Ja vēlaties apgūt programmu Excel finansēm, esat nonācis īstajā vietā. Finansēs mēs esam uzdevumā palīdzēt jums virzīties uz priekšu jūsu finanšu analītiķa karjerā ... un būtiska loma ir būt Excel ekspertam.
Šajā ceļvedī mēs esam sadalījuši, mūsuprāt, vissvarīgākās Excel funkcijas finanšu profesionāļiem. Ja jūs strādājat šajā sarakstā, mēs esam pārliecināti, ka būsiet labi sagatavojies kļūt par pasaules klases finanšu analītiķi. The Analyst Trifecta® ceļvedis Galīgais ceļvedis par to, kā kļūt par pasaules klases finanšu analītiķi. Vai vēlaties būt pasaules klases finanšu analītiķis? Vai jūs vēlaties ievērot nozares vadošo paraugpraksi un izcelties no pūļa? Mūsu process, ko sauc par Analyst Trifecta®, sastāv no analītikas, prezentācijas un programmēšanas programmām Excel.
Top 10 Excel funkcijas finansēm
Šeit ir 10 svarīgākās funkcijas un formulas, kas jums jāzina, vienkāršas un vienkāršas. Izpildiet šo rokasgrāmatu, un jūs būsiet gatavs risināt visas finanšu problēmas programmā Excel. Jāatzīmē, ka, lai gan katra no šīm formulām un funkcijām ir noderīga neatkarīgi, tās var izmantot arī kombinācijās, kas padara tās vēl jaudīgākas. Mēs norādīsim uz šīm kombinācijām, kur vien iespējams.
# 1 XNPV
Formula: = XNPV (atlaides likme, naudas plūsmas, datumi)
Programmas Excel finanšu speciālistiem pirmajai formulai jābūt XNPV. Jebkurai vērtēšanas analīzei, kuras mērķis ir noteikt uzņēmuma vērtību, būs jānosaka naudas plūsmas sērijas neto pašreizējā vērtība (NPV).
Atšķirībā no parastās NPV funkcijas programmā Excel, XNPV tiek ņemti vērā konkrēti naudas plūsmas datumi, un tāpēc tas ir daudz noderīgāks un precīzāks.
Lai uzzinātu vairāk, pārbaudiet mūsu bezmaksas Excel Crash kursu.
# 2 XIRR
Formula: = XIRR (naudas plūsmas, datumi)
Vēl viena svarīga funkcija, kas ir cieši saistīta ar XNPV, ir XIRR XIRR vs IRR Kāpēc izmantot XIRR vs IRR. XIRR piešķir atsevišķus datumus katrai atsevišķai naudas plūsmai, padarot to precīzāku nekā IRR, veidojot finanšu modeli programmā Excel. , kas nosaka naudas plūsmas sērijas iekšējo atdeves likmi, ņemot vērā konkrētus datumus.
XIRR vienmēr jāizmanto, izmantojot parasto IRR formulu, jo maz ticams, ka laika periodi starp naudas plūsmām būs pilnīgi vienādi.
Lai uzzinātu vairāk, skatiet mūsu rokasgrāmatu par XIRR un IRR salīdzināšanu programmā Excel XIRR pret IRR Kāpēc izmantot XIRR vs IRR. XIRR piešķir atsevišķus datumus katrai atsevišķai naudas plūsmai, padarot to precīzāku nekā IRR, veidojot finanšu modeli programmā Excel. .
# 3 MIRR
Formula: = MIRR (naudas plūsmas, aizņēmuma izmaksas, reinvestēšanas likme)
Šeit ir vēl viena iekšējās atdeves likmes variācija Iekšējā atdeves likme (IRR) Iekšējā atdeves likme (IRR) ir diskonta likme, kas projekta neto pašreizējo vērtību (NPV) padara nulli. Citiem vārdiem sakot, tā ir paredzamā saliktā gada atdeves likme, kas tiks nopelnīta par projektu vai ieguldījumu. tas ir ļoti svarīgi finanšu profesionāļiem. M nozīmē Modificēts, un šī formula ir īpaši noderīga, ja viena ieguldījuma nauda tiek ieguldīta citā ieguldījumā.
Piemēram, iedomājieties, vai naudas plūsma no privāta biznesa tiek ieguldīta valdības obligācijās.
Ja bizness ir ļoti ienesīgs un rada 18% IRR iekšējo atdeves likmi (IRR), iekšējā atdeves likme (IRR) ir diskonta likme, kas projekta neto pašreizējo vērtību (NPV) padara nulli. Citiem vārdiem sakot, tā ir paredzamā saliktā gada atdeves likme, kas tiks nopelnīta par projektu vai ieguldījumu. , bet nauda pa ceļam tiek atkārtoti ieguldīta obligācijā tikai par 8%, apvienotā IRR iekšējā atdeves likme (IRR). Iekšējā atdeves likme (IRR) ir diskonta likme, kas padara neto pašreizējo vērtību projekta nulle. Citiem vārdiem sakot, tā ir paredzamā saliktā gada atdeves likme, kas tiks nopelnīta par projektu vai ieguldījumu. būs daudz zemāks par 18% (tas būs 15%, kā parādīts zemāk esošajā piemērā).
