Vai vēlaties būt pasaules klases finanšu analītiķis? Vai vēlaties uzzināt nozares vadošo labāko praksi un izcelties no pūļa? Ja tā, tad tas ir galvenais ceļvedis jums, kā kļūt par labāko analītiķi, kāds vien varat būt. Mūsu pieeja tiek dēvēta par The Analyst Trifecta®.
Šī rokasgrāmata ir sadalīta trīs galvenajās sadaļās:
- Analytics
- Prezentācija
- Mīkstas prasmes
Visi šie trīs ir nepieciešami, lai paceltos uz augšu, un turpmāk tos dēvēs par The Analyst Trifecta®.
Šī rokasgrāmata palīdzēs jums gūt panākumus lielākajā daļā mūsu Karjeras kartes darbu. Apskatiet mūsu karjeras karti, lai uzzinātu, kurš darbs jums vislabāk atbilst!
Analītiķis Trifecta® 1. daļa - analīze
Pasaules klases finanšu analītiķis dzīvo un elpo skaitļus, aprēķinus un interpretācijas. Viņi zina, kā milzīgu datu daudzumu destilēt vienkāršā un viegli sagremojamā formātā. Viņiem ir nepārvarama uzmanība detaļām un sapņi skaitās.
Labākie analītiķi zina, kā vākt, kārtot, analizēt un interpretēt datus. Katrs no šiem četriem posmiem ir vienlīdz svarīgs un veido pamatakmeni, uz kura balstās viņu karjera.
Datu vākšana
Datu vākšana ir pirmais loģiskais solis. Tas var izklausīties vienkārši, taču ir svarīgi zināt, kur meklēt informāciju un kā to iegūt. Mēs esam nodrošinājuši finanšu datu avotu sarakstu Finanšu dati Kur atrast datus finanšu analītiķiem - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR un citus finanšu datu avotus finanšu analītiķiem tiešsaistē mūsu vietnē, kur finanšu analītiķi parasti sāk meklēšanu. Tomēr, zinot šos avotus, vēl nav tikai datu vākšanas. Vissvarīgākie ir konkrētie ziņojumi un šo ziņojumu sadaļas. Piemēram, pamata analītiķis zinās no uzņēmuma Bloomberg sagatavot uzņēmuma 10-K pārskatu, bet pieredzējis analītiķis precīzi zinās, kuras piezīmes ir jāpāriet un kādas MD&A daļas (Management Discussion & Analysis) sniedz visvairāk informācijas.
Datu kārtošana
Datu sakārtošana tīrā struktūrā ir kritiska. Iespējams, esat nokļuvis “džekpotā” ar lielu datu izgāztuvi, taču, ja tas nav labi organizēts, tad uz tā izveidotā analīze būs katastrofa. Uzticība rezultātiem samazināsies. Ir svarīgi plānot savu finanšu modelēšanu. Kas ir finanšu modelēšana Finanšu modelēšana tiek veikta programmā Excel, lai prognozētu uzņēmuma finanšu rādītājus. Pārskats par to, kas ir finanšu modelēšana, kā un kāpēc veidot modeli. ar loģisku ietvaru un strukturējiet datus ar ilgtermiņa skatījumu uz to, kāds būs galaprodukts. Tas ir īpaši svarīgi finanšu modelēšanā, kur strukturēšanas paraugprakse ir tā, kas atšķir labos analītiķus no izcilajiem. Apskatiet mūsu pilnīgo finanšu modelēšanas ceļvedi Bezmaksas finanšu modelēšanas ceļvedis Šajā finanšu modelēšanas ceļvedī ir iekļauti Excel padomi un paraugprakse attiecībā uz pieņēmumiem, virzītājspēkiem, prognozēšanu, triju pārskatu sasaisti, DCF analīzi, lai uzzinātu vairāk.
Finanšu analīze
Datu analīze parasti tiek uzskatīta par galveno analītiķa darbu - tātad nosaukums. Šajā posmā ir pienācis laiks sākt aprēķināt metriku un koeficientus (piemēram, EV / EBITDA EBITDA Multiple EBITDA daudzkārtējs ir finanšu koeficients, kas salīdzina uzņēmuma uzņēmuma vērtību ar tā gada EBITDA. Šo daudzkārtni izmanto, lai noteiktu uzņēmuma vērtību un salīdzinātu uzņēmuma citu līdzīgu uzņēmumu vērtībai. Uzņēmuma EBITDA reizinātājs nodrošina normalizētu kapitāla struktūras atšķirību koeficientu), atdeves likmes (piemēram, ROA aktīvu atdeve un ROA formula ROA formula. Aktīvu atdeve (ROA) ir veids ieguldījumu atdeves (IA) metrika, kas mēra uzņēmuma rentabilitāti attiecībā pret tā kopējiem aktīviem. Šī attiecība norāda, cik labi uzņēmums darbojas, salīdzinot tā gūto peļņu (tīros ienākumus) ar kapitālu, ko tas ieguldījis aktīvos.) , riski, pielāgošanās / atšķaidīšana un IRR iekšējā atdeves likme (IRR) Iekšējā atdeves likme (IRR) ir diskonta likme, kas projekta neto pašreizējo vērtību (NPV) padara nulli. Citiem vārdiem sakot, tā ir paredzamā saliktā gada atdeves likme, kas tiks nopelnīta par projektu vai ieguldījumu. . Šeit ir noderīgas asas grāmatvedības un finanšu prasmes, un daudzi analītiķi izmanto iespēju parādīt savas prasmes, analizējot informāciju visredzamāk un intuitīvāk. Tas ir arī tas, kur analītiķis var sākt tieši ietekmēt stāstu, kas tiek stāstīts ar datiem, neatkarīgi no tā, vai tas apstiprina tēzi, atbalsta klienta darba kārtību vai nonāk pie "patiesības".
