Ieguldījumu horizonts ir termins, ko lieto, lai noteiktu, cik ilgi ieguldītājs vēlas saglabāt savu portfeli pirms vērtspapīru pārdošanas. Tirgojami vērtspapīri Tirgojami vērtspapīri ir neierobežoti īstermiņa finanšu instrumenti, kas tiek emitēti vai nu pašu kapitāla vērtspapīriem, vai publiski kotētu parāda vērtspapīriem. uzņēmums. Emitents uzņēmums šos instrumentus izveido tieši nolūkā piesaistīt līdzekļus, lai turpinātu finansēt uzņēmējdarbību un paplašināšanos. par peļņu. Indivīda ieguldījumu horizontu ietekmē