Ponzi shēma - pārskats, kā tas darbojas, kā sevi pasargāt

Ponzi shēma tiek uzskatīta par krāpniecisku ieguldījumu programmu. Tas ietver no jaunajiem investoriem iekasēto maksājumu izmantošanu, lai atmaksātu iepriekšējos ieguldītājus. Ponzi shēmu organizatori parasti sola ieguldīt naudu, ko viņi savāc, lai radītu pārmērīgu peļņu ar mazu vai bez riska.

Ponzi shēma

Tomēr patiesajā nozīmē krāpnieki naudu īsti neplāno ieguldīt. Viņu nolūks ir atmaksāt agrākajiem investoriem, lai shēma izskatītos ticama. Kā tāda Ponzi shēmai ir nepieciešama pastāvīga līdzekļu plūsma, lai uzturētu sevi. Kad organizatori vairs nevar pieņemt darbā vairāk dalībnieku vai ja liela daļa esošo investoru nolemj naudu izņemt, shēma krīt.

Ponzi shēmu sadalīšana

Ponzi shēma ir vienkārši investīciju veida izkrāpšana, kurā investoriem tiek solīta ievērojama atdeve. Uzņēmumi, kas piedalās Ponzi shēmās, visu uzmanību pievērš jaunu klientu pievilināšanai. Kad jaunpienācēji iegulda naudu, nauda tiek savākta un izmantota, lai samaksātu sākotnējiem investoriem kā “atdeve”.

Tomēr Ponzi shēma nav tas pats, kas piramīdas shēma. Izmantojot Ponzi shēmu, ieguldītājiem liek domāt, ka viņi no saviem ieguldījumiem pelna peļņu. Turpretī piramīdas shēmas dalībnieki apzinās, ka vienīgais veids, kā viņi var gūt peļņu, ir pieņemt darbā vairāk cilvēku. Lielā mērā Ponzi shēmas ir investīciju triki.

Ponzi shēmu sarkanie karogi

Lielākajai daļai Ponzi shēmu ir daži kopīgi atribūti, piemēram:

1. Apsolījums par augstu atdevi ar minimālu risku

Reālajā pasaulē katrs ieguldījums rada zināmu risku. Faktiski ieguldījumi, kas piedāvā augstu atdevi, parasti rada lielāku risku. Tātad, ja kāds piedāvā ieguldījumu ar lielu atdevi un maz risku, tas, visticamāk, būs pārāk labs, lai būtu patiesība. Iespējams, ka ieguldītājs neredzēs peļņu.

2. Pārāk konsekventa atdeve

Investīcijas visu laiku piedzīvo svārstības. Piemēram, ja kāds iegulda konkrēta uzņēmuma akcijās, ir reizes, kad akciju cena pieaugs, bet citreiz tā samazināsies. Tas nozīmē, ka ieguldītājiem vienmēr jābūt skeptiskiem attiecībā uz ieguldījumiem, kas konsekventi rada augstu atdevi neatkarīgi no svārstīgajiem tirgus apstākļiem.

3. nereģistrētas investīcijas

Pirms steigties ieguldīt shēmā, ir svarīgi apstiprināt, vai ieguldījumu sabiedrība ir reģistrēta ASV Vērtspapīru un biržu komisijas (SEC) Vērtspapīru un biržu komisijā (SEC). ASV Vērtspapīru un biržu komisija jeb SEC ir neatkarīga aģentūra. ASV federālā valdība, kas ir atbildīga par federālo vērtspapīru likumu ieviešanu un vērtspapīru noteikumu ierosināšanu. Tas ir atbildīgs arī par vērtspapīru nozares un akciju un opciju biržu vai valsts regulatoru uzturēšanu. Ja tas ir reģistrēts, ieguldītājs var piekļūt informācijai par uzņēmumu, lai noteiktu, vai tā ir likumīga.

4. Licencēti pārdevēji

Saskaņā ar federālajiem un štata likumiem vajadzētu būt īpašai licencei vai reģistrētam regulējošā iestādē. Lielākā daļa Ponzi shēmu nodarbojas ar nelicencētām personām un uzņēmumiem.

5. Noslēpumainas, izsmalcinātas stratēģijas

Jāizvairās no ieguldījumiem, kas sastāv no procedūrām, kuras ir pārāk sarežģītas, lai tās saprastu.

Ponzi shēmas vēsture

Shēma ir nosaukta no viena Čārlza Ponzi, krāpnieka, kurš 1919. gadā pievīla tūkstošiem investoru.

