Finanšu nozares pārvaldes iestāde (vai FINRA) ir nevalstiska organizācija, kas darbojas kā pašregulējoša organizācija vērtspapīru firmām, kas darbojas Amerikas Savienotajās Valstīs. FINRA mērķis ir aizsargāt investorus, aizsargājot finanšu tirgu integritāti. Finanšu tirgi Finanšu tirgi jau no paša nosaukuma ir tirgus veids, kas nodrošina iespēju iegādāties un iegādāties aktīvus, piemēram, obligācijas, akcijas, ārvalstu valūtas , un atvasinājumi. Bieži vien tos sauc dažādos vārdos, ieskaitot "Volstrītu" un "kapitāla tirgu", taču tie visi joprojām nozīmē vienu un to pašu. .
Avots
Finanšu nozares regulatīvās iestādes nodibinājums
FINRA ieņēma Nacionālās vērtspapīru dīleru asociācijas, Inc. (NASD), Nacionālās vērtspapīru dīleru asociācijas (NASD) vietu. Nacionālā vērtspapīru dīleru asociācija (NASD) bija pārvaldes iestāde, kas atbildīga par vērtspapīru nozares pārraudzību. Tas tika uzdots abiem, kas tika dibināts 1939. gadā, uzraudzīt vērtspapīru firmu darbību, kurām bija jāatbilst SEC noteikumiem. Daudzus gadus vēlāk NASD uzsāka jaunu datorizētu tirdzniecības sistēmu un sauca to par NASDAQ, kas vēlāk tika sadalīta atsevišķā vienībā.
2007. gadā SEC apstiprināja FINRA kā pašregulējošas organizācijas izveidošanu, apvienojoties NASD un Ņujorkas fondu biržas pārvaldes filiālei.
Lomas - FINRA
Finanšu nozares pārvaldes iestāde darbojas Vērtspapīru un biržu komisijas (SEC) Vērtspapīru un biržu komisijas (SEC) uzraudzībā. ASV vērtspapīru un biržu komisija jeb SEC ir neatkarīga ASV federālās valdības aģentūra, kas atbild par federālās valdības ieviešanu. vērtspapīru likumi un vērtspapīru noteikumu ierosināšana. Tas ir atbildīgs arī par vērtspapīru nozares un akciju un opciju biržu uzturēšanu un darbojas kā pirmā brokeru nozares pārraudzības līnija. Konkrētāk, FINRA cenšas pārliecināties, ka:
- Tie, kas pārdod vērtspapīrus, ir pārbaudīti, kvalificēti un licencēti, lai garantētu pienācīgu profesionalitātes līmeni un ētikas standartus nozarē;
- Vērtspapīru produkti tiek reklamēti pareizi un bez informācijas, kas varētu maldināt investorus;
- Pārdotie ieguldījumu produkti atbilst to ieguldītāju vajadzībām, kuriem tie tiek pārdoti; un
- Investori pirms konkrētā vērtspapīra iegādes saprot riskus.
FINRA regulē vērtspapīru tirdzniecību, piemēram, akcijas un korporatīvās obligācijas, un vispopulārākās - atvasinātos instrumentus. Vērtspapīru firmas, kuras neregulē citas konkrētas struktūras, parasti regulē FINRA.
Kā daļu no regulējošajiem pienākumiem FINRA ir vairāki pienākumi. Piemēram, lai pārliecinātos, ka nozarē tiek uzturēts noteikts profesionalitātes un kompetences līmenis, FINRA:
- Periodiski veic regulēto eksāmenu regulētajiem locekļiem;
- Licencē privātpersonas un ļauj uzņēmumiem ienākt vērtspapīru nozarē; un
- Sniedz izglītības pakalpojumus un kvalifikācijas eksāmenus vērtspapīru nozares profesionāļiem.
Turklāt, lai pārliecinātos, ka tiek ievēroti pienācīgi ētikas standarti, un pasargātu investorus no nozares dalībnieku ļaunprātīgas izmantošanas, FINRA:
- Definē īpašus noteikumus, lai regulētu tās dalībnieku uzvedību; un
- Veic disciplināras darbības pret vērtspapīru firmām, kuras neievēro vērtspapīru likumus vai FINRA izdotos noteikumus.
