Uzticības pienākums ir uzticība, kas uzticama uzticības personām, strādājot ar citām pusēm, īpaši attiecībā uz finanšu jautājumiem. Privātā īpašuma pārvaldīšana. Privātā īpašuma pārvaldīšana ir ieguldījumu prakse, kas ietver finanšu plānošanu, nodokļu pārvaldību, aktīvu aizsardzību un citus finanšu pakalpojumus ar augstu tīro vērtību privātpersonām (HNWI) vai akreditētiem investoriem. Privāto bagātību pārvaldnieki izveido ciešas darba attiecības ar turīgiem klientiem, lai palīdzētu veidot portfeli, kas sasniedz klienta finanšu mērķus. . Vairumā gadījumu tas nozīmē, ka pienākumos ietilpst uzticības persona, kas pārrauga savu klientu bagātību, rīkojoties klienta vārdā un viņu interesēs.
Kas ir Fiduciary?
Lai labāk izprastu uzticības pienākumus, vispirms ir svarīgi zināt, kas ir uzticības persona. Uzticētājam ir ētiski un juridiski pienākumi pret saviem klientiem - attiecības, kas prasa uzticības un uzticamības no uzticības personas puses. Klienti bieži uztic uzticības personai ievērojamu bagātības daļu, neatkarīgi no tā, vai tā ir skaidra nauda vai citi aktīvi. Aktīvu veidi Kopējie aktīvu veidi ir apgrozāmie, ilgtermiņa, fiziskie, nemateriālie, darbojošie un nestrādājošie. Pareizi identificējot un.
Daļa no uzticības personas uzdevuma ir rīkoties vienmēr un pirmām kārtām savu klientu interesēs. Vairumā gadījumu uzticības personām nevajadzētu gūt tiešu finansiālu labumu no lēmumiem, ko viņi pieņem, vai no darbībām, kuras viņi veic savu klientu vārdā. Ja viņi to dara, tam vajadzētu būt tikai ar pilnīgu klienta piekrišanu.
Fiduciāru attiecību piemēri
Uzticības attiecības ir attiecības starp uzticības personu un labuma guvēju vai klientu. Daži uzticības attiecību piemēri ir uzskaitīti zemāk:
- Brokeru komerciālās apdrošināšanas brokeris Komerciālās apdrošināšanas brokeris ir fiziska persona, kurai uzdots darboties kā starpniekam starp apdrošināšanas pakalpojumu sniedzējiem un klientiem. Komerciālo apdrošināšanas brokeru esamība lielā mērā novērš klientu pazušanu uzticamu un negodīgu apdrošināšanas pakalpojumu sniedzēju jūrā. un direktoriem
- Pilnvarotie un labuma guvēji
- Advokāti un klienti
Ne visas uzticības lomas tiek pildītas saistībā ar finanšu saistībām. Advokātu advokātu atalgojuma ceļvedis Šajā advokātu algu ceļvedī mēs sniedzam pārskatu par vairākām juristu darbavietām un tām atbilstošajām vidējā līmeņa algām 2018. gadā. Advokāts, saukts arī par advokātu, ir profesionālis, kurš praktizē tiesību aktus. Pienākumi ietver juridisko konsultāciju sniegšanu klientiem tiesas procesu un juridisko sarunu laikā. , piemēram, var vai nevar rūpēties par personas finanšu aktīviem, rīkojoties kā uzticības persona.
Visu veidu uzticības / klienta attiecībās uzticības personas pienākums ir rīkoties tā, lai vislabāk kalpotu viņa klientam. Tas nozīmē neielaisties citās attiecībās, kuru rezultātā varētu rasties interešu konflikts, izveidot rīcības plānu ar klientu, lai nodrošinātu klienta vēlamo rezultātu, pastāvīgi informēt klientu par visiem notikumiem un / vai izmaiņām un būt pieejamam atbildiet uz jautājumiem vai atrisiniet jautājumus, kad tie rodas.
Klasisks fiduciārā pienākuma pārkāpšanas piemērs būtu finanšu konsultants Finanšu konsultants Finanšu konsultants ir finanšu profesionālis, kurš sniedz konsultācijas un padomus par personas vai uzņēmuma finansēm. Finanšu konsultanti var palīdzēt indivīdiem un uzņēmumiem ātrāk sasniegt savus finanšu mērķus, nodrošinot saviem klientiem stratēģijas un veidus, kā radīt vairāk bagātību, kas klientus mudina veikt ieguldījumus “A”, lai gan uzticības persona zina, ka investīcijas “B”, visticamāk, radīs vislabākā ieguldījumu atdeve - vienkārši tāpēc, ka uzticības persona nopelnīs lielu komisiju, pārliecinot klientu ieguldīt ieguldījumos A. Šādā scenārijā uzticības persona savas intereses liek priekšā sava klienta interesēm.
Fiduciārais pienākums - pienākums ievērot cieņu
Fiduciārais pienākums ir viens no augstākajiem un visvairāk ievērotajiem pienākumiem. Fiduciāriem tiek maksāts par darbu. Tomēr viņiem ir uzdots arī būt atbildīgam par sava klienta acīm un ausīm, strādājot, lai nodrošinātu klienta vēlamos rezultātus, nesolot par papildu kompensāciju.
Saistītie lasījumi
Finanses ir oficiālais finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas paredzēta ikviena pārveidošanai par pasaules klases finanšu analītiķi.
Lai turpinātu mācīties un pilnveidot savas zināšanas par finanšu analīzi, mēs iesakām tālāk norādītos papildu finanšu resursus:
- Biznesa ētika Biznesa ētika Vienkāršojot, biznesa ētika ir morāles principi, kas darbojas kā vadlīnijas uzņēmējdarbības veikšanai un darījumiem. In
- Finanšu starpnieks Finanšu starpnieks Finanšu starpnieks ir iestāde, kas darbojas kā starpnieks starp divām pusēm, lai atvieglotu finanšu darījumu. Iestādes, kuras parasti sauc par finanšu starpniekiem, ir komercbankas, investīciju bankas, kopfondi un pensiju fondi.
- Probate Probate Probate ir juridisks un finansiāls process, kas notiek pēc indivīda nāves un īpaši attiecas uz personas gribu, īpašumu un
- Revlon noteikums Revlon noteikums Revlon noteikums attiecas uz interešu konfliktiem gadījumos, kad valdes intereses ir pretrunā ar viņu uzticības pienākumiem. Konkrēti, Revlon noteikums radās naidīgas pārņemšanas rezultātā. Pirms pašas pārņemšanas direktoru padomes pienākums ir aizsargāt uzņēmumu pret pārņemšanu. Pēc tam, kad