Ponzi solīja 50% peļņu trīs mēnešu laikā no starptautisko atbilžu kuponu nopelnītās peļņas. Tajā pašā laikā pasta dienests piedāvāja starptautiskos atbilžu kuponus, kas sūtītājam ļāva iepriekš iegādāties pasta izdevumus un iekļaut tos korespondencē. Tad saņēmējs apmainītu kuponu pret prioritāru aviopasta pastmarku savā mājas pasta nodaļā.

Pasta cenu svārstību dēļ nebija nekas neparasts, ka vienā valstī pastmarkas bija dārgākas nekā citas. Ponzi ieraudzīja praksē iespēju un nolēma nolīgt aģentus, lai viņa vārdā nopirktu lētus starptautiskos atbildes kuponus, pēc tam tos viņam nosūtītu. Viņš apmainīja kuponus pret pastmarkām, kas bija dārgākas nekā sākotnēji pirktais kupons. Pēc tam pastmarkas tika pārdotas par augstāku cenu, lai gūtu peļņu. Šis tirdzniecības veids ir pazīstams kā arbitrāža, un tas nav nelikumīgs.

Tomēr kādā brīdī Ponzi kļuva alkatīgs. Vērtspapīru biržas vadībā viņš aicināja cilvēkus ieguldīt uzņēmumā, solot 50% peļņu 45 dienu laikā un 100% 90 dienu laikā. Ņemot vērā viņa panākumus pastmarku shēmā, neviens nešaubījās par viņa nodomiem. Diemžēl Ponzi naudu nekad īsti neieguldīja, viņš to vienkārši ieplūda shēmā, atmaksājot dažus ieguldītājus. Shēma turpinājās līdz 1920. gadam, kad tika veikta Vērtspapīru biržas izmeklēšana.

Kā pasargāt sevi no Ponzi shēmām

Tāpat kā ieguldītājs pēta uzņēmumu, kura akcijas viņš gatavojas iegādāties, privātpersonai vajadzētu izmeklēt ikvienu, kurš viņam palīdz pārvaldīt savas finanses. Vieglākais veids, kā to izdarīt, ir sazināties ar SEC un pajautāt, vai viņu grāmatveži Grāmatvedis Grāmatvedim ir ļoti būtiska loma organizācijā neatkarīgi no tā, vai tas ir daudznacionāls uzņēmums vai mazs, pašmāju uzņēmums. Uzņēmuma naudas ieplūdi un aizplūšanu cieši uzrauga grāmatvedis, kurš arī pārliecinās, ka visi finanšu darījumi ir likumīgi, pareizi veic patlaban atklātas izmeklēšanas (vai izmeklētas iepriekšējas krāpšanas lietas).

Tāpat, pirms ieguldāt kādā shēmā, vajadzētu lūgt uzņēmuma finanšu uzskaiti, lai pārbaudītu, vai tā ir likumīga.

Key Takeaways

Ponzi shēma ir vienkārši nelikumīgs ieguldījums. Shēma nosaukta Čārlza Ponzi vārdā, kurš 1920. gados bija krāpnieks, un tā sola konsekventu un lielu atdevi, tomēr it kā ar ļoti mazu risku. Lai gan šāda shēma var darboties īstermiņā, galu galā tai pietrūkst naudas. Tāpēc ieguldītājiem vienmēr jābūt skeptiskiem attiecībā uz ieguldījumiem, kas izklausās pārāk labi, lai būtu patiesi.

Vairāk resursu

Finanses ir oficiālais finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas paredzēta ikviena pārveidošanai par pasaules klases finanšu analītiķi.

Lai turpinātu mācīties un pilnveidot savas zināšanas par finanšu analīzi, mēs iesakām tālāk norādītos papildu finanšu resursus:

  • Skaidras naudas atlaišana Skaidras naudas iejaukšanās attiecas uz skaidras naudas zādzību, kas jau ir ierakstīta kontu grāmatās noteiktā laika posmā. Šī krāpšana tiek veikta
  • Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
  • Draudi auditoru neatkarībai Draudi auditoru neatkarībai Revidenta profesijā pastāv pieci galvenie draudi, kas var apdraudēt auditora neatkarību. Ja revidents ir pakļauts noteiktiem draudiem, viņam vai nu jāizstrādā drošības pasākumi, lai samazinātu draudus līdz pieņemamam līmenim, vai jāatkāpjas no revīzijas uzdevuma.
  • Populārākie grāmatvedības skandāli Galvenie grāmatvedības skandāli Pēdējo divu desmitgažu laikā bija vieni no vissliktākajiem grāmatvedības skandāliem vēsturē. Šo finanšu katastrofu dēļ tika zaudēti miljardiem dolāru. Šajā

Jaunākās publikācijas

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found