Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācija (SIPC) ir bezpeļņas dalībnieku finansēta organizācija, kas darbojas, lai pasargātu klientus no finansiāliem zaudējumiem, kad brokeru sabiedrība bankrotē. Bankrots Bankrots ir cilvēka vai personas, kas nav persona (uzņēmums) juridiskais statuss vai valsts aģentūra), kas nespēj atmaksāt kreditoriem nesamaksātos parādus. . SIPC tika izveidots Amerikas Savienotajās Valstīs 1970. gadā saskaņā ar Vērtspapīru ieguldītāju aizsardzības likumu, lai mazinātu ieguldītāju nedrošību un veicinātu ieguldījumus vērtspapīru tirgū.
SIPC ir dalībnieku finansēta organizācija, kas nozīmē, ka katra dalībfirma sniedz ieguldījumu savstarpēji finansētā fondā, ko var izmantot prasījumiem, ja kādai dalībfirmai ir finansiālas grūtības. SIPC locekļiem arī jāievēro noteikti noteikumi, lai saglabātu dalību un paliktu SIPC daļa.
Kā tas darbojas?
SIPC aizsargā visu reģistrēto brokeru sabiedrību klientus Amerikas Savienotajās Valstīs. Ja brokeru sabiedrība neizdodas vai tiek likvidēta un klienta aktīvi ir apdraudēti, SIPC rīkojas šādi:
- Uzņēmums, kas organizē to, kā neizdevušos brokeru sabiedrību aktīvi tiek sadalīti saviem klientiem.
- Apdrošinātājs, kas aizsargā katru klientu par trūkstošajiem vērtspapīriem līdz USD 500 000. Tirgojami vērtspapīri Tirgojami vērtspapīri ir neierobežoti īstermiņa finanšu instrumenti, kas tiek emitēti vai nu kapitāla vērtspapīriem, vai publiski kotēta uzņēmuma parāda vērtspapīriem. Emitents uzņēmums šos instrumentus izveido tieši nolūkā piesaistīt līdzekļus, lai turpinātu finansēt uzņēmējdarbību un paplašināšanos. , kas ietver skaidras naudas ierobežojumu 250 000 USD apmērā.
- Starpnieks, kas finanšu neveiksmes gadījumā nodod klientu aktīvus citai brokeru sabiedrībai.
SIPC atbalsta brokeru sabiedrību izaugsmi Amerikas Savienotajās Valstīs, ļaujot investoriem justies droši par saviem aktīviem un stimulējot ieguldījumus.
Svarīgi brīdinājumi vērtspapīru ieguldītāju aizsardzības korporācijā
- Lai ieguldītājs būtu aizsargāts, brokeru sabiedrībai jābūt SIPC dalībniecei. SIPC dalībnieku sarakstu var atrast šeit.
- SIPC nepiedāvā aizsardzību pret aktīvu vērtības samazināšanos, ti, tas nedarbojas, lai samazinātu sistemātisko risku vai idiosinkrātisko risku. aktīvs - piemēram, akcijas - ar kuru saskaras ieguldītājs. Tas notiek tikai tad, ja dalībfirma ir finansiāli noraizējusies un klientu aktīvi pazūd, lai atgūtu un nodrošinātu klientus.
- SIPC aizsargā tikai noteiktas aktīvu klases. Aizsargājamie aktīvi ietver akcijas, obligācijas, parādzīmes, parādzīmes, pārvedamās akcijas, noguldījumu sertifikātus, pārdošanas / izsaukšanas / straddle iespējas un skaidru naudu līdz 25 000 USD. Neaizsargātie aktīvi ietver preces, valūtas, nākotnes līgumus, fiksētas mūža rentes, riska ieguldījumu fondus, ieguldījumu līgumus, kas nav reģistrēti ASV Vērtspapīru un biržu komisijā. (SEC).
Ilustratīvs piemērs - Lehman Brothers lieta
Lehman Brothers likvidācija pēc 2008. gada globālās finanšu krīzes 2008. – 2009. Gada globālās finanšu krīzes 2008. – 2009. Gada globālā finanšu krīze attiecas uz milzīgo finanšu krīzi, ar kuru pasaule saskārās no 2008. līdz 2009. gadam. Finanšu krīze nodarīja zaudējumus cilvēkiem un iestādēm apkārt pasaulē, kur miljoniem amerikāņu ir dziļi ietekmēta. Finanšu iestādes sāka grimt, daudzas no tām absorbēja lielākas struktūras, un ASV valdība bija spiesta piedāvāt glābšanas līdzekļus - tas ir viens no sarežģītākajiem, ieilgušākajiem gadījumiem SIPC vēsturē. Dažu dienu laikā pēc uzņēmuma likvidācijas 2008. gada 19. septembrī SIPC pārskaitīja 105 miljardus USD klientu īpašumā aptuveni 110 000 klientu.
Līdz 2008. gada 2. decembrim klientiem tika nosūtīti 925 000 pretenziju veidlapu iesniegšanas un atgūšanas nolūkos, un galīgo pretenziju iesniegšanas termiņš bija 2009. gada 1. jūnijs (klienti, kuri iesniedz pretenzijas vēlāk par minēto datumu, var neatgūt aktīvus).
Tomēr likvidācijas lieta joprojām nav izskatīta - pēdējais atjauninājums tika veikts 2018. gadā, kad Lehman Brothers vienojās par pēdējām paātrinātām izplatīšanas vēlēšanām, kas ļauj nenodrošinātajiem kreditoriem izņemt naudu un saņemt papildu 1,48% no piedziņas.
Vairāk resursu
Finanses piedāvā sertificētu banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikātu sertificēto banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir globāls kredītiķu analītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredītu analīzi, naudas plūsmas analīzi, paktu modelēšanu, aizdevumu atmaksas un vairāk. sertifikācijas programma tiem, kas vēlas karjeru pārcelt uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un attīstītu savu zināšanu bāzi, lūdzu, izpētiet tālāk norādītos atbilstošos papildu resursus:
- Sliktu kredītu cēloņi Sliktu kredītu cēloņi Kredītdevējs potenciālajam aizņēmējam var atteikt aizdevumu vairāku sliktu kredītu cēloņu dēļ. Nederīgs kredīts ir personas pieraksts par pagātnes neveiksmēm savlaicīgi veikt maksājumus
- 11. nodaļa 11. nodaļa Bankrots 11. nodaļa ir juridisks process, kas ietver parādnieka parādu un aktīvu reorganizāciju. Tas ir pieejams privātpersonām, partnerattiecībām, korporācijām
- Kredīta notikums Kredīta notikums Kredīta notikums attiecas uz negatīvām aizņēmēja kredītspējas izmaiņām, kas izraisa nosacītu maksājumu kredītsaistību neizpildes mijmaiņas darījumā (CDS). Tas notiek, kad indivīds vai organizācija nepilda savu parādu un nespēj izpildīt noslēgtā līguma nosacījumus, izraisot tādu kredīta atvasinājumu kā kredītsaistību neizpildes mijmaiņas darījums.
- Sistemātiskais risks Sistemātiskais risks Sistemātiskais risks ir tā kopējā riska daļa, kuru izraisa faktori, kurus nevar kontrolēt konkrēts uzņēmums vai indivīds. Sistemātisku risku izraisa faktori, kas ir ārpus organizācijas. Visi ieguldījumi vai vērtspapīri ir pakļauti sistemātiskam riskam, tāpēc tas ir nediferencējams risks.