Tālāk ir sniegts MIRR piemērs darbībā.
Lai uzzinātu vairāk, pārbaudiet mūsu bezmaksas Excel Crash kursu.
# 4 PMT
Formula: = PMT (likme, periodu skaits, pašreizējā vērtība)
Šī ir ļoti izplatīta Excel programma, kas paredzēta finanšu profesionāļiem, kas strādā ar nekustamā īpašuma finanšu modelēšanu. REFM. Mūsu REFM kurss ir paredzēts, lai apmācītu jūs, kā veidot Excel nekustamā īpašuma attīstības finanšu modeli. Saņemiet mūsu REFM kursu tūlīt. Formulu visvieglāk var uzskatīt par hipotēkas maksājumu kalkulatoru.
Ņemot vērā procentu likmi un vairākus laika periodus (gadus, mēnešus utt.) Un aizdevuma kopējo vērtību (piemēram, hipotēku), jūs viegli varat saprast, cik maksās.
Atcerieties, ka tas rada kopējo maksājumu, kurā ietilpst gan pamatsumma, gan procenti.
Skatiet zemāk redzamo piemēru, kas parāda, kādi būs gada un mēneša maksājumi par hipotēku 1 miljona ASV dolāru apmērā ar 30 gadu termiņu un 4,5% procentu likmi.
Lai uzzinātu vairāk, skatiet mūsu nekustamā īpašuma finanšu modelēšanas kursu!
# 5 IPMT
Formula: = IPMT (likme, pašreizējā perioda #, kopējais periodu skaits, pašreizējā vērtība)
IPMT aprēķina fiksētā parāda maksājuma procentu daļu. Šī Excel funkcija ļoti labi darbojas kopā ar iepriekšminēto PMT funkciju. Atdalot procentu maksājumus katrā periodā, mēs varam sasniegt pamatsummas maksājumus katrā periodā, ņemot PMT un IMPT starpību.
Zemāk redzamajā piemērā mēs varam redzēt, ka procentu maksājums 5. gadā ir 41 844 USD par 30 gadu aizdevumu ar 4,5% procentu likmi.
# 6 IETEKME
Formula: = EFEKTS (procentu likme, periodu skaits gadā)
Šī finanšu funkcija programmā Excel atgriež faktisko gada procentu likmi par ikgadēju salikšanu. Šī ir ļoti svarīga Excel programma finanšu profesionāļiem, īpaši tiem, kas nodarbojas ar kreditēšanu vai aizņemšanos.
Piemēram, 20,0% gada procentu likme (GPL), kuru aprēķina katru mēnesi, faktiski ir 21,94% faktiskā gada procentu likme.
Tālāk skatiet detalizētu šīs Excel funkcijas piemēru.
# 7 DB
Formula: = DB (izmaksas, glābšanas vērtība, dzīves ilgums / periodu skaits, pašreizējais periods)
Šī ir lieliska Excel funkcija grāmatvežiem. Grāmatvedība Valsts grāmatvedības firmas sastāv no grāmatvežiem, kuru darbs ir biznesa, privātpersonu, valdību un bezpeļņas organizāciju apkalpošana, sagatavojot finanšu pārskatus, nodokļus un finanšu speciālistus. Ja vēlaties izvairīties no liela nolietojošā atlikuma (DB) nolietojuma grafika veidošanas Nolietojuma grafiks Finanšu modelēšanā ir nepieciešams nolietojuma grafiks, lai Excel saistītu trīs finanšu pārskatus (ienākumi, bilance, naudas plūsma), Excel var aprēķināt jūsu nolietojuma izdevumus katru periodu ar šo formulu.
Zemāk ir sniegts piemērs, kā izmantot šo formulu, lai noteiktu DB nolietojumu.
Finanšu modelēšanā Kas ir finanšu modelēšana Finanšu modelēšana tiek veikta programmā Excel, lai prognozētu uzņēmuma finanšu rādītājus. Pārskats par to, kas ir finanšu modelēšana, kā un kāpēc veidot modeli. analītiķi nolietojuma grafiku parasti sastāda manuāli. Lai uzzinātu vairāk, iepazīstieties ar mūsu finanšu modelēšanas kursu sērijām.
8. likme
Formula: = RATE (periodu skaits, kupona maksājums par periodu, obligācijas cena, obligācijas nominālvērtība, veids)
Funkciju RATE var izmantot, lai aprēķinātu vērtspapīra ienesīgumu līdz dzēšanai. Tas ir noderīgi, nosakot vidējo gada ienesīguma likmi, kas tiek nopelnīta, pērkot obligācijas.
