Neapmaksātu darījumu (NTF) kopfonds attiecas uz kopfondiem, kas par veiktajiem darījumiem neiekasē tirdzniecības maksu. Tos sauc arī par kopfondiem bez slodzes. Investori var pirkt un pārdot kopfonda bez darījumiem maksu akcijas, nemaksājot viņiem izdevīgu pārdošanas komisiju. Kopfondu nodrošinātāju skaits, kas nesamaksā darījumus, nepārtraukti pieaug. Dažu fondu nodrošinātāju un brokeru piemēri ir Vanguard Vanguard Group. Vanguard Group ir privāts ieguldījumu pārvaldnieks, kuru dibināja Džons C. Bogls 1975. gada 1. maijā. Vanguard atrodas Malvernā, Pensilvānijā. fondiem un ir otrais lielākais biržā tirgoto fondu nodrošinātājs pasaulē pēc BlackRock iShares. Vanguard piedāvā arī starpniecību, Charles Schwab un T. Rowe Price.
Kopsavilkums
- Neapmaksātie darījumi (NTF) kopfondi attiecas uz kopfondiem, kuri, veicot darījumus, neiekasē tirdzniecības maksu.
- Darījumu maksas ir pārdošanas komisijas (pārdošanas slodze), kas tiek maksātas trešo pušu brokeriem, kad tiek veikts darījums. Tas attur no spekulatīvas un īstermiņa tirdzniecības.
- Investīciju fondi bez darījumu maksas gūst labumu ieguldītājiem ar zemākām ieguldījumu izmaksām.
Ieguldījumu fondu un darījumu maksa
Kopfonds ir ieguldījumu instruments, kas satur diversificētu portfeli ar akcijām, obligācijām Korporatīvās obligācijas Korporatīvās obligācijas emitē korporācijas, un to dzēšanas termiņš parasti ir 1 līdz 30 gadi. Šīs obligācijas parasti piedāvā augstāku ienesīgumu nekā valsts obligācijas, taču tām ir lielāks risks. Korporatīvās obligācijas var iedalīt grupās atkarībā no tirgus sektora, kurā darbojas uzņēmums, un citiem vērtspapīriem. Tas nodrošina investoriem iespējas ieguldīt portfeļos, kurus finanšu profesionāļi pārvalda nelielos apjomos ar zemām izmaksām.
Ieguldījumu fondi parasti iekasē no ieguldītājiem maksu, ieskaitot pārdošanas komisijas, izpirkšanas, apmaiņas, konta un pirkšanas maksas. Daļa no maksām ir vienreizējas izmaksas, un dažas tiek mainītas, veicot kādu darbību. Darījumu maksa parasti attiecas uz pārdošanas komisijām un / vai pirkuma maksām.
Pārdošanas komisija (saukta arī par pārdošanas slodzi) tiek izmaksāta trešās puses brokerim katru reizi, kad tiek veikts pirkšanas vai pārdošanas darījums. Parasti to aprēķina procentos no darījuma vērtības. Priekšējā slodze tiek iekasēta pirkuma laikā, un aizmugurējā slodze tiek iekasēta pārdošanas brīdī.
Pārdošanas slodze attur no spekulatīvas un īstermiņa tirdzniecības, kas palīdz aizsargāt ilgtermiņa investorus. Bieža tirdzniecība arī paaugstina fonda likviditātes prasību un var pazemināt ienesīgumu. Fondam ir nepieciešams turēt lielu naudas summu darījumiem, nevis veikt ieguldījumus.
Neskatoties uz tā priekšrocībām, pārdošanas slodze kā ieguldījumu izmaksas samazina ieguldītāja neto peļņu. Fondi, kas iekasē zemākas vai bez darījumu maksas, parasti ir ieguldītājiem labvēlīgāki. It īpaši, ja darījumi tiek veikti lielās vērtībās, tas var radīt lielas pārmaiņas.
Kā darbojas NTF kopfondi
Kopfondi bez darījuma maksas ir fondi, kas neiekasē nekādu pārdošanas komisiju. Parasti ieguldījumu sabiedrības NTF kopfondus ieguldītājiem izplata tieši, nevis ar trešās puses starpniecību. Tas ļauj izvairīties no trešās puses maksas par pārdošanas slodzi.
Tā kā investori meklē investīciju iespējas ar zemākām izmaksām, arvien vairāk brokeru sāk piedāvāt arī NTF kopfondus. Čārlzs Švabs un E-Trade ir divi lieli brokeri, kas piedāvā NTF kopfondus.
Investīciju fondi bez darījumu maksas gūst labumu ieguldītājiem ar zemākām ieguldījumu izmaksām. Pieņemsim, ka ir divi kopfondi un katrs uz vienu gadu rada 10% peļņu. Viens no fondiem ir NTF kopfonds, bet otrs iekasē 3% front-end slodzi. Ja ieguldītājs gada sākumā NTF kopfondā ieguldīs 100 000 USD, gada beigās tā vērtība būs 110 000 USD.
