Gada kopējā peļņa - pārskats, formula, pieteikumi

Gada peļņa ir peļņa no ieguldījuma katru gadu. To aprēķina kā vidējo katra perioda laikā nopelnītā gada ienesīgumu. Tas ir arī pazīstams kā Saliktā gada pieauguma temps (CAGR). CAGR CAGR apzīmē salikto gada izaugsmes ātrumu. Tas ir ieguldījuma gada pieauguma tempa rādītājs laika gaitā, ņemot vērā pieauguma efektu. .

Gada peļņas norma ļauj investoriem salīdzināt ieguldījumus ar dažādu laika garumu. Lai gan tas ieguldītājiem sniedz ieguldījumu priekšskatījumu, gada kopējā peļņa neko neliecina par cenu svārstībām vai ieguldījumu neparedzamību.

Formula par kopējo gada peļņu

1. Ja ieguldītājam tiek dota gada atdeves likme par katru gadu ieguldījumu periodā, gada kopējo ienesīgumu aprēķina, izmantojot šādu formulu:

Kur:

• R₁ ir 1. gada gada atdeve
• R₂ir 2. gada gada atdeve utt
• n ir gadu skaits

Piemēram, investors iepriekš iegādājās 150 akcijas par katru 20 USD un nolēma turēt šīs akcijas divus gadus. Krājums kārtējā gadā palielinās par 15% un gadu vēlāk palielinās par 12%. Kāda būs divus gadus noturētā ieguldījuma gada kopējā atdeve?

Investors katru gadu nopelna 13,5% atdevi par diviem krājumu glabāšanas gadiem.

2. Ja kumulatīvā atdeve ir zināma, gada aprēķināto kopējo ienesīgumu var aprēķināt par noteiktu periodu, un ieguldījuma periodam nav jābūt gadiem. Ieguldījumu var turēt uz noteiktu dienu skaitu, un tādā gadījumā gada kopējo peļņu var aprēķināt, izmantojot formulu:

Kur:

• R ir kumulatīvā atdeve

Piemēram, pieņemsim, ka ieguldītājs turēja ieguldījumu 650 dienas, un tā peļņa bija 15,75%. Kāda būs gada kopējā ieguldījumu atdeve?

Šeit ieguldījums, kura kopējais ienesīgums ir 15,75%, nopelna gada kopējo ienesīgumu 8,56%.

3. Ja ieguldītājam tiek dota sākotnējā un galīgā ieguldījuma dolāra vērtība, gada kopējo peļņu var aprēķināt, izmantojot šādu formulu:

Piemēram, pieņemsim, ka investors iepriekš iegādājās 100 akcijas par katru 12 USD un nolēma turēt akcijas divus gadus. Investors katru gadu skaidrā naudā saņem 1,50 USD par akciju. Pēc diviem gadiem investors nolemj pārdot visas akcijas par 15 ASV dolāriem. Kāda ir peļņas norma divos gados, kad ieguldītājam piederēja akcijas?

Sākotnējā ieguldījumu vērtība = 12 USD * 100 = $1,200

Nauda, ​​kas saņemta kā dividendes divu gadu periodā = $ 1,50 * 100 * 2 = $300

Akciju pārdošanas vērtība = 15 USD * 100 = $1,500

Tādējādi ieguldījumu galīgā vērtība = 300 USD + 1500 USD = $1,800

Gada kopējā peļņa:

Tāpēc ieguldītājs nopelna gada peļņu 22.47% par ieguldījumu.

Praktiski pielietojumi

• Uzņēmumi izmanto gada kopējo peļņu, lai prognozētu savus finanšu rādītājus, pieņemot, ka dominēs pašreizējie apstākļi.
• Gada pārskats nodokļu maksātājiem palīdz konvertēt mazāk nekā gadu ilgus nodokļu periodus gada periodos, kas palīdz nodokļu maksātājiem efektīvi plānot.
• Īstermiņa aizņēmumu procentu likmes un ieguldījumi tiek salīdzināti ikgadēji.