Interpretācija un ieteikumi
Interpretācija ir vieta, kur pasaules klases finanšu analītiķi spīd un parāda savas prasmes sniegt ieteikumus. Šeit mēs sasniedzam “nu un ko?” daļa no analīzes, un ir pienācis laiks ieteikt dažus īpašus darbības elementus. Lielisks analītiķis zina, ka viņiem šeit jābūt piesardzīgiem - tas ir tilts starp vietu, kur beidzas viņu darbs, un vadītājiem. Ir svarīgi sniegt ieskatīgus ieteikumus, taču parasti nav saprātīgi virzīt darba kārtību vai galēju skatu. Ar to teikts, cerams, ka ilgtermiņā dominēs objektīvi padomi. Lai palīdzētu jums sasniegt šo līmeni, mēs esam izstrādājuši plašu tiešsaistes apmācības programmu.
Analītiķa Trifecta® 2. daļa - prezentācija
Par to tiek runāts daudz mazāk nekā par analītiku, taču tas joprojām ir neticami svarīgi. Nozīmīga analītiķa darba daļa ir saistošu prezentāciju veidošana (piemēram, investīciju banku pīķa grāmatas Investment Banking Pitch Book Kā izveidot ieguldījumu banku pigi grāmatu. Šī rokasgrāmata iemācīs, kas ir iekļauts, kā izveidot IB pigi grāmatu, un sniegti piemēri slaidi), dokumenti, piezīmes (piemēram, zaļās lapas Greensheet Greensheet ir kopsavilkums par piedāvātā vērtspapīra emitenta galvenajiem atribūtiem, ko izmanto tirdzniecības spēki, kad viņi pieprasa izteikt ieinteresētību), kā arī citi iekšējās vai ārējās saziņas veidi. Ir absolūti svarīgi, lai šie dokumenti būtu labi uzrakstīti, vizuāli pievilcīgi un pārliecinoši.
Divi galvenie komunikācijas aspekti, uz kuriem balstīsimies šajā rokasgrāmatā, ir rakstiskā un vizuālā komunikācija.
Rakstiska saziņa
Rakstiskas komunikācijas prasmes var padarīt analītiķi vai salauzt viņu. Lai gan lielākā daļa jūsu pūļu (laika ziņā) tiks iztērēti kvantitatīvās analīzes veikšanai, vissvarīgākā ir jūsu atklājumu izpausme. Kas ir laba rakstiska saziņa pasaules klases finanšu analītiķim? Spēcīga rakstiska saziņa ir saistīta ar analītiķu struktūru, argumentiem un atbalsta punktiem. Ir svarīgi izolēt centrālo argumentu un novirzīt to uz mājām ar atbilstošu papildinformāciju. Tas prasa praksi, taču ir prasme pierakstīt pārliecinošus biznesa dokumentus, kuru analītiķim būtu jācenšas attīstīt laika gaitā. Apskatiet mūsu nodomu protokola veidnes Nodomu vēstule (LOI). Lejupielādējiet Finance's Nodomu protokola (LOI) veidni. LOI izklāsta darījuma noteikumus un līgumus pirms galīgo dokumentu parakstīšanas. Galvenie nodomu protokolā parasti iekļautie aspekti ir šādi: darījuma pārskats un struktūra, laika grafiks, uzticamības pārbaude, konfidencialitāte, ekskluzivitāte vai termiņu lapas terminu lapas veidne. Termiņu lapā ir izklāstīti pamata noteikumi un nosacījumi saskaņā ar ieguldījumu iespēju un nesaistošo līgumu dažiem labas rakstiskas saziņas piemēriem.
Datu vizualizācija
Labas finanšu analīzes centrā ir datu vizuāls attēlojums. Ir svarīgi izveidot diagrammas un diagrammas, kas atvieglo informācijas sekošanu, ar skaidru līdzņemšanu un pārliecības sajūtu. Šī ir joma, kurā Finanses var palīdzēt, jo mēs esam izstrādājuši vairākus kursus, kas soli pa solim iepazīstina jūs ar skaistu Excel rezultātu izveidi. Mūsu progresīvie Excel un datu vizualizācijas kursi ietver nodarbības par dažāda veida diagrammu izveidošanu grāmatām, pētījumu ziņojumiem vai citiem dokumentiem.