Ja investors aiziet pēc slodzes fonda, viņš pēc 3% pārdošanas slodzes samaksas savā kontā beidzot iegūs 107 000 USD (110 000 USD - 100 000 USD * 3%). Slodzes fonds rada neto ienesīgumu 7% apmērā, kas ir mazāks nekā NTF kopfonda 10%.
Pārdošanas komisiju neesamība kopfondā bez darījumiem bez maksas nenozīmē, ka šim fondam nav citu maksu vai maksu. Ieguldījumu fondos tiek ietvertas arī darbības maksas, piemēram, pārvaldības maksas Pārvaldības maksas Pārvaldības maksas ir maksas, kas tiek maksātas profesionāļiem, kuriem uzticēts pārvaldīt ieguldījumus klienta vārdā. Parasti to nosaka procentos no kopējās, veicināšanas maksas, brīvības atņemšanas nodevas utt. Maksa parasti tiek iekasēta katru gadu.
Novērtējot kopējās ieguldījumu izmaksas, ieguldītājiem ir jāņem vērā arī maksas. Turklāt ieguldītājiem būtu jāizvēlas ieguldījumi, vairāk balstoties uz viņu riska toleranci, ieguldījumu periodu, likviditātes prasību un daudziem citiem faktoriem, bet ne tikai uz ieguldījumu izmaksām.
Bezdarījumu maksas (NTF) kopfonda piemēri
Vanguard grupa - pasaulē lielākā kopfondu nodrošinātāja - piedāvā plašu kopfondu izvēli bez darījumiem. Lielāko daļu Vanguard kopfondu piedāvā tās brokeru vienība Vanguard Brokeru pakalpojumi bez komisijas maksas.
Daži no tā fondiem maksā īpašas pirkšanas / izpirkšanas maksas, lai segtu augstās darījumu izmaksas, kā arī attur no biežas spekulatīvas tirdzniecības. Spekulācijas spekulācijas ir aktīva vai finanšu instrumenta pirkšana ar cerību, ka aktīva vai finanšu instrumenta cena palielināsies. nākotnē. . Vanguard brokeru pakalpojumi piedāvā arī dažus NTF kopfondus no citiem uzņēmumiem. Par šādiem līdzekļiem tiešsaistes pasūtījumi ir bezmaksas, taču dažos gadījumos par pasūtījumiem, kas veikti pa tālruni, var tikt piemērota maksa.
ClearBridge Aggressive Growth Fund sastāv no uzņēmumu portfeļa ar augstu izaugsmes potenciālu. Fonda maksimālā pārdošanas slodze sasniedz 5,75%, taču tas piedāvā dažāda līmeņa atlaides.
Investoriem ir vairākas iespējas iegādāties fondu bez darījumu maksas. Daži atlaižu brokeri piedāvā fondu, neiekasējot maksu par darījumiem. Čārlzs Švabs neiekasē pārdošanas slodzi par ieguldījumiem virs 100 ASV dolāriem, izmantojot fonda brokeru platformu.
Vairāk resursu
Finanses piedāvā sertificētu banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikātu sertificēto banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir globāls kredītiķu analītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredītu analīzi, naudas plūsmas analīzi, paktu modelēšanu, aizdevumu atmaksas un vairāk. sertifikācijas programma tiem, kas vēlas karjeru pārcelt uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un attīstītu savu zināšanu bāzi, lūdzu, izpētiet tālāk norādītos atbilstošos papildu resursus:
- Atvērtie un slēgtie savstarpējie ieguldījumu fondi Atvērtie un slēgtie ieguldījumu fondi Daudzi investori uzskata, ka atvērtie un slēgtie kopējie fondi ir līdzīgi, jo abi ieguldījumu fondi ļauj viņiem lēti apvienot kapitālu kopā un
- Pārvaldības izdevumu pakāpe (MER) Pārvaldības izdevumu attiecība (MER) Pārvaldības izdevumu attiecība (MER) - saukta arī vienkārši par izdevumu attiecību - ir maksa, kas jāmaksā kopfonda vai biržā tirgojamā fonda (ETF) akcionāriem . MER novirza kopējiem izdevumiem, kas tiek izmantoti šādu līdzekļu pārvaldīšanai.
- Komisija Komisija Komisija atsaucas uz kompensāciju, kas izmaksāta darbiniekam pēc uzdevuma izpildes, kas bieži ir noteiktu produktu vai pakalpojumu pārdošana.
- Investment Horizon Investment Horizon Investīciju horizonts ir termins, ko lieto, lai noteiktu, cik ilgi ieguldītājs vēlas saglabāt savu portfeli pirms vērtspapīru pārdošanas ar peļņu. Indivīda ieguldījumu horizontu ietekmē vairāki dažādi faktori. Tomēr galvenais noteicošais faktors bieži ir riska summa, ko ieguldītājs