Absolūtā atdeve pret gada kopējo ienesīgumu

Absolūtais atdeve vai kopējā atdeve parāda, kā ieguldījums veikts, neņemot vērā ieguldījumu periodu. Tas ieguldītājam norāda ieguldījuma rezultātā nopelnīto līdzekļu apjomu un mēra procentuālo pieaugumu vai zaudējumus attiecībā pret sākotnējo ieguldījumu vērtību.

Piemēram, ja investors trīs gadu beigās ieguldīja 20 000 USD un saņem 25 000 USD, ieguldījums nodrošināja kopējo peļņu (25 000 - 20 000) / 20 000 = 0,25 (t.i., 25%). Tomēr tas neņem vērā trīs gadu periodu, ko ieguldītājs veltīja vērtspapīram.

Lai gan absolūtās peļņas aprēķināšana ir vienkārša, to nevar izmantot, lai salīdzinātu ieguldījumus ar dažādiem laika periodiem. Gluži pretēji, gada kopējais ienesīgums izsaka ieguldījumu atdevi Ieguldījumu atdeve (IA) Ienesīguma atdeve (IA) ir darbības rādītājs, ko izmanto, lai novērtētu ieguldījumu atdevi vai salīdzinātu dažādu ieguldījumu efektivitāti. viena gada izteiksmē. Tādējādi var viegli salīdzināt ieguldījumus ar atšķirīgu laika grafiku.

Piemēram, starp diviem ieguldījumiem ar gada kopējo peļņu attiecīgi 8,5% un 9,8% būtu pamatoti izvēlēties pēdējo. Gada kopvērtējumā ņem vērā salikšanas ietekmi un vai nu projektē, vai arī samazina absolūtās atdeves periodu līdz vienam gadam.

Key Takeaways

• Gada kopējā peļņa ir atdeve, ko ieguldījums katru gadu nopelna par noteiktu periodu.
• Tas ir noderīgi, ja salīdzina ieguldījumus ar dažādu laika periodu.
• Gada kopējo peļņu var izmantot, lai prognozētu aktīva vai uzņēmuma darbību. Tomēr tirgus nestabilitātes un citu apstākļu dēļ prognozes nevar garantēt.

Vairāk resursu

Finanses ir oficiālais sertificēto banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikātu nodrošinātājs. Sertificētā banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir globāls kredītanalītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredītu analīzi, naudas plūsmas analīzi, derības modelēšana, aizdevuma atmaksa un citas lietas. sertifikācijas programma, kas paredzēta ikviena pārveidošanai par pasaules klases finanšu analītiķi.

Lai turpinātu mācīties un attīstīt savas zināšanas par finanšu analīzi, mēs iesakām tālāk norādītos papildu resursus:

• Nepārtraukti saliktā atdeve Nepārtraukti saliktā atdeve Nepārtraukti saliktā atdeve notiek tad, kad tiek aprēķināti par ieguldījumu nopelnītie procenti un atkārtoti ieguldīti atpakaļ kontā bezgalīgi daudz periodu. Procenti tiek aprēķināti no pamatsummas un procentiem, kas uzkrāti attiecīgajos periodos
• CAGR kalkulators CAGR kalkulators Šis CAGR kalkulators palīdzēs jums noteikt ieguldījuma saliktā gada pieauguma tempu. CAGR ir lielisks izaugsmes rādītājs, jo tas izolēja maisījuma ietekmi uz izaugsmi, kas dažreiz tiek slēpta uz citiem izaugsmes rādītājiem. CAGR nozīmē saliktu gada pieauguma tempu.
• Ienesīguma likme Atdeves likme Atdeves likme (ROR) ir ieguldījuma pieaugums vai zaudējums noteiktā laika periodā, kas salīdzināts ar sākotnējām ieguldījumu izmaksām, kas izteiktas procentos. Šī rokasgrāmata māca visbiežāk lietotās formulas
• Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.