Ieguldījumu portfelis ir ieguldītājam piederošu finanšu aktīvu kopums, kas var ietvert obligācijas Obligācijas Obligācijas ir fiksēta ienākuma vērtspapīri, kurus emitē korporācijas un valdības kapitāla piesaistei. Obligāciju emitents aizņemas kapitālu no obligāciju turētāja un veic fiksētus maksājumus viņiem ar fiksētu (vai mainīgu) procentu likmi uz noteiktu laiku. , krājumi, valūtas, nauda un naudas ekvivalenti Naudas ekvivalenti Nauda un tās ekvivalenti ir vislikvidākie no visiem bilances aktīviem. Skaidras naudas ekvivalenti ietver naudas tirgus vērtspapīrus, baņķieru akceptus un preces. Turklāt tas attiecas uz ieguldījumu grupu, kuru ieguldītājs izmanto, lai gūtu peļņu, vienlaikus pārliecinoties par kapitāla vai aktīvu saglabāšanu.
Portfeļa sastāvdaļas
Aktīvus, kas iekļauti portfelī, sauc par aktīvu klasēm. Ieguldītājs vai finanšu konsultants Finanšu konsultants Finanšu konsultants ir finanšu profesionālis, kurš sniedz konsultācijas un padomus par personas vai uzņēmuma finansēm. Finanšu konsultanti var palīdzēt indivīdiem un uzņēmumiem ātrāk sasniegt savus finanšu mērķus, sniedzot saviem klientiem stratēģijas un veidus, kā radīt vairāk bagātības, lai pārliecinātos, ka ir labs aktīvu apvienojums, lai saglabātu līdzsvaru, kas palīdz veicināt kapitāla pieaugumu ar ierobežotiem ierobežojumiem. vai kontrolēts risks. Portfelī var būt:
1. Krājumi
Krājumi ir visizplatītākā ieguldījumu portfeļa sastāvdaļa. Tie attiecas uz uzņēmuma daļu vai daļu. Tas nozīmē, ka akciju īpašnieks ir uzņēmuma īpašnieks. Īpašuma daļas lielums ir atkarīgs no viņam piederošo akciju skaita.
Krājumi ir ienākumu avots, jo, uzņēmumam gūstot peļņu, tas dala peļņas daļu, izmantojot dividendes. Dividendes Dividendes ir peļņas un nesadalītās peļņas daļa, ko uzņēmums izmaksā akcionāriem. Kad uzņēmums gūst peļņu un uzkrāj nesadalīto peļņu, šo peļņu var vai nu reinvestēt biznesā, vai izmaksāt akcionāriem kā dividendes. tās akcionāriem. Turklāt, tā kā akcijas tiek pirktas, tās var arī pārdot par augstāku cenu, atkarībā no uzņēmuma darbības.
2. Obligācijas
Kad ieguldītājs pērk obligācijas, viņš aizdod naudu obligāciju emitentam, piemēram, valdībai, uzņēmumam vai aģentūrai. Obligācijai ir dzēšanas datums, kas nozīmē datumu, kad galvenā summa, kas izmantota obligācijas iegādei, ir jāatdod ar procentiem. Salīdzinot ar akcijām, obligācijas nerada tik lielu risku, bet piedāvā zemāku potenciālo atlīdzību.
3. Alternatīvie ieguldījumi
Alternatīvos ieguldījumus var iekļaut arī ieguldījumu portfelī. Tie var būt aktīvi, kuru vērtība var pieaugt un vairoties, piemēram, zelts, nafta un nekustamais īpašums. Alternatīvie ieguldījumi parasti tiek tirgoti mazāk nekā tradicionālie ieguldījumi, piemēram, akcijas un obligācijas.
Portfeļu veidi
Portfeļi ir dažāda veida, atbilstoši to ieguldījumu stratēģijai.
1. Izaugsmes portfelis
No paša nosaukuma izaugsmes portfeļa mērķis ir veicināt izaugsmi, uzņemoties lielākus riskus, tostarp ieguldot augošās nozarēs. Portfeļi, kas koncentrējas uz investīcijām izaugsmē, parasti piedāvā gan lielāku potenciālo atlīdzību, gan vienlaikus lielāku potenciālo risku. Investīcijas izaugsmē bieži ietver ieguldījumus jaunākos uzņēmumos, kuriem ir lielāks izaugsmes potenciāls, salīdzinot ar lielākiem, labi izveidotiem uzņēmumiem.
