Privātā kapitāla kolektīvais finansējums attiecas uz praksi finansējumu ģenerēt, pārdodot tādus vērtspapīrus kā akcijas, parādus un konvertējamās obligācijas. Tas ir jauns un uzņēmējiem arvien populārāks veids. Uzņēmējs Uzņēmējs ir persona, kas sāk, projektē, uzsāk un vada jaunu biznesu. Tā vietā, lai būtu darbinieks un ziņotu pārraugam, agrīnās stadijas uzņēmumiem vai mazajiem uzņēmumiem, lai iegūtu finansējumu. Privātā kapitāla kolektīvajā finansēšanā ieguldītājs nodrošina kapitāla daļas vai daļējas īpašumtiesības uz uzņēmējdarbību.
Kopsavilkums:
- Privātā kapitāla kolektīvais finansējums attiecas uz praksi finansējumu ģenerēt, pārdodot tādus vērtspapīrus kā akcijas, parādus un konvertējamās obligācijas.
- Privātā kapitāla kolektīvais finansējums ir līdzīgs kampaņām, kas tiek veiktas, izmantojot tādas lietojumprogrammas kā Kickstarter, jo viss finansējums tiek piesaistīts, izmantojot tiešsaistes platformas.
- Tirgū ir vairākas privātā kapitāla kolektīvās finansēšanas platformas; SeedInvest, Localstake un StartEngine ir trīs no visplašāk izmantotajām platformām.
Kā darbojas privātā kapitāla kolektīvā finansēšana?
Privātā kapitāla kopfinansēšana - parasti dēvēta vienkārši par pašu kapitāla finansēšanu - ir kapitāla piesaistīšanas process no ieguldītājiem, pārdodot šādus vērtspapīrus:
- Konvertējamas piezīmes
- Ieņēmumu daļas
- Parāds Vecākais un pakārtotais parāds Lai saprastu vecākos un pakārtotos parādus, mums vispirms jāpārskata kapitāla kaudze. Kapitāla kaudze ierindo dažādu finansēšanas avotu prioritāti. Vecākie un pakārtotie parādi attiecas uz viņu rangu uzņēmuma kapitāla kaudzē. Likvidācijas gadījumā vispirms tiek izmaksāts vecāko parāds
Vērtspapīriem jābūt no privāta uzņēmuma - tāda, kura nav nevienā biržā Ņujorkas fondu birža (NYSE). Ņujorkas fondu birža (NYSE) ir lielākā vērtspapīru birža pasaulē, kurā atrodas 82% no S&P 500, kā arī 70 lielākās korporācijas pasaulē. Tas ir publiski tirgots uzņēmums, kas nodrošina platformu pirkšanai un pārdošanai - lai to varētu uzskatīt par privātā kapitāla kolektīvo finansēšanu.
Sākotnēji privātā kapitāla finansējums tika rezervēts tikai kvalificētiem ieguldītājiem. Kvalificēti ieguldītāji bija personas ar ievērojamu kapitāla daudzumu; viņiem tika prasīts ieguldīt lielu kapitālu privātos uzņēmumos.
Tomēr šodien investori var iekļūt spēlē, ieguldot nelielas summas (parasti aptuveni 1000 USD; tomēr summa mainās atkarībā no uzņēmuma un ieguldījumu iespēju izvēles). Dažas privātā kapitāla kolektīvās finansēšanas vietnes piedāvā investoriem iespēju ieguldīt, sākot no 50 USD līdz 100 USD.
Tiešsaistes kapitāla palielināšana
Privātā kapitāla piesaistīšana, izmantojot kolektīvo finansējumu, ir ērta, jo viss notiek tiešsaistē. Kad uzņēmējs vai ieguldītājs izvirza piedāvājumu, ikviens tiešsaistē var ieguldīt. Līdzīgi kā kampaņās tādās vietnēs kā Kickstarter, potenciālie investori apmeklē finansēšanas portāla vietni. Tur viņi var apskatīt visas kapitāla kolektīvās finansēšanas ieguldījumu iespējas. Viņi izlemj, kur viņi vēlas ieguldīt savu naudu, un iesniedz savus ieguldījumus.
Šajā procesā ir tikai divi ierobežojumi. Pirmkārt, visiem ieguldītājiem jābūt vecākiem par 18 gadiem. Ir arī ierobežojums, cik daudz katrs ieguldītājs var ieguldīt. Summa ir balstīta uz personas tīro vērtību un ienākumiem.
Populārākās privātā kapitāla kolektīvās finansēšanas platformas
Pašu kapitāla finansēšanai ir pieejamas vairākas platformas. Trīs platformas, kas pastāvīgi paliek saraksta augšgalā, ir šādas:
1. SeedInvest
SeedInvest uzsāka Ryan Feit un James Han 2012. gadā, redzot, ka viņu kolēģi Wharton klasesbiedri cīnās, lai piesaistītu kapitālu saviem jaunajiem uzņēmumiem. SeedInvest izveides procesā Feit un Han cīnījās, lai mainītu likumus par vērtspapīriem, uzņēmējiem atvieglojot kapitāla piesaistīšanu tiešsaistē. Viņiem bija liela nozīme DARBU likuma pieņemšanā.
