Slodzes fonds ir kopfonds Kopfondi Kopfonds ir naudas kopa, kas savākta no daudziem investoriem, lai veiktu ieguldījumus akcijās, obligācijās vai citos vērtspapīros. Ieguldījumu fondi pieder investoru grupai, un tos pārvalda profesionāļi. Uzziniet par dažādiem fondu veidiem, to darbību un ieguvumiem un kompromisiem, ieguldot tajos, par kuriem tiek iekasēta komisija par akciju pirkšanu vai pārdošanu. Slodze tiek aprēķināta procentos no summas, ko ieguldītājs iegādājas vai pārdod. Ieguldītājs maksā slodzi, kas tiek izmantota, lai kompensētu brokerim vai ieguldījumu konsultantam viņu laiku un prasmes atbilstoša fonda izvēlē.
Kad pirkuma brīdī tiek apmaksāta krava, to sauc par front-end slodzi. Krava, kas samaksāta par akcijām Akcija Kas ir akcija? Fizisku personu, kurai pieder akcijas uzņēmumā, sauc par akcionāru un ir tiesīga pieprasīt daļu no uzņēmuma atlikušajiem aktīviem un peļņas (ja uzņēmums kādreiz tiktu likvidēts). Termini "akcijas", "akcijas" un "kapitāls" tiek lietoti savstarpēji aizstājami. tiek pārdota, tiek dēvēta par aizmugurējo slodzi vai iespējamo atlikto pārdošanas maksu. Kopfonds var iekasēt no 4% līdz 8% no ieguldījumu summas vai vienotu maksu.
Slodzes fonds pret bez slodzes fondu
Iemesls, kāpēc lielākā daļa investoru meklē krājumu fondus, atšķirībā no fondiem bez slodzes, ir kompensācija finanšu starpniekam, kurš veica pētījumu, ieteica un pārdeva fondu viņiem. Finanšu starpnieki, finanšu starpnieks Finanšu starpnieks ir iestāde, kas darbojas kā starpnieks starp divām pusēm, lai atvieglotu finanšu darījumu. Iestādes, kuras parasti sauc par finanšu starpniekiem, ir komercbankas, investīciju bankas, kopfondi un pensiju fondi. piemēram, brokeri un finanšu plānotāji, izmanto savas zināšanas, lai noteiktu vislabāko iespējamo fondu savam klientam.
Apmaiņā par viņu prasmēm starpniekam tiek maksāta komisija. Ja ieguldītājam ir zināšanas par labāko ieguldījumu izpēti un neatkarīgu lēmumu pieņemšanu par kopfondu pārdošanu vai pirkšanu, ieguldītājs negūst nekādu labumu, pērkot kravas līdzekļus no finanšu starpnieka.
Daudzi investori dod priekšroku fondiem bez slodzes, jo šī iespēja samazina izdevumus, kas nozīmē lielāku atdevi. Fonds bez slodzes ir fonds, kas neiekasē slodzi. Bezslodzes līdzekļus var izmantot pēc noteikta laika bez pārdošanas maksas.
Izdevumi, kas radušies, pārvaldot fondus bez slodzes, tiek atskaitīti no fonda bruto peļņas. Piemēram, ja fonds atdod 10% pirms nodevām un izdevumiem, un kopējie izdevumi un izdevumi sasniedz 1%, ieguldītājs nopelnīs neto peļņu 9%. Bez slodzes fondi neprasa pārdošanas slodzi, bet var iekasēt cita veida maksas, piemēram, apmaiņas maksu, izpirkšanas maksu un konta uzturēšanas maksu.
Slodzes fonda akciju šķiru veidi
Ieguldījumu fondu sabiedrībām pieder vairākas akciju kategorijas Priekšrocības Akcijas Priekšroku akcijas (priekšrocību akcijas, priekšrocību akcijas) ir akciju īpašumtiesību klase sabiedrībā, kurai ir prioritāra prasība pret uzņēmuma aktīviem, salīdzinot ar parasto akciju. Akcijas ir vecākas par parastajām akcijām, bet ir jaunākas par parādiem, piemēram, obligācijām. kas investoriem dod vairākas iespējas samaksāt pārdošanas izmaksas. Katrai akciju klasei ir savas priekšrocības un trūkumi, kas vērsti uz ieguldītājiem radītajiem izdevumiem:
1. A klases akcijas
A klases akcijas ir sākotnējās slodzes fondi, no kuriem sākotnējā pārdošanas maksa ir par kopējo ieguldījumu summu. Maksa tiek izmantota, lai apmaksātu ieguldījumu konsultanta pakalpojumus, un tā svārstās no 5% līdz 8%. Investori, kuri iegulda lielas naudas summas, var gūt labumu no lielām atlaidēm, kas samazina pārdošanas maksu.