Galvenie departamenti
Saskaņā ar oficiālo ziņojumu galvenie FINRA departamenti ir šādi:
- Dalībnieku regulēšanas nodaļa (Riska pārraudzība un darbības regulēšana, kā arī pārdošanas prakse) - uzrauga, kā locekļi ievēro nozares noteikumus un noteikumus;
- Tirgus regulēšanas departaments - veic tirdzniecības aktivitāšu uzraudzību, pārbaudes un izmeklēšanu ASV akcijās, iespēju līgumos un fiksētā ienākuma tirgos;
- Izpildes departaments - Izpēta iespējamo nepareizo rīcību un nepieciešamības gadījumā veic disciplinārus pasākumus;
- Pārredzamības pakalpojumu nodaļas vadītājit - koncentrējas uz ārpusbiržas (ārpusbiržas) ārpusbiržas (ārpusbiržas) ārpusbiržas tirgiem (OTC) ir vērtspapīru tirdzniecība starp diviem darījuma partneriem, kas veikta ārpus oficiālas biržas un bez biržas uzraudzības regulators. Ārpusbiržas tirdzniecība notiek ārpusbiržas tirgos (decentralizētā vietā bez fiziskas atrašanās vietas), izmantojot dīleru tīklus. vērtspapīri un tirdzniecība, uzturot datubāzes un izplatot reāllaika un vēsturisko tirgus informāciju;
- Reģistrācijas un informācijas atklāšanas departaments - nodarbojas ar vērtspapīru nozares personāla reģistrēšanu un testēšanu;
- Strīdu izšķiršanas departaments - Vada strīdu izšķiršanas forumu investoriem, brokeru sabiedrībām un to reģistrētajiem darbiniekiem.
Citas reglamentējošās darbības
FINRA pārējās galvenās regulatīvās darbības ietver:
- Ģenerāladvokāta birojs - palīdz uzņēmumam pieņemt un interpretēt brokeru nozarē piemērojamos noteikumus;
- Krāpšanas atklāšanas un tirgus izpētes birojs - izskata apgalvojumus par krāpšanu un ieguldītāju kaitējumu un mēģina atklāt iekšējās informācijas ļaunprātīgu izmantošanu ASV finanšu tirgos;
- Investīciju izglītības birojs - nodrošina finanšu instrumentus un izglītības resursus investoriem, tostarp ar FINRA Investoru izglītības fonda starpniecību;
- Reklāmas regula - uzrauga reklāmas darbību, lai nodrošinātu, ka ieguldītāji netiek maldināti;
- Korporatīvā finansēšana - Cenšas nodrošināt, lai korporatīvie piedāvājumi nebūtu krāpnieciski un lai garantētu kompensācijas būtu taisnīgas.
Izglītība un licencēšana
Viens no FINRA mērķiem ir izglītot investorus un nodrošināt noteiktu profesionalitātes un kompetences līmeni brokeru nozarē.
Tāpēc katram starpniekam Amerikas Savienotajās Valstīs pēc īpašu eksāmenu nokārtošanas un noteiktu pastāvīgās izglītības prasību izpildes ir jābūt FINRA licencētai. Lai reģistrētos, vērtspapīru profesionāļiem jānokārto noteikti kvalifikācijas eksāmeni, kas atšķiras atkarībā no konkrētās lomas.
FINRA pēc numuriem
Saskaņā ar oficiālajiem numuriem, kas norādīti tās vietnē, FINRA 2018. gadā:
- Nodarbina 3585 cilvēkus;
- Veica 921 disciplinārsodu par neētisku rīcību pret tās biedriem;
- Iekasēta soda nauda kopumā 61 miljona ASV dolāru apmērā;
- Pavēlēja atlīdzināt ieguldītājiem 25,5 miljonus USD;
- Pārsūtīja vairāk nekā 900 krāpšanas un iekšējās informācijas ļaunprātīgas izmantošanas gadījumus tādām iestādēm kā SEC; un
- Paredz, ka par 2019. gada darbības ieņēmumiem tiks ziņots par 822 miljoniem ASV dolāru.
Papildu resursi
Finanses ir oficiālais globālā sertificētā banku un kredīta analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikāta nodrošinātājs. Sertificētā banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir pasaules mēroga kredītanalītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredīta analīzi, naudas plūsmas analīzi. , derību modelēšana, aizdevuma atmaksa un citas darbības. sertifikācijas programma, kas izstrādāta, lai palīdzētu ikvienam kļūt par pasaules klases finanšu analītiķi. Lai turpinātu virzīties uz priekšu, noderēs tālāk norādītie papildu resursi:
- Pašregulējoša organizācija (SRO) Pašregulējoša organizācija (SRO) Pašregulējoša organizācija jeb SRO ir organizācija, kas izveidota, lai regulētu noteiktas profesijas vai nozari. Parasti viņi ir nevalstiski
- Tirdzniecības vērtspapīri Tirdzniecības vērtspapīri Tirdzniecības vērtspapīri ir vērtspapīri, kurus uzņēmums ir iegādājies īstermiņa peļņas gūšanas nolūkos. Uzņēmums var izvēlēties spekulēt ar dažādiem parāda vai kapitāla vērtspapīriem, ja tas identificē nepietiekami novērtētu vērtspapīru un vēlas izmantot iespēju.
- Finanšu atbilstība Finanšu atbilstība Finanšu atbilstība ir likumu un noteikumu regulēšana un izpilde finanšu un kapitāla tirgos. Tas svārstās visā finanšu jomā
- Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācija (SIPC) Vērtspapīru ieguldītāju aizsardzības korporācija (SIPC) Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācija (SIPC) ir bezpeļņas dalībnieku finansēta organizācija, kas darbojas, lai aizsargātu klientus no finansiāliem zaudējumiem, kad