Uzņēmumu tagad veido vairāk nekā 20 cilvēku komanda, kas palīdz vairāk nekā 150 uzņēmumiem piesaistīt kapitālu, un tajā ir aptuveni 250 000 investoru. SeedInvest bija pirmā platforma, kas bija atvērta investoriem, kuri netiek uzskatīti par privātpersonām ar lielu neto vērtību (HNWI). Privātā īpašuma pārvaldīšana. Privātā īpašuma pārvaldīšana ir ieguldījumu prakse, kas ietver finanšu plānošanu, nodokļu pārvaldību, aktīvu aizsardzību un citus finanšu pakalpojumus privātpersonām ar augstu neto vērtību. (HNWI) vai akreditētiem investoriem. Privāto bagātību pārvaldnieki izveido ciešas darba attiecības ar turīgiem klientiem, lai palīdzētu veidot portfeli, kas sasniedz klienta finanšu mērķus. .
2. Vietējā likme
Localstake dibināja Raiens Flins un Brendons Smits. Flinns strādāja investīciju banku jomā, un Smits bija investīciju menedžeris, pirms abi apvienojās, lai dibinātu uzņēmumu, vēloties citādi atbalstīt vietējos uzņēmumus. Vietējā karte tika dibināta uz pieciem galvenajiem principiem:
- Ikvienam vajadzētu būt iespējai ieguldīt privātajos uzņēmumos.
- Investoriem vajadzētu ieguldīt jomā, kuru viņi labi zina: savā kopienā.
- Pētījumi un lēmumu pieņemšana, kas veikti sadarbībā, padara ieguldītājus daudz informētākus.
- Kapitāla piesaistīšana jāveic efektīvi un lēti.
- Mazie uzņēmumi var ievērojami gūt labumu no vietējo investoru ieguldījumiem.
3. StartEngine
StartEngine tika dibināta ar priekšnoteikumu palīdzēt ieguldītājiem piekļūt jaunizveidotiem uzņēmumiem un maziem uzņēmumiem, ļaujot visu veidu investoriem atbalstīt kampaņas, kurām viņi tic. Investori var izpētīt un uzzināt par investīciju iespējām, apņemties atbalstīt un gūt labumu, jo uzņēmumi gūst labumu. Platformu vada Howard Marks, Activision līdzdibinātājs un Activision Studios priekšsēdētājs.
Vairāk resursu
Finanses ir oficiālais finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas paredzēta ikviena pārveidošanai par pasaules klases finanšu analītiķi.
Šie papildu resursi būs ļoti noderīgi, lai palīdzētu jums kļūt par pasaules klases finanšu analītiķi un virzīt savu karjeru pēc iespējas pilnīgāk:
- Starpstāvu fondi Starpstāvu fonds Starpstāvu fonds ir kapitāla fonds, kas iegulda starpstāvu finansējumā, lai veiktu iegādes, izaugsmi, rekapitalizāciju vai pārvaldību / piesaistītu izpirkšanu. Uzņēmuma kapitāla struktūrā starpstāvu finanses ir hibrīds starp pašu kapitālu un parādu. Starpstāvu finansējums visbiežāk notiek kā priekšroka vai subordinēts un nenodrošināts parāds.
- Privātais kapitāls pret riska kapitālu, Eņģeļu / sākotnējie investori Privātais kapitāls pret riska kapitālu, Eņģeļu / Sākotnējie investori Salīdziniet privāto kapitālu ar riska kapitālu salīdzinājumā ar eņģeļu un sākotnējiem ieguldītājiem riska, uzņēmējdarbības stadijas, ieguldījumu apjoma un veida, metrikas, pārvaldības ziņā. Šajā rokasgrāmatā sniegts detalizēts privātā kapitāla un riska kapitāla salīdzinājums ar eņģeļu un sākotnējiem ieguldītājiem. Ir viegli sajaukt trīs investoru klases
- Sēklu finansēšana Sēklu finansēšana Sēklu finansēšana (pazīstama arī kā sākuma kapitāls, sākuma nauda vai sēklu finansēšana) ir agrākais starta uzņēmuma kapitāla piesaistes procesa posms. Sākotnējais finansējums ir uz pašu kapitālu balstīts finansēšanas veids. Citiem vārdiem sakot, ieguldītāji piešķir savu kapitālu apmaiņā pret kapitāla daļu uzņēmumā.
- Startēšanas vērtēšanas metrika Startup vērtēšanas metrika (interneta uzņēmumiem) Startēšanas vērtēšanas metrika interneta uzņēmumiem. Šajā ceļvedī ir izklāstīti 17 vissvarīgākie e-komercijas novērtēšanas rādītāji internetam