A klases akcijas piedāvā zemāko izmaksu iespēju investoriem, kuri plāno ieguldīt lielas dolāru summas ilgākā laika periodā. Piemēram, ja ieguldītājs iegulda 100 000 ASV dolāru kopfondā ar 5% slodzi, ieguldītājam tiks piemērota pārdošanas maksa 5000 ASV dolāru apmērā un paliks ar neto 95 000 USD.
2. B klases akcijas
B klases akcijām netiek piemērota sākotnējā pārdošanas maksa. Viņi tā vietā iekasē papildu slodzi, ja ieguldītājs pārdod savu ieguldījumu pirms vienošanās, parasti no pieciem līdz astoņiem gadiem. Turklāt ieguldītājam būs jāmaksā izpirkšanas maksa līdz 6%. Atšķirībā no A klases akcijām, kas piedāvā atlaides lieliem ieguldījumiem, B klases akcijas nepiedāvā izlaušanās akcijas. Tomēr papildu maksa investīciju laikā samazinās.
Galu galā pēc septiņu vai astoņu gadu turēšanas perioda ieguldītājs var apmainīt B klases akcijas pret A klases akcijām. B klases akcijas ir piemērotas ieguldītājiem, kuriem trūkst pietiekama kapitāla, lai ieguldītu A klasē, un kas pretendē uz atlaides, bet var turēt B klases akcijas apmēram septiņus gadus, pirms tās apmaina pret A klases akcijām.
3. C klases akcijas
C klases akcijas visā ieguldījumu turēšanas periodā iekasē aptuveni 1% līmeņa slodzi, padarot to par visdārgāko akciju klasi ieguldītājiem, kuri plāno turēt ieguldījumus ilgtermiņā. Viņi nepiedāvā atlaides. C klases akcijas ir vispiemērotākās ieguldītājiem, kuri plāno akcijas turēt īstermiņā.
Slodzes fondu priekšrocības
Neskatoties uz to, ka kravas fondi iekasē komisiju, daži ieguldītāji joprojām dod priekšroku tiem, nevis fondiem bez slodzes. Ieguldītāji maksā komisijas maksu finanšu starpniekam, kas veic izpēti par vispiemērotāko kopfondu, kurā ieguldīt, un pieņem lēmumu par ieguldījumu klienta vārdā.
Finanšu starpnieka izmantošana pasargā nepieredzējušus investorus no nepareizas izvēles zināšanu trūkuma dēļ. Eksperta izmantošana var palīdzēt ieguldītājam sasniegt labāku peļņu, iekasējot tikai nelielu komisiju.
Saistītie lasījumi
Paldies, ka izlasījāt finanšu skaidrojumu par slodzes fondu. Finanses piedāvā finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķi (FMVA) ™ FMVA® sertifikāciju. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma tiem, kas vēlas virzīt savu karjeru uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs šādi resursi:
- Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
- Ienesīguma likme Atdeves likme Atdeves likme (ROR) ir ieguldījuma pieaugums vai zaudējums noteiktā laika periodā, kas salīdzināts ar sākotnējām ieguldījumu izmaksām, kas izteiktas procentos. Šī rokasgrāmata māca visbiežāk lietotās formulas
- Pakalpojuma maksa Pakalpojuma maksa Pakalpojuma maksa, saukta arī par pakalpojumu maksu, attiecas uz maksu, kas iekasēta, lai samaksātu par pakalpojumiem, kas saistīti ar iegādāto produktu vai pakalpojumu.
- Tirdzniecības mehānismi Tirdzniecības mehānismi Tirdzniecības mehānismi attiecas uz dažādām aktīvu tirdzniecības metodēm. Divi galvenie tirdzniecības mehānismu veidi ir kotēšanas un rīkojumu vadīti tirdzniecības mehānismi
