanšu modeļa formatēšana Finanšu modeļa formatēšana ir pati par sevi zinātne. Pareizi noformējot finanšu modeli, analītiķis saglabā konsekvenci, skaidrību un efektivitāti. .
# 3 Analizējiet finanšu rezultātus
Kad visi dati ir iztīrīti un organizēti programmā Excel, finanšu analītiķim ir jāsāk analizēt iepriekšējo informāciju un vēsturiskos rezultātus. Tas parasti ietver tādu koeficientu un metriku izpēti kā bruto peļņa, neto peļņa, nemainīgas un mainīgas izmaksas, salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu (YoY YoY (Year over Year) YoY apzīmē gadu no gada un ir finanšu analīzes veids, ko izmanto laika salīdzināšanai. sērijas dati. Noderīgi izaugsmes mērīšanai, tendenču noteikšanai) pieauguma tempi, kapitāla atdeve (ROE kapitāla atdeve (ROE) kapitāla atdeve (ROE) ir uzņēmuma rentabilitātes rādītājs, kas aprēķina uzņēmuma gada atdevi (tīros ienākumus), dalot ar tā kopējā pamatkapitāla vērtība (ti, 12%). ROE apvieno peļņas un zaudējumu aprēķinu un bilanci, jo neto ienākumus vai peļņu salīdzina ar pašu kapitālu.), aktīvu atdevi (ROA aktīvu atdeve un ROA formula ROA formula. Aktīvu atdeve (ROA) ir ieguldījumu atdeves (IA) metrika, kas mēra uzņēmuma rentabilitāti attiecībā pret tā kopējiem aktīviem. Šī attiecība norāda, cik labi uzņēmums darbojas, salīdzinot peļņu (neto ienākumus) ) tas ģenerē t kapitāls ir ieguldīts aktīvos. ), parāda / pašu kapitāla attiecība, peļņa uz akciju (EPS peļņa uz akciju (EPS) Peļņa uz akciju (EPS) ir galvenā metrika, ko izmanto, lai noteiktu kopējā akcionāra daļu uzņēmuma peļņā. EPS mēra katras parastās akcijas peļņu) un daudzas citi. Analītiķis meklēs tendences un salīdzinās veiktspēju ar citiem tās pašas nozares uzņēmumiem. Kad jautā ko dara finanšu analītiķis, šī ir viena no lielākajām sastāvdaļām!
# 4 Izveidojiet prognozes un prognozes
Tagad, kad vēsturiskā informācija ir analizēta, ir pienācis laiks izstrādāt projektus un prognozes par uzņēmuma darbību nākotnē. Lai prognozētu uzņēmuma darbību, ir gan māksla, gan zinātne, un ir jāpieņem daudzi pieņēmumi un pat ticības lēcieni. Parastās prognozēšanas metodes ietver regresijas analīzi Regresijas analīze Regresijas analīze ir statistikas metožu kopums, ko izmanto, lai novērtētu attiecības starp atkarīgo mainīgo un vienu vai vairākiem neatkarīgiem mainīgajiem. To var izmantot, lai novērtētu mainīgo lielumu attiecības un modelētu turpmākās attiecības starp tiem. , gadu no gada pieauguma tempi, kā arī augšupēja un augšupēja pieeja. Uzziniet vairāk Finanšu budžeta veidošanas un prognozēšanas kursā.
