Institucionālais ieguldītājs - pārskats, veidi, investīciju riski

Institucionālais ieguldītājs ir juridiska persona, kas uzkrāj daudzu investoru (kas var būt privāti ieguldītāji vai citas juridiskas personas) līdzekļus, lai ieguldītu dažādos finanšu instrumentos un gūtu peļņu no procesa. Citiem vārdiem sakot, institucionāls investors ir organizācija, kas iegulda savu biedru vārdā.

Institucionālais ieguldītājs

Ātrais kopsavilkums

  • Institucionālie investori ir juridiskas personas, kas piedalās tirdzniecībā finanšu tirgos.
  • Institucionālo investoru vidū ir šādas organizācijas: krājaizdevu sabiedrības, bankas, lieli fondi, piemēram, kopfonds vai riska ieguldījumu fonds, riska kapitāla fondi, apdrošināšanas sabiedrības un pensiju fondi.
  • Institucionālie investori būtiski ietekmē tirgu gan pozitīvā, gan negatīvā veidā.

Institucionālo investoru veidi

Ir vairāki institucionālo investoru veidi, piemēram:

  • Bankas
  • Krājaizdevu sabiedrības Krājaizdevu sabiedrība ir finanšu organizācijas veids, kas pieder tās locekļiem un tos pārvalda. Krājaizdevu sabiedrības sniedz dalībniekiem dažādus finanšu pakalpojumus, tostarp čeku un krājkontus un aizdevumus. Tās ir bezpeļņas organizācijas, kuru mērķis ir sniegt augstas kvalitātes finanšu pakalpojumus
  • Pensiju fondi
  • Apdrošināšanas sabiedrības
  • Riska fondi Riska fonds Riska fonds, alternatīva ieguldījumu instruments, ir partnerība, kurā ieguldītāji (akreditēti ieguldītāji vai institucionāli ieguldītāji) apvieno naudu un
  • Riska kapitāla fondi
  • Ieguldījumu fondi Ieguldījumu fondi Ieguldījumu fonds ir naudas kopa, kas savākta no daudziem investoriem, lai veiktu ieguldījumus akcijās, obligācijās vai citos vērtspapīros. Ieguldījumu fondi pieder investoru grupai, un tos pārvalda profesionāļi. Uzziniet par dažādiem fondu veidiem, to darbību un ieguvumiem un kompromisiem, ieguldot tajos
  • Nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti

Institucionālajiem ieguldītājiem ir tiesības uz preferenciālu režīmu un zemākām maksām. Uz viņiem attiecas arī mazāk aizsardzības noteikumu, jo viņi ir kvalificētāki tirgotāji nekā privātpersonas un tādējādi labāk spēj sevi aizsargāt.

Institucionālo investoru ietekme

Institucionālie investori, kurus bieži dēvē par tirgus veidotājiem, lielā mērā ietekmē dažādu finanšu instrumentu cenu dinamiku.

Lielu finanšu grupu klātbūtne tirgū pozitīvi ietekmē vispārējos ekonomiskos apstākļus. Tiek uzskatīts, ka institucionālo investoru kā akcionāru aktivitāte uzlabo korporatīvo pārvaldību, jo finanšu tirgu uzraudzība dod labumu visiem akcionāriem.

Turklāt institucionālie investori var piekļūt un zināt, kā izpētīt dažādus ieguldījumu instrumentus, kas nav pieejami privātiem ieguldītājiem.

Institucionālo investoru raksturojums

Institucionālo ieguldītāju raksturojums ir šāds:

  • Tā vienmēr ir juridiska persona, un ir svarīgi saprast, ka institucionālais ieguldītājs ir uzņēmums, kas pārvalda fondu (piemēram, kopfonds), bet ne pats kopfonds.
  • Institucionālā ieguldītāja darbības pamats ir profesionāls, un tas pārvalda aktīvus, pamatojoties uz klientu interesēm un mērķiem.
  • Institucionālais ieguldītājs vienmēr pārvalda ievērojamu skaitu līdzekļu.

