Fiksēta ienākuma portfelis ietver ieguldījumu vērtspapīrus, kas maksā fiksētus procentus līdz to dzēšanas datumam. Pēc termiņa beigām vērtspapīra pamatsumma tiek atmaksāta ieguldītājam.
Daži fiksēta ienākuma vērtspapīru piemēri ir:
- Depozīta sertifikāti (CD)
- Valsts emitētas obligācijas
- Korporatīvās emitētās obligācijas
- Valsts kases parādzīmes Valsts kases parādzīmes (parādzīmes) Valsts kases parādzīmes (vai īsāk parādzīmes) ir īstermiņa finanšu instruments, kuru emitē ASV Valsts kase ar termiņu no dažām dienām līdz 52 nedēļām (vienam gadam). Tie tiek uzskatīti par drošākajiem ieguldījumiem, jo tos atbalsta Amerikas Savienoto Valstu valdības pilnīga ticība un kredīts.
- Obligāciju kopfondi
Kopsavilkums:
- Fiksēta ienākuma portfelis ietver ieguldījumu vērtspapīrus, kas maksā fiksētus procentus līdz tā termiņa beigām. Pēc termiņa beigām vērtspapīra pamatsummu atmaksā ieguldītājam.
- Fiksētā ienākuma ieguldījumu stratēģija galvenokārt ir vērsta uz zemu riska vērtspapīru atdeves radīšanu ar fiksētu (zināmu vai noteiktu) procentu likmi.
- Fiksēta ienākuma portfelis ietver noguldījumu sertifikātus (CD), valsts parādzīmes, obligācijas un kopfondus, kas parasti ir zema riska vērtspapīri ar noteiktiem procentiem.
Kas ir ieguldījumi fiksētā ienākumā?
Fiksētā ienākuma ieguldījumu stratēģija galvenokārt ir vērsta uz zemu riska vērtspapīru atdeves radīšanu ar fiksētu (zināmu vai noteiktu) procentu likmi. Fiksēta ienākuma portfelī ietilpst noguldījumu sertifikāti (CD), valsts parādzīmes, obligācijas Obligācijas Obligācijas ir fiksēta ienākuma vērtspapīri, ko korporācijas un valdības emitē kapitāla piesaistei. Obligāciju emitents aizņemas kapitālu no obligāciju turētāja un veic fiksētus maksājumus viņiem ar fiksētu (vai mainīgu) procentu likmi uz noteiktu laiku. un kopfondi, kas parasti ir zema riska vērtspapīri ar noteiktu interesi.
Fiksēta ienākuma ieguldījumu stratēģijas - veidi
1. Investēšana uz kāpnēm obligāciju portfelī
Investīciju stratēģija ar kāpnēm, kas parasti tiek dēvēta par obligāciju kāpņu ieguldīšanu, ir vērsta uz portfeļa diversifikāciju, iegādājoties fiksēta ienākuma vērtspapīrus ar dažādiem dzēšanas datumiem kāpnēm līdzīgā veidā, t.i., no zemas līdz augstākai pakāpienai.
Diferencētais portfelis palīdz mazināt risku un gūt labumu no īstermiņa obligācijām pa vienam, kad un kad tās beidzas, pēc tam atkārtoti ieguldot pamatsummu augstāka līmeņa obligācijās. Tas nodrošina pieaugošu ienesīgumu un ienesīgu ieguldījumu portfeli.
2. Bullet obligāciju portfeļa ieguldīšana
Parasti saukts par ieguldījumiem aizzīmju zīmē, obligāciju portfeļa ieguldījumu stratēģija prasa veidot portfeli, iegādājoties fiksēta ienākuma vērtspapīrus dažādos datumos, bet ar vienādu dzēšanas datumu. Tas dažādo ieguldījumu portfeli un tajā pašā laikā nodrošina rentablu ienesīgumu nākotnē.
Ieguldījumu ložu stratēģiju parasti pieņem investori, kuriem nākotnē var būt nepieciešami lieli līdzekļu apjomi. Tas var būt finansējums koledžas izglītībai, samaksa par kāzām, liela īpašuma iegāde un daudzi citi.
3. Ieguldīšana stieņu obligāciju portfelī
Svaru obligāciju portfeļa ieguldījumi, ko parasti dēvē par ieguldījumiem stieņos, ir ieguldījumi ar fiksētu ienākumu, kas prasa veidot portfeli ar divām galējībām, t.i., īstermiņa un ilgtermiņa obligācijām bez starpposma obligācijām. Galvenais pamatfaktors, kas ir ieguldījuma stieņu stratēģijas pamatā, ir pievērst īpašu uzmanību portfeļa īstermiņa obligācijām un pēc termiņa beigām tās turpināt virzīt jaunās emisijās.