# 5 Izstrādājiet ieteikumus
Labs finanšu analītiķis ir ne tikai labs ar skaitļiem, bet arī ģenerē ieskatus un ieteikumus par to, kā uzlabot biznesa darbību. Noderīgu ieteikumu un ieskatu piemēri ietver izmaksu samazināšanas veidus, ieņēmumu palielināšanas iespējas. Pārdošanas ieņēmumi Pārdošanas ieņēmumi ir ienākumi, ko uzņēmums saņem no preču pārdošanas vai pakalpojumu sniegšanas. Grāmatvedībā termini "pārdošana" un "ieņēmumi" var tikt izmantoti un bieži tiek lietoti kā sinonīmi, kas nozīmē vienu un to pašu. Ieņēmumi nebūt nenozīmē saņemto skaidru naudu. , veidi, kā palielināt tirgus daļu Kopējais adresējamais tirgus (TAM) Kopējais adresējamais tirgus (TAM), saukts arī par kopējo pieejamo tirgu, ir vispārējā ieņēmumu iespēja, kas ir pieejama produktam vai pakalpojumam, ja darbības efektivitāte, klientu apmierinātība un vēl daudz vairāk . Tas patiesi atšķir pasaules klases finanšu analītiķi. Pasaules klases finanšu analītiķis. Pasaules klases finanšu analītiķim ir unikāla prasmju kombinācija, kas viņiem ļauj milzīgi pozitīvi ietekmēt organizāciju. Galvenās prasmes spēj analizēt gan kvantitatīvos, gan kvalitatīvos datus, izprotot detalizētu un kopīgu domāšanu, līdzsvarojot pārējo vienkāršību un sarežģītību. Šie ieteikumi tiks iesniegti izpilddirektoram. Izpilddirektors, kas ir īsākais izpilddirektors, ir uzņēmuma vai organizācijas augstākā ranga persona. Izpilddirektors ir atbildīgs par organizācijas vispārējiem panākumiem un augstākā līmeņa vadības lēmumu pieņemšanu. Izlasiet amata aprakstu, CFO Ko dara CFO Ko dara CFO - CFO uzdevums ir optimizēt uzņēmuma finanšu rādītājus, tostarp: pārskatu sniegšanu, likviditāti un ieguldījumu atdevi. Iekšpusē citi vadītāji un / vai direktoru padome Direktoru padome Direktoru padome būtībā ir cilvēku grupa, kas tiek ievēlēta pārstāvēt akcionārus. Katram valsts uzņēmumam ir likumīgi noteikts uzstādīt direktoru padomi; bezpeļņas organizācijas un daudzi privāti uzņēmumi, lai arī tiem nav pienākuma, izveido arī direktoru padomi. .
# 6 Veidojiet Excel modeļus
Analītiķiem, kas strādā investīciju banku, kapitāla izpētes, korporatīvās attīstības, finanšu plānošanas un analīzes (FP&A) un citās korporatīvo finanšu jomās, finanšu modelēšana Kas ir finanšu modelēšana Finanšu modelēšana tiek veikta programmā Excel, lai prognozētu uzņēmuma finanšu rādītājus. Pārskats par to, kas ir finanšu modelēšana, kā un kāpēc veidot modeli. būs liela darba daļa. Šie modeļi parasti sākas, sasaistot 3 finanšu pārskatus, kā ir sasaistīti 3 finanšu pārskati Kā 3 finanšu pārskati ir sasaistīti kopā? Mēs izskaidrojam, kā sasaistīt 3 finanšu pārskatus finanšu modelēšanai un vērtēšanai programmā Excel. Tīrā ienākuma un nesadalītās peļņas, PP&E, nolietojuma un amortizācijas, kapitāla izdevumu, apgrozāmā kapitāla, finansēšanas darbību un naudas atlikuma saistība un pēc tam slāņi uz modernākiem finanšu modeļu veidiem Finanšu modeļu veidi Visizplatītākie finanšu modeļu veidi ietver: 3 pārskata modelis, DCF modelis, M&A modelis, LBO modelis, budžeta modelis. Atklājiet 10 populārākos veidus, piemēram, diskontētās naudas plūsmas analīzi (DCF modeļi DCF modeļa veidne Šī DCF modeļa veidne nodrošina pamatu, lai izveidotu pats savu naudas plūsmas modeli ar atlaidēm ar dažādiem pieņēmumiem. DCF 1. solis - izveidojiet prognozi Pirmais solis DCF modeļa process ir trīs finanšu pārskatu prognozes izveidošana, balstoties uz pieņēmumiem par uzņēmējdarbības veikšanu), iekšējās plānošanas modeļos un vairāk slepenos modeļos, piemēram, LBO modeļos un M&A modeļos.
Uzziniet vairāk par tiem finanšu finanšu modelēšanas kursos.
Attēls no finanšu finanšu analītiķu kursiem.