Individuālie ieguldītāji vs institucionālie investori

Indivīds var ieguldīt jebkuros aktīvos, kas viņiem ir pieejami biržā. Institucionālais ieguldītājs var arī iegādāties aktīvus, bet vairāk orientēts uz ilgtermiņa ieguldījumiem.

Institucionālie investori korporatīvo iespēju dēļ piekļūst arī lielām operatīvām darbībām. Ar ievērojamu kapitālu un licencēšanu lielās iestādes nodrošina piekļuvi daudziem aktīviem, kas nav pieejami privātpersonām.

Tie ietver ārvalstu vērtspapīrus, valdības biznesa aizdevumus, mainītu banku politiku, procentu likmes un daudz ko citu. Ja privātpersonas strādā kā privātie ieguldītāji, institucionālie investori, visticamāk, veiks vairumtirdzniecības pirkumus.

Institucionālo investīciju riski

Ir ļoti svarīgi saprast riskus, ar kuriem saskaras institucionālie investori. Viņu problēmas var klasificēt šādi:

  • Pastāvīgi akcionāru likumīgo tiesību neievērošanas riski. Tie ietver kvalificētu, pieredzējušu vērtētāju trūkumu un skaidras un vispāratzītas politikas trūkumu attiecībā uz dividenžu izmaksu Dividendes Dividendes ir peļņas un nesadalītās peļņas daļa, ko uzņēmums izmaksā akcionāriem. Kad uzņēmums gūst peļņu un uzkrāj nesadalīto peļņu, šo peļņu var vai nu reinvestēt biznesā, vai izmaksāt akcionāriem kā dividendes. .
  • Problēmas ar vadības struktūras un amatpersonu darba organizāciju. Vadītāju un analītiķu nodarbināšana ir formāla, un viņu darba kvalitātes noteikšanai nav modeļa. Šādas problēmas ir arī citās nodaļās, piemēram, augstākajā vadībā vai mārketingā.

Papildu resursi

Finanses piedāvā finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķi (FMVA) ™ FMVA® sertifikāciju. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma tiem, kas vēlas virzīt savu karjeru uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un attīstītu savu zināšanu bāzi, lūdzu, izpētiet tālāk norādītos atbilstošos papildu resursus:

  • Paredzētā atdeve Paredzamā atdeve Paredzētā ieguldījumu atdeve ir paredzamā iespējamās peļņas varbūtības sadalījuma vērtība, ko tā var sniegt ieguldītājiem. Ieguldījuma atdeve ir nezināms mainīgais, kuram ir dažādas vērtības, kas saistītas ar dažādām varbūtībām.
  • Indivīdi ar augstu tīrvērtību (HNWI) Indivīds ar augstu tīro vērtību (HNWI) Indivīds ar augstu tīro vērtību (HNWI) attiecas uz personu, kuras tīrā vērtība ir vismaz 1 000 000 USD ļoti likvīdos aktīvos, piemēram, skaidrā naudā un skaidrā naudā
  • Dzīvojamie īpašumi REIT Dzīvojamie īpašumi REIT Dzīvojamie īpašumi REIT ir REIT, kas pieder un pārvalda dzīvojamās vienības, kuras izīrēt īrniekiem. Residential REIT var iedalīt vai nu vienas ģimenes, vai daudzģimeņu struktūrās, kas ir pieejamas nodarbināšanai ar uzņēmējdarbību nesaistītiem mērķiem. Tie var ietvert daudzdzīvokļu mājas, brīvdienu mājas, studentu mājokļus
  • Investīciju atdeve (ROI) Investīciju atdeve (ROI) Investīciju atdeve (ROI) ir darbības rādītājs, ko izmanto, lai novērtētu ieguldījumu atdevi vai salīdzinātu dažādu ieguldījumu efektivitāti.

Jaunākās publikācijas