2. Ienākumu portfelis
Kopumā ienākumu portfelis ir vairāk vērsts uz regulāru ienākumu no ieguldījumiem nodrošināšanu, nevis koncentrēšanos uz iespējamo kapitāla pieaugumu. Piemērs ir akciju pirkšana, pamatojoties uz akciju dividendēm, nevis uz akciju cenas pieauguma vēsturi.
3. Vērtību portfelis
Attiecībā uz vērtību portfeļiem ieguldītājs izmanto lētu aktīvu pirkšanas priekšrocības, novērtējot. Tie ir īpaši noderīgi grūtos ekonomiskos laikos, kad daudziem uzņēmumiem un investīcijām ir grūti izdzīvot un noturēties virs ūdens. Tad investori meklē uzņēmumus ar peļņas potenciālu, bet kuru cena šobrīd ir zemāka par analīzi, kas uzskata to patieso tirgus vērtību. Īsāk sakot, ieguldījumi vērtībā koncentrējas uz darījumu atrašanu tirgū.
Investīciju portfeļa veidošanas darbības
Lai izveidotu labu ieguldījumu portfeli, ieguldītājam vai finanšu pārvaldniekam būtu jāņem vērā šīs darbības.
1. Nosakiet portfeļa mērķi
Ieguldītājiem vajadzētu atbildēt uz jautājumu, kam paredzēts portfelis, lai iegūtu norādījumus par veicamajiem ieguldījumiem.
2. Samaziniet investīciju apgrozījumu
Dažiem investoriem patīk nepārtraukti pirkt un pēc tam pārdot akcijas ļoti īsā laika periodā. Viņiem jāatceras, ka tas palielina darījumu izmaksas. Arī dažiem ieguldījumiem vienkārši vajadzīgs laiks, pirms tie beidzot atmaksājas.
3. Netērējiet pārāk daudz aktīvam
Jo augstāka cena par aktīva iegādi, jo augstāks ir rentabilitātes punkts. Tātad, jo zemāka ir aktīva cena, jo lielāka ir iespējamā peļņa.
4. Nekad nepaļaujieties uz vienu ieguldījumu
Kā saka vecais teiciens: "Nelieciet visas olas vienā grozā." Veiksmīga portfeļa atslēga ir ieguldījumu dažādošana. Kad daži ieguldījumi samazinās, citi var pieaugt. Plaša ieguldījumu klāsta turēšana palīdz samazināt kopējo ieguldītāja risku.
Papildu resursi
Paldies, ka izlasījāt Finance paskaidrojumu par ieguldījumu portfeli. Finanses piedāvā finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķi (FMVA) ™ FMVA® sertifikāciju. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma tiem, kas vēlas virzīt savu karjeru uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs šādi resursi:
- Alternatīvais ieguldījums Alternatīvais ieguldījums Alternatīvais ieguldījums ir ieguldījums aktīvos, kas atšķiras no naudas, akcijām un obligācijām. Alternatīvi ieguldījumi var būt ieguldījumi materiālos aktīvos, piemēram, dārgmetālos vai vīnā. Turklāt tie var būt ieguldījumi tādos finanšu aktīvos kā privāts kapitāls, grūtībās nonākuši vērtspapīri un riska ieguldījumu fondi.
- Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
- Akciju ieguldīšana: rokasgrāmata vērtīgai ieguldīšanai Akciju ieguldīšana: rokasgrāmata ieguldījumiem vērtībā Kopš Bena Grehema publikācijas "Inteliģentais ieguldītājs" tas, kas parasti ir pazīstams kā "ieguldījums vērtībā", ir kļuvis par vienu no visplašāk ievērotajām un plaši izmantotajām metodēm krājumu atlasi.
- Aktīvu veidi Aktīvu veidi Parasti aktīvu veidi ietver apgrozāmos, ilgtermiņa, fiziskos, nemateriālos, darbojošos un nestrādājošos. Pareizi identificējot un
