Morningstar ilgtspējības reitings ir konsekvents un objektīvs ieguldītāju veids, kā novērtēt kopfondus Savstarpējie fondi Kopfonds ir naudas kopa, kas savākta no daudziem ieguldītājiem, lai veiktu ieguldījumus akcijās, obligācijās vai citos vērtspapīros. Ieguldījumu fondi pieder investoru grupai, un tos pārvalda profesionāļi. Uzziniet par dažādiem fondu veidiem, to darbību un ieguvumiem un kompromisiem, ieguldot tajos un biržā tirgotajos fondos (ETF), pamatojoties uz to ietekmi uz vidi, sociālo un korporatīvo pārvaldību (ESG).
Avots
2016. gadā ieviestais Morningstar Sustainability Rating ir vērtējums no pieciem globusiem, nevis zvaigznēm. Tas norāda, vai fonds vai ieguldījums ir novērtēts kā viszemākais (viens globuss), zem vidējā (divi globusi), vidējais (trīs globusi), virs vidējā līmeņa (četri globusi) vai visaugstākais (pieci globusi) starp salīdzināmo nozares grupu. Lietotāji ilgtspējības reitingus var atrast Morningstar vietnes fondu cenu piedāvājumu lapās. Reitingi tiek atkārtoti izsniegti katru mēnesi.
Vides, sociālā un pārvaldība (ESG)
Vides, sociālā un pārvaldība ESG (Vides, sociālā un pārvaldības) Vides, sociālā un pārvaldības (ESG) ir kritēriji, kas kopumā nosaka ilgtspējības ietekmes novērtēšanas sistēmu un ir trīs galvenie faktori, mērot ilgtspēju un sabiedrības investīciju ietekme. Investori, veicot ieguldījumus, arvien vairāk apzinās ESG faktorus, un daži apgalvo, ka uzņēmumi, kas vairāk ņem vērā ESG faktorus, parasti pārspēj tos uzņēmumus, kuri to nedara.
Vides
Rūpes par vidi ir vērstas uz tādām jomām kā klimata pārmaiņas un ilgtspējība Ilgtspējība Ilgtspējība būtībā ir spēja nodrošināt pašreizējās paaudzes vajadzības, izmantojot pieejamos resursus, neizraisot nākamajām paaudzēm. Bieži vien tie ietver ārēju faktoru, piemēram, fosilā kurināmā radīto oglekļa emisiju, samazināšanu un planētas ierobežoto izejvielu samazināšanu.
Sociālais
Sociālās rūpes ir vērstas uz tādām jomām kā daudzveidība, cilvēktiesības, patērētāju aizsardzība un dzīvnieku labturība.
Valdīšana
Korporatīvās pārvaldības problēmas ir vērstas uz tādām jomām kā vadības struktūra Korporatīvā struktūra Korporatīvā struktūra attiecas uz dažādu departamentu vai biznesa vienību organizēšanu uzņēmumā. Atkarībā no uzņēmuma mērķiem un nozares, darbinieku attiecībām, vadītāju kompensācijām un darbinieku kompensācijām.
Morningstar ilgtspējības vērtējums izskaidrots
Morningstar ieviesa ilgtspējības reitinga sistēmu, jo arvien lielāka nozīme ir atbildīgiem ieguldījumiem un ilgtspējīgiem ieguldījumiem.
Vērtēšanas sistēma ir balstīta uz diviem komponentiem, kurus izstrādājusi Morningstar meitasuzņēmums Sustainalytics. Sustainalytics specializējas biržā kotētu uzņēmumu reitingā, pamatojoties uz to ESG sniegumu. Divi novērtētie komponenti ir:
- ESG rādītāji
- ESG strīdi
ESG rādītāji
Fondiem tiek piešķirts ESG rādītājs, pamatojoties uz pamatā esošo uzņēmumu sagatavotības, informācijas atklāšanas un darbības novērtējumu. Uzņēmumi, kas ietilpst fonda portfelī, tiek vērtēti skalā no 0 līdz 100, kas ir salīdzinājumā ar citiem uzņēmumiem globālās nozares vienaudžu grupā.
Pamatojoties uz punktu skaitu, rezultāts 0 ir sliktākais iespējamais rezultāts, 50 rezultāts ir vidējais rādītājs un 100 rezultāts ir labākais iespējamais rezultāts.