# 7 Veikt prezentācijas
Kad kāds jautā, ko dara finanšu analītiķis, atbildē vienmēr būs kaut kas saistīts ar prezentāciju veidošanu (bieži vien PowerPoint). Analīze, kas ir pabeigta programmā Excel, pēc tam jāpārvērš diagrammās un diagrammās. Grafiku tipi Top 10 diagrammu veidi datu izmantošanai - piemēri, padomi, formatējums, kā izmantot šos dažādos grafikus efektīvai saziņai un prezentācijās. Lejupielādējiet Excel veidni ar joslu diagrammu, līniju diagrammu, sektoru diagrammu, histogrammu, ūdenskritumu, izkliedes diagrammu, kombinēto diagrammu (joslu un līniju), mērinstrumentu diagrammu, kuru pēc tam var ievietot dziesmu grāmatās. Piezīmju grāmata ir pārdošanas grāmata, ko izmanto investīcijas bankas, lai pārdotu produktus un pakalpojumus, kā arī piesaistītu potenciālos klientus. Pīķa grāmatas mērķis ir panākt darījumu ar potenciālajiem klientiem. Tas sniedz pārskatu par firmu, ieskaitot vēsturisko informāciju, finansiālo stāvokli un potenciālajiem klientiem pieejamos pakalpojumus. un vadības prezentācijas. Uzziniet vairāk Finance PowerPoint prezentāciju kursā.
# 8 Ģenerējiet pārskatus
Iekšējie pārskati un informācijas paneļi Informācijas paneļa izveide programmā Excel Šī informācijas paneļa izveides rokasgrāmata programmā Excel iemācīs jums izveidot skaistu informācijas paneli programmā Excel, izmantojot profesionāļu datu vizualizācijas metodes. In ir daļa no analītiķa ikdienas. Neatkarīgi no tā, vai tā parāda galvenos darbības rādītājus (KPI galvenie veiktspējas rādītāji (KPI)), galvenie veiktspējas rādītāji (KPI) ir metrika, ko izmanto, lai periodiski izsekotu un novērtētu organizācijas sniegumu konkrētu mērķu sasniegšanai. Tos izmanto arī, lai novērtētu kopējo veiktspēju. uzņēmums) vai sekojot faktiskajiem salīdzinājumā ar budžetā paredzētajiem rezultātiem, uzņēmumam vai klientam ir svarīgi, lai informācija būtu skaidri pasniegta, savlaicīga, viegli saprotama, precīza un saprotama. Lai uzzinātu vairāk, apmeklējiet Finanšu informācijas paneļu kursu.
Finanšu analītiķu veidi
Zemāk ir saraksts ar visbiežāk sastopamajiem finanšu analītiķu veidiem:
- Investīciju banku analītiķis
- Kapitāla izpēte Kapitāla izpētes pārskats Kapitāla izpētes profesionāļi ir atbildīgi par analīzes, ieteikumu un ziņojumu sagatavošanu par ieguldījumu iespējām, kas varētu būt ieinteresētas investīciju bankās, iestādēs vai to klientos. Kapitāla izpētes nodaļa ir analītiķu un asociēto personu grupa. Šis kapitāla pētījumu pārskata ceļvedis analītiķis
- Valsts kases analītiķis
- Finanšu plānošana un analīze (FP&A) FP&A loma Finanšu plānošanas un analīzes (FP&A) loma šodien iegūst arvien lielāku nozīmi, jo tā palīdz izdalīt izšķirošu uzņēmējdarbības rezultātu analīzi. FP & A loma vairs neaprobežojas tikai ar vadības ziņošanu, bet tai ir nepieciešama arī daudz biznesa ieskatu, lai augstākās vadības analītiķis
- Privātā kapitāla analītiķis
- Korporatīvā attīstība Korporatīvā attīstība Korporatīvā attīstība ir grupa korporācijā, kas atbild par stratēģiskiem lēmumiem, lai palielinātu un pārstrukturētu savu biznesu, nodibinātu stratēģiskas partnerattiecības, iesaistītos apvienošanās un pārņemšanas darījumos un / vai sasniegtu organizatorisko izcilību. Corp Dev arī izmanto iespējas, kas palielina uzņēmuma biznesa platformas vērtību. analītiķis
Diena finanšu analītiķa dzīvē
Tālāk ir sniegts finanšu analītiķa dienas piemērs FP & A komandas korporācijā:
7:00 no rīta - Mājās pirms gatavošanās darbam un došanās uz biroju pārbaudiet, vai tālrunī un e-pastā nav svarīgu ziņojumu.