Īslaicīgas obligācijas stieņa portfelim ir ar dzēšanas termiņu mazāku vai vienādu ar pieciem gadiem, un ilgtermiņa obligāciju dzēšanas termiņš ir desmit vai vairāk gadi. Stratēģija prasa aktīvu vadību Aktīva vadība Aktīva vadība ir cilvēkkapitāla izmantošana, lai pārvaldītu fondu portfeli. Aktīvie vadītāji paļaujas uz analītiskiem pētījumiem, personīgo vērtējumu un prognozēm, jo ir jākoncentrējas uz īstermiņa obligācijām, lai pēc termiņa tās efektīvi pārvērstu jaunās emisijās.
Fiksētā ienākuma vērtspapīri - ieguvumi
Portfelis, kas galvenokārt sastāv no fiksēta ienākuma vērtspapīriem, ir izdevīgs vairākos veidos, tostarp:
1. Dažādošana
Portfeļa veidošana, galvenokārt izmantojot fiksēta ienākuma vērtspapīrus, nodrošina diversifikāciju. Diversifikācija Diversifikācija ir portfeļa resursu vai kapitāla piešķiršanas metode dažādiem ieguldījumiem. Diversifikācijas mērķis ir mazināt tabulas zaudējumus. Diversifikācija ir galvenā prioritāte, kas jāpatur prātā, veidojot viņu portfeli. Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad tirgus ir ļoti nepastāvīgs un neskaidrs, cenām krasi pieaugot un samazinoties.
Diversifikācija palīdz panākt ieguldījumu portfeļa noturību pret šādām svārstībām un cenu korekcijām. Tas rada līdzsvara izjūtu. Ja, ja cieš viena portfeļa sadaļa, portfelis ir pietiekami daudzveidīgs, lai nosegtu atslābumu, turot citu augstu vērtspapīru sadaļu.
2. Fiksētie ienākumi
Termins “fiksēta ienākuma” vērtspapīri sniedz nelielu ieskatu, kāpēc priekšroka tiek dota portfelim, kas galvenokārt sastāv no fiksēta ienākuma vērtspapīriem. Fiksēta ienākuma vērtspapīri ne tikai maksā dividendes un nodrošina labu atdevi, bet arī piedāvā vienmērīgu ienākumu plūsmu.
3. Riska līmenis
Salīdzinot ar akcijām, fiksēta ienākuma vērtspapīriem parasti ir relatīvi zemāka riska pakāpe. Lielākoties tas ir saistīts ar “saistību neizpildes risku”, proti, kad obligāciju emitents nespēj izpildīt savas finansiālās saistības.
Saistītie lasījumi
Finanses ir oficiālais globālā sertificētā banku un kredīta analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikāta nodrošinātājs. Sertificētā banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir pasaules mēroga kredītanalītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredīta analīzi, naudas plūsmas analīzi. , derību modelēšana, aizdevuma atmaksa un citas darbības. sertifikācijas programma, kas izstrādāta, lai palīdzētu ikvienam kļūt par pasaules klases finanšu analītiķi. Lai turpinātu virzīties uz priekšu, noderēs tālāk norādītie papildu resursi:
- Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
- Ieguldījumu fondi Ieguldījumu fondi Ieguldījumu fonds ir naudas kopa, kas savākta no daudziem investoriem, lai veiktu ieguldījumus akcijās, obligācijās vai citos vērtspapīros. Ieguldījumu fondi pieder investoru grupai, un tos pārvalda profesionāļi. Uzziniet par dažādiem fondu veidiem, to darbību un ieguvumiem un kompromisiem, ieguldot tajos
- Noklusējuma risks Noklusējuma risks, ko sauc arī par saistību nepildīšanas varbūtību, ir varbūtība, ka aizņēmējs neveic pilnīgu un savlaicīgu pamatsummas un procentu maksājumus,
- Ieguldījumu portfelis Ieguldījumu portfelis ir ieguldītājam piederošu finanšu aktīvu kopums, kas var ietvert obligācijas, akcijas, valūtas, naudu un naudas ekvivalentus un preces. Turklāt tas attiecas uz ieguldījumu grupu, kuru ieguldītājs izmanto, lai gūtu peļņu, vienlaikus pārliecinoties par kapitāla vai aktīvu saglabāšanu.