ESG strīdi
ESG strīdi ietver pētījumu, kas identificē uzņēmumus fondos, kuri ir bijuši iesaistīti incidentos, kas negatīvi ietekmē ieinteresētās personas, vidi vai uzņēmuma darbību. Tie var ietvert, piemēram:
- Juridiskas nepatikšanas (diskriminācijas vai skandālu tiesas prāvas)
- Vides kaitējums (naftas noplūdes)
- Krāpnieciska rīcība (grāmatvedības krāpšana)
Sustainalytics sniedz pretrunīgu vērtējumu uzņēmumiem no viena līdz pieciem un sniedz arī saistītu novērtējumu.
Nosacījumi
Lai Morningstar varētu piešķirt kopfondu vai ETF biržā tirgoto fondu (ETF), biržā tirgotais fonds (ETF) ir populārs ieguldījumu instruments, kurā portfeļi var būt elastīgāki un diversificētāki par visām pieejamajām aktīvu klasēm. Uzziniet par dažādiem ETF veidiem, lasot šo rokasgrāmatu. ilgtspējības reitingam vismaz pusei no pārvaldāmajiem fonda aktīviem (AUM) jābūt ar uzņēmuma ESG rādītāju. Pēc tam Morningstar ilgtspējības reitings ņem portfeļa punktu skaitu un samazina visus punktus, kas rodas no ESG strīdiem.
Morningstar ilgtspējības reitinga ieskats
Pēc Morningstar domām, kopfondi un ETF, kas uztur augstākus ilgtspējības reitingus, ir kvalitatīvāki un ir ilgtspējīgāki ilgtermiņa ieguldījumi. Tādēļ šie fondi piešķir kapitālu uzņēmumiem, kuri ir labvēlīgāki, mazāk svārstīgi un uztur plašu ekonomisko grāvi.
Izmantojot Morningstar Sustainability Rating, investori var atrast ideālos ieguldījumu fondus viņu individuālajiem riska un ienesīguma profiliem, vienlaikus saglabājot portfeļa slīpumu uz sociāli atbildīgu ieguldījumu.
Sociāli atbildīga investēšana / ilgtspējīga ieguldīšana
Sociāli atbildīgi ieguldījumi ir pazīstami kā ilgtspējīgi, ētiski vai “zaļi” ieguldījumi. Tas ietver dažādu ESG faktoru apsvēršanu ieguldījumu stratēģijā, kuras mērķis ir gan palielināt finansiālo atdevi, gan arī veicināt pozitīvas vides / sociālās pārmaiņas pasaulē, vienlaikus saglabājot pārredzamu un efektīvu korporatīvo pārvaldību.
Saskaņā ar investīciju filozofiju praktiķi uzsver ESG rūpes par kvalitatīvāku uzņēmumu identificēšanu. Būtībā uzņēmumi, kas ir rentabli, bet arī ņem vērā sabiedrības intereses attiecībā uz ESG faktoriem, ir ilgtspējīgāki ilgtermiņā un tāpēc ilgtermiņā sasniegs augstāku ar risku pielāgotu atdevi.
Saistītie lasījumi
Finanses piedāvā sertificētu banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikātu sertificēto banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir globāls kredītiķu analītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredītu analīzi, naudas plūsmas analīzi, paktu modelēšanu, aizdevumu atmaksas un vairāk. sertifikācijas programma tiem, kas vēlas karjeru pārcelt uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs šādi resursi:
- Korporatīvā sociālā atbildība (CSR) Korporatīvā sociālā atbildība (CSR) Korporatīvā sociālā atbildība (CSR) attiecas uz stratēģijām, kuras uzņēmumi īsteno kā daļu no korporatīvās pārvaldības un kuras ir izstrādātas, lai
- Atbildība par vidi Atbildība par vidi Atbildība par vidi attiecas uz iespējamām vides izmaksām, kas pircējam rodas, pērkot vai iznomājot aktīvu. Saistības rodas, ja a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing ir vieta, kur uzņēmums tērē naudu reklāmai un mārketingam, ka viņu preces vai pakalpojumi ir videi draudzīgi, ja patiesībā tie nav
- Negatīva ārējā ietekme Negatīva ārējā ietekme Negatīva ārējā ietekme rodas, ja preces vai pakalpojuma produkts un / vai patēriņš negatīvi ietekmē trešo personu ārpus tirgus. Parastā darījumā iesaistītas divas puses, t.i., patērētājs un ražotājs, kuras darījumā tiek dēvētas par pirmo un otro pusi.