8:30 no rīta - Ierodieties birojā, atbildiet uz visiem steidzamajiem e-pastiem, sekojiet līdzi visiem iepriekšējās dienas atlikušajiem priekšmetiem.
9:00 no rīta - Finanšu komandas sanāksme, lai apspriestu izmaiņas, kas jāveic Q4-2018 budžeta modelī, ieskaitot pieņēmumu atjauninājumus un izmaiņas prognozēs.
10:00 - Darbs pie budžeta modeļa un veikti visi atjauninājumi un izmaiņas, kas tika apspriesti sanāksmē.
12:30 - Paņemiet pusdienas no tuvējās delikateses un ēdiet pie galda, vienlaikus uzzinot finanšu ziņas un videoklipus vietnē Bloomberg.com.
13:30 - Sāciet strādāt ar Q4 dēļu prezentācijas atjaunināto versiju, ieskaitot Excel atjauninājumus PPT slaidus un grafikus.
16:30 - Sazinieties ar vadītāju un pārskatiet budžeta modeļa izmaiņas, kā arī padomes prezentāciju.
17:30 - Tiecieties uz dažiem personīgiem uzdevumiem un atbildiet uz draugu e-pastiem.
18:00 - Pabeidziet izmaiņas no pulksten 16:30, tiekoties ar vadītāju, un pabeidziet Excel modeli un PPT prezentāciju.
19:00 - Ejiet ārā no biroja un sagaidiet kādu draugu vakariņās vai dodieties mājās.
Piezīme: diena dzīvē var ievērojami atšķirties atkarībā no nozares, pilsētas un konkrētās dienas. Iepriekš minētais ir domāts vidējai korporatīvo analītiķu dienai. Citi analītiķu veidi, piemēram, investīciju banku investīciju banku pakalpojumi, ir banku vai finanšu iestāžu nodaļa, kas apkalpo valdības, korporācijas un iestādes, sniedzot parakstīšanas (kapitāla piesaistes) un apvienošanās un pārņemšanas (M&A) konsultāciju pakalpojumus. Investīciju bankas darbojas kā starpnieki, strādās daudz ilgāk.
Papildu resursi
Paldies, ka izlasījāt šo ceļvedi, lai labāk saprastu ko dara finanšu analītiķis. Finanses ir oficiālais finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, JP Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas paredzēta, lai ikviens šajā lomā nokļuvušais kļūtu par pasaules klases darbs. Papildu resursi, kas palīdzēs jums ceļā, ir:
- Bezmaksas finanšu modelēšanas rokasgrāmata Bezmaksas finanšu modelēšanas rokasgrāmata Šajā finanšu modelēšanas ceļvedī ir iekļauti Excel padomi un paraugprakse par pieņēmumiem, virzītājspēkiem, prognozēšanu, trīs paziņojumu sasaisti, DCF analīzi un citu informāciju.
- Finansu intervijas jautājumi Finansu intervijas jautājumi Finansu intervijas jautājumi un atbildes. Šajā sarakstā ir iekļauti visbiežāk sastopamie un biežākie interviju jautājumi un atbildes par darba un karjeras finansēšanu. Ir divas galvenās kategorijas: uzvedības un tehniskās
- Finanšu algu ceļvedis Finanšu algu ceļvedis Šajā finanšu algu ceļvedī mēs aplūkojam vairākas finanšu darbavietas un tām atbilstošās vidējā līmeņa algas 2018. Neatkarīgi no nozares labu finanšu profesionāli ir grūti atrast. Konkurence par labāko talantu algošanu un noturēšanu finanšu un grāmatvedības jomā joprojām ir spēcīga.
- Interaktīvā karjeras karte
