Skaidras naudas rezerves ir līdzekļi, kurus uzņēmumi rezervē izmantošanai ārkārtas situācijās. Ietaupītā nauda tiek izmantota neplānotu vai neparedzētu izmaksu vai izdevumu segšanai. Vairumā gadījumu rezerves ir paredzētas īstermiņa vajadzībām. Viens ieguvums no šādas rezerves uzturēšanas ir tas, ka uzņēmums var izvairīties no kredītkaršu parāda. Aizdevums ar aizzīmi. Aizdevums ar aizņēmumu ir aizdevuma veids, kurā aizņēmuma pamatsumma tiek atmaksāta aizdevuma termiņa beigās. Dažos gadījumos procentu izdevumi vai nepieciešamība uzņemties papildu aizdevuma parādu. (Kredītus parasti izmanto lielākām, plānotām finanšu vajadzībām.)
Uzņēmumi parasti izmanto uzņēmuma bankas kontu, lai uzkrāto naudu glabātu kā skaidras naudas rezervi. Naudu var ievietot arī atsevišķā kontā, kas apzīmēts kā naudas rezerves konts.
Cik daudz vajadzētu ieskaitīt skaidras naudas rezervē?
Summa, ko uzņēmums ieskaita naudas rezerves kontā, ir pilnībā atkarīga no tā vajadzībām. Finanšu eksperti parasti saka, ka stabila rezerve ir tāda, kas var rūpēties par uzņēmuma parastajiem izdevumiem no trim līdz sešiem mēnešiem. Fiksētās un mainīgās izmaksas ir kaut kas, ko var klasificēt vairākos veidos atkarībā no tā veida. Viena no populārākajām metodēm ir klasifikācija pēc fiksētajām un mainīgajām izmaksām. Fiksētās izmaksas nemainās, palielinoties / samazinoties ražošanas apjoma vienībām, savukārt mainīgās izmaksas ir tikai atkarīgas.
Lēmums par rezerves summu uzņēmumam ir svarīgs finanšu lēmums. Nespēja rezervēt pietiekami daudz naudas padara uzņēmumu finansiāli neaizsargātu - taču pārāk daudz rezervju turēšana nozīmē, ka uzņēmums pilnībā neizmanto iespēju ieguldīt vairāk līdzekļu sava biznesa attīstībai.
Uzņēmumam ir svarīgi pārskatīt finanšu pārskatus. Trīs finanšu pārskati Trīs finanšu pārskati ir peļņas vai zaudējumu aprēķins, bilance un naudas plūsmas pārskats. Šie trīs galvenie pārskati ir sarežģīti, lai palīdzētu noteikt, cik daudz vajadzētu ievietot skaidras naudas rezervē. Koncentrējoties uz uzņēmējdarbības izdevumiem un ieņēmumiem, kā arī uzņēmuma naudas plūsmas pārskatā Naudas plūsmas pārskats Naudas plūsmas pārskats (oficiāli saukts par naudas plūsmas pārskatu) satur informāciju par to, cik daudz naudas uzņēmums ir izveidojis un izlietojis noteiktā periodā. Tajā ir 3 sadaļas: skaidra nauda no operācijām, nauda no ieguldījumiem un nauda no finansēšanas. , ir standarta veids, kā noteikt rezervju lielumu. Vairumā gadījumu vislabāk ir izmantot iepriekšējā gada naudas plūsmas pārskatu, lai noteiktu, cik daudz ieņēmumu uzņēmums nopelnīja un cik daudz naudas viņš iztērēja.
Atņemot izdevumus no kopējiem ieņēmumiem, tiek atklāta kopējā naudas summa, kas tika novirzīta uzņēmējdarbības izdevumiem. Pēc tam šo skaitli var dalīt ar mēnešu skaitu pārskata periodā, lai noteiktu ikmēneša naudas sadedzināšanas līmeni.
Jaunuzņēmumiem, kuriem vēl nav finanšu pārskatu, naudas rezerves summu var noteikt, izmantojot uzņēmuma plānoto naudas plūsmu un biznesa budžetu. Atņemot plānotos ikmēneša izdevumus no plānotajiem ikmēneša ieņēmumiem, uzņēmumam tiek piešķirts skaitlis, kuru viņi pēc tam var reizināt ar to mēnešu skaitu, kas jāsedz naudas rezervei.
Finanšu finanšu plānošanas un analīzes naudas plūsmas modelēšanas kurss pēta, kā Excel veidot 12 mēnešu naudas plūsmas prognozes modeli.
Otrā definīcija
Skaidras naudas rezerves var attiecināt arī uz īstermiņa, ļoti likvīdiem ieguldījumiem, ko privātpersonas un uzņēmumi veic, lai ātri piekļūtu finanšu resursiem, bez nepieciešamības turēt lielu skaidras naudas daudzumu.
Fidelity Cash Reserves ir populāras, kad ir jāinvestē aktīvos, kas ir ļoti likvīdi. Tas ir īpašs ieguldījums no Fidelity kopfondu saimes. Ieguldījumu instruments ir lieliski piemērots privātpersonām, ģimenēm un uzņēmumiem, jo tas var dot rīkojumu likvidēt un iegūt līdzekļus tajā pašā dienā.
Kopsavilkums
Skaidras naudas rezerves uzņēmumiem ir vitāli nepieciešamas. Rezerve glabā naudu, ko bizness var izmantot, ja rodas neparedzētas izmaksas vai kad samazinās ieņēmumi. Aprēķinot uzņēmuma ieņēmumus un atņemot izdevumus, uzņēmumiem tiek piešķirta summa mēnesī, kas viņiem jāsedz pašiem. Ideālā gadījumā skaidras naudas rezervēm jābūt vismaz pietiekamām, lai segtu sešus mēnešus ilgus uzņēmuma izdevumus.
Saistītie lasījumi
Finanses piedāvā finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķi (FMVA) ™ FMVA® sertifikāciju. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma tiem, kas vēlas virzīt savu karjeru uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs šādi finanšu resursi:
- Bankas līnija Bankas līnija Bankas līnija vai kredītlīnija (LOC) ir sava veida finansējums, ko banka vai cita persona piešķir privātpersonai, korporācijai vai valdības struktūrai.
- Pagaidu aizdevums Pagaidu aizdevums Pagaidu aizdevums ir īstermiņa finansēšanas veids, ko izmanto pašreizējo saistību izpildei pirms pastāvīgas finansēšanas nodrošināšanas. Tas nodrošina tūlītēju naudas plūsmu, kad nepieciešams finansējums, bet tas vēl nav pieejams. Pagaidu aizdevumam ir samērā augstas procentu likmes, un tam jābūt nodrošinātam ar kāda veida nodrošinājumu
- Finansēšana neparedzētiem gadījumiem Finansēšana neparedzētiem gadījumiem Mājas pirkšanas un pārdošanas līgumā neparedzētu izdevumu finansēšana attiecas uz klauzulu, kas izsaka, ka piedāvājums ir atkarīgs no tā, vai pircējs nodrošina īpašuma finansējumu. Finansējuma neparedzēti gadījumi nodrošina pircēju aizsardzību no iespējamām juridiskām sekām gadījumā, ja darījums netiek noslēgts.
- Petty Cash Petty Cash Sīkā nauda attiecas uz uzskatu, ka katram uzņēmumam regulāri ir nepieciešama skaidra nauda, lai samaksātu par tādām lietām kā biroja piederumi, pasta pakalpojumi vai biroja uzkodas. Tāpēc uzņēmumi negaidītiem izdevumiem patur nedaudz naudas. Lai gan parasti ir tikai viens naudas konts