# 9 FV
Formula: = FV (likme, periodu skaits, maksājumi, sākuma vērtība, tips)
Šī funkcija ir lieliska, ja vēlaties uzzināt, cik daudz naudas jums būs nākotnē, ņemot vērā sākuma atlikumu, regulāros maksājumus un salikto procentu likmi.
Tālāk sniegtajā piemērā jūs redzēsiet, kas notiek ar 25 miljoniem ASV dolāru, ja tas 30 gadu laikā tiek palielināts par 4,5% gadā un saņem 1 miljonu ASV dolāru gadā kā papildinājumu kopējam atlikumam. Rezultāts ir 154,6 miljoni ASV dolāru.
Lai uzzinātu vairāk, skatiet mūsu kursu Advanced Excel Formulas.
# 10 SLĪPE
Formula: = SLOPE (atkarīgs mainīgais, neatkarīgais mainīgais)
Finanšu profesionāļiem bieži ir jāaprēķina Beta neapgrozītā Beta / Aktīvu Beta Neapgrūtinātā Beta (aktīvu Beta) ir uzņēmējdarbības atdeves svārstīgums, neņemot vērā tā finansiālo sviru. Tas ņem vērā tikai tā aktīvus. Tas salīdzina nerealizēta uzņēmuma risku ar tirgus risku. To aprēķina, veicot vērtēšanas analīzi un finanšu modelēšanu, ņemot vērā pašu kapitāla beta līmeni un dalot to ar 1 plus nodokļa koriģēto parādu pret akciju pašu kapitālu (svārstīgums). Kamēr jūs varat paņemt akciju Beta no Bloomberg Financial Data. Kur atrast datus finanšu analītiķiem - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR un citus finanšu analītiķu finanšu avotus tiešsaistē vai no CapIQ CapIQ CapIQ (saīsinājums no Capital IQ) ir tirgus izpētes platforma, kuru izstrādājusi Standard & Poor's (S&P). Platforma tiek plaši izmantota daudzās korporatīvo finanšu jomās, tostarp investīciju banku, kapitāla izpētes, aktīvu pārvaldības un citās jomās. Capital IQ platforma nodrošina izpēti, datus un analīzi par privātiem, publiskiem, bieži tā ir labākā prakse, lai pats izveidotu analīzi programmā Excel.
Slīpuma funkcija programmā Excel ļauj viegli aprēķināt Beta unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) ir uzņēmuma peļņas svārstīgums, neņemot vērā tā finansiālo sviru. Tas ņem vērā tikai tā aktīvus. Tas salīdzina nerealizēta uzņēmuma risku ar tirgus risku. To aprēķina, ņemot pašu kapitāla beta līmeni un dalot to ar 1 plus nodokļiem koriģēto parādu pret pašu kapitālu, ņemot vērā akciju nedēļas atdevi un indeksu, ar kuru vēlaties to salīdzināt.
Tālāk sniegtajā piemērā ir precīzi parādīts, kā Excel aprēķināt beta versiju finanšu analīzei.
Lai uzzinātu vairāk, skatiet mūsu vērtēšanas kursus tiešsaistē.
Lejupielādējiet bezmaksas veidni
Ievadiet savu vārdu un e-pasta adresi zemāk esošajā formā un lejupielādējiet bezmaksas veidni tūlīt!
Vairāk Excel for Finance resursu
Mēs ceram, ka tas ir bijis noderīgs ceļvedis programmā Excel for Finance. Uzņēmumā Finance mūsu misija ir palīdzēt ikvienam finanšu analītiķim būt pasaules līmenī. Tālāk norādītie finanšu resursi būs ļoti vērtīgi, palīdzot jums šajā ceļā.
Attiecīgie resursi ietver:
- Advanced Excel formulas Advanced Excel formulām jāzina Šīs modernās Excel formulas ir ļoti svarīgas, lai tās zinātu, un jūsu finanšu analīzes prasmes pārcels uz nākamo līmeni. Advanced Excel funkcijas, kas jums jāzina. Uzziniet 10 labākās Excel formulas, kuras regulāri lieto visi pasaules klases finanšu analītiķi. Šīs prasmes uzlabos jūsu darbu izklājlapās jebkurā karjerā
- Finanšu modelēšanas ceļvedis Bezmaksas finanšu modelēšanas ceļvedis Šajā finanšu modelēšanas ceļvedī ir iekļauti Excel padomi un paraugprakse par pieņēmumiem, virzītājspēkiem, prognozēšanu, trīs paziņojumu sasaisti, DCF analīzi un citu informāciju.
- Kā kļūt par labāko finanšu analītiķi Analītiķa Trifecta® ceļvedis Galīgais ceļvedis, kā būt pasaules klases finanšu analītiķim. Vai vēlaties būt pasaules klases finanšu analītiķis? Vai jūs vēlaties ievērot nozares vadošo paraugpraksi un izcelties no pūļa? Mūsu process, ko sauc par Analyst Trifecta®, sastāv no analītikas, prezentācijas un vienkāršām prasmēm
- Interaktīva finanšu karjeras karte