Analītiķis Trifecta® 3. daļa - Mīkstās prasmes
Šī trifektas daļa ir absolūti kritiska, taču tā bieži tiek vismazāk apmācīta, attīstīta vai koncentrēta. Ir viegli koncentrēties uz finanšu modelēšanas apmācību, taču ar to nepietiks, lai izceltu. Mīksto prasmju jomas, pie kurām jāstrādā pasaules klases finanšu analītiķiem, ir komunikācija, politika un personīgā zīmola veidošana.
Komunikācija
Mutiskā saziņa, iespējams, ir vismazāk praktizētā un īrētā komunikācijas apakškopa, taču finanšu analītiķiem tā ir ļoti svarīga. Lai pakāptos ierindā, jums jāspēj noturēt sevi konferences zvanā ar klientu vai izpildvaru un efektīvi paziņot savas domas. Laba komunikācija prasa pārliecību, izpratni un spēju lasīt citus cilvēkus. Ja jūs varat tos izlasīt, ir cerība pielāgot savu pieeju, pamatojoties uz neverbālajām atsauksmēm, kuras viņi jums sniedz.
Politika
Politika var būt netīrs vārds, un daudzi cilvēki dod priekšroku par to nerunāt vai izlikties, ka to viņu organizācijā nav. Patiesībā, tiklīdz divi vai vairāki cilvēki strādā kopā, pastāv politikas potenciāls. Ieteikums nav kļūt par ļoti politisku personu, vienkārši jāapzinās sava organizācijas politika un jāizstrādā plāns, kā pārvaldīt politiku. Analītiķi bieži pieņem lēmumus, neņemot vērā politiskās sekas un tas var atspēlēties. Un otrādi, šķiet, ka tie, kas spēj orientēties sistēmā, pieaug ātrāk.
Dienas beigās pārliecinieties, ka:
1) Jūs saprotat savas organizācijas politiku.
2) Jūs izveidojat stratēģiju, kā veiksmīgi orientēties politikā savā organizācijā.
3) Jūs pastāvīgi reģistrējaties pie sevis, lai paliktu pamats.
Personīgais zīmols
Personīgā zīmola pārvaldīšana var nozīmēt vairākas lietas. Būtībā tas nozīmē izturēties pret sevi tādā veidā, kas liek kolēģiem un klientiem tevi cienīt, baudīt sadarbību ar tevi un uzskatīt tevi par augstu sasniegušo. To ir vieglāk pateikt nekā izdarīt, jo, lai izveidotu spēcīgu personīgo zīmolu, ir vajadzīgi labi lēmumi visu mūžu. Lai to iznīcinātu, nepieciešams tikai viens slikts lēmums.
Mūsu ieteikumi, kā izveidot labāko personīgo zīmolu, ir:
1) vienmēr izturieties pozitīvi.
2) Labi sadarbojieties ar komandas biedriem un neveidojiet drāmu.
3) Vienmēr sekojiet tam, ko apsolāt darīt, un darbojieties ar visaugstāko integritātes līmeni.
Vairāk ceļvežu un finanšu analītiķu apmācības
Paldies, ka izlasījāt šo The Analyst Trifecta® pārskatu. Mēs esam izstrādājuši vēl vairākus ceļvežus, kas palīdzēs jums kļūt par pasaules klases finanšu analītiķi. Mūsu populārākie ceļveži ietver:
- Kā pieņemt darbā par analītiķi Ceļvedis, kā kļūt par finanšu analītiķi Kā kļūt par finanšu analītiķi. Izpildiet Finanšu rokasgrāmatu par tīklu veidošanu, atsākšanu, intervijām, finanšu modelēšanas prasmēm un daudz ko citu. Mēs gadu gaitā esam palīdzējuši tūkstošiem cilvēku kļūt par finanšu analītiķiem un precīzi zināt, kas tam nepieciešams.
- Kā nokļūt darbā investīciju bankās Kā nokļūt darbā investīciju bankā? Šajā rokasgrāmatā būs aprakstīts, kā iegūt darbu investīciju bankās, izmantojot trīs galvenās taktikas: tīkla veidošana un atsākšana, interviju sagatavošana un tehniskās prasmes
- Finanšu modelēšanas ceļvedis Bezmaksas finanšu modelēšanas ceļvedis Šajā finanšu modelēšanas ceļvedī ir iekļauti Excel padomi un paraugprakse par pieņēmumiem, virzītājspēkiem, prognozēšanu, trīs paziņojumu sasaisti, DCF analīzi un citu informāciju.
- Finanšu modelēšanas prasmes Finanšu modelēšanas prasmes Apgūstiet 10 vissvarīgākās finanšu modelēšanas prasmes un zināšanas, kas nepieciešamas, lai Excel darbotos labi. Vissvarīgākās prasmes: grāmatvedība
- Karjeras karte
