Ideja par risku pārvaldīšanu investīciju bankās var šķist diezgan vienkārša, taču, lai pilnībā aptvertu šo tēmu, sāksim ar īsu pārskatu par to, ko tas nozīmē vispārējā nozīmē. Riska pārvaldība ietver finanšu aktīvu aizsardzību pret zaudējumiem. Lai to izdarītu, jāidentificē un jāizvairās no riskantas uzvedības vai stratēģijas.
Dažos gadījumos ir nepieciešama riskanta rīcība, īpaši attiecībā uz finanšu pasauli. Šajā nolūkā jāizmanto stratēģijas vai taktika, kas samazina riskantas uzvedības ietekmi.
Risku vadība un ieguldījumu banka
Attiecībā uz iekšējo kontroli riska pārvaldība ir ieguldījumu banku nozares pamatā. Riska pārvaldībā bankām jāņem vērā divi galvenie faktori:
- Iespēja un / vai varbūtība, ka notiks kaut kas negatīvs, pamatojoties uz ieguldījumu vai ieguldījumu stratēģiju Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finansu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
- Cik negatīva parādība bankai var vai maksās
Pareiza riska pārvaldības stratēģija vai programma ir kritiska katrai ieguldījumu bankai. Tam vajadzētu būt galvenajam faktoram, kā banka darbojas ikdienā. Banka vēlas novērst lielus zaudējumus sev vai nodrošināt pret būtiskiem zaudējumiem. Tās mērķis ir arī novērst klientu zaudēšanu.
Gadījumā, ja zaudējumi tiek nodoti klientam, pareiza riska pārvaldības stratēģija palīdz mazināt finansiālo triecienu klientam. Pēdējā lieta, ko investīciju banka vēlas darīt, ir iedzīt klientu finansiālās atbildības situācijā, ja viņi nespēj samaksāt. Tas ir slikti klientam un, savukārt, bankai galu galā ir maksājuma atgūšanas ziņā.
Riski, kas jāpārvalda
Tā kā investīciju banka iegulda dažādos vērtspapīros. Valsts vērtspapīri Publiskie vērtspapīri vai tirgojami vērtspapīri ir ieguldījumi, kurus atklāti vai viegli tirgo tirgū. Vērtspapīri ir vai nu pašu kapitāla, vai parāda pamatā. visos tirgus līmeņos ir līdzīgi dažādi risku veidi. Šie ir tikai daži:
1. Tirgus risks
Tirgus risks, kas pazīstams arī kā makrorisks, ir neizbēgams, un tāpēc tas rada vislielākās bažas investīciju bankām. Tirgus risku var definēt kā zaudējumu risku tirgus mainīgo lielumu dēļ. Mainīgie lielumi ietver valūtas kursu, inflāciju un procentu likmju risku. Procentu likmju risks Procentu likmju risks ir aktīva vērtības samazināšanās varbūtība, kas rodas neparedzētu procentu likmju svārstību rezultātā. Procentu likmju risks galvenokārt ir saistīts ar fiksēta ienākuma aktīviem (piemēram, obligācijām), nevis ar ieguldījumiem kapitālā. .
2. Ārējie riska faktori
Ārējie riska faktori, piemēram, kredītriski, galvenokārt rodas tad, kad ieguldījumu banka pilda starpnieka lomu ārpusbiržas ārpusbiržas ārpusbiržas ārpusbiržas darījumos ar vērtspapīriem darījumu partneri, kas izpildīti ārpus oficiālas apmaiņas un bez biržas regulatora uzraudzības. Ārpusbiržas tirdzniecība notiek ārpusbiržas tirgos (decentralizētā vietā bez fiziskas atrašanās vietas), izmantojot dīleru tīklus. tirdzniecība. Šāda riska negatīvā puse parādās, ja darījuma partneris noklusē maksājumu. Tas var notikt arī tad, ja klients pēc bankas finansēšanas neveic procentu maksājumus vai neatmaksā pamatsummu. Lai pārvaldītu risku, bankām aizdevumu izvēles process jāpadara diezgan stingrs; finansējums jāpiedāvā tikai viskvalificētākajiem kandidātiem.
Key Takeaways
Riska pārvaldībai ir izšķiroša nozīme finansēs. Investīciju banku pasaulē efektīvai riska pārvaldības stratēģijai ir izšķiroša nozīme bankas galvenajā pozīcijā. Tomēr, ja ieguldījumu banka nespēj pienācīgi pārvaldīt savu risku, tā ne tikai zaudē finansiāli, bet arī potenciāli zaudē savu darbību.
Vairāk resursu
Finanses ir oficiālais globālās finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķu (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, JP Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas paredzēta ikvienam, lai kļūtu par pasaules klases finanšu analītiķi. . Izmantojot finanšu modelēšanas kursus, apmācības un vingrinājumus, ikviens cilvēks pasaulē var kļūt par lielisku analītiķi.
Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs tālāk norādītie papildu finanšu resursi:
- Finanšu starpnieks Finanšu starpnieks Finanšu starpnieks ir iestāde, kas darbojas kā starpnieks starp divām pusēm, lai atvieglotu finanšu darījumu. Iestādes, kuras parasti sauc par finanšu starpniekiem, ir komercbankas, investīciju bankas, kopfondi un pensiju fondi.
- Zaudējumu novēršana Zaudējumu novēršana Zaudējumu novēršana ir tendence uz uzvedības finansēšanu, kur investori tik ļoti baidās no zaudējumiem, ka vairāk koncentrējas uz mēģinājumiem izvairīties no zaudējumiem nekā uz peļņas gūšanu. Jo vairāk cilvēks piedzīvo zaudējumus, jo lielāka varbūtība, ka viņiem būs tendence izvairīties no zaudējumiem.
- Riska vērtība (VAR) Riska vērtība (VaR) Riska vērtība (VaR) novērtē ieguldījumu risku. VaR mēra iespējamos zaudējumus, kas varētu notikt ieguldījumu portfelī noteiktā laika periodā.
- Volatilitāte Volatilitāte Volatilitāte ir vērtspapīra cenas svārstību ātruma mērs laika gaitā. Tas norāda riska līmeni, kas saistīts ar vērtspapīra cenu izmaiņām. Investori un tirgotāji aprēķina vērtspapīra svārstīgumu, lai novērtētu iepriekšējās cenu svārstības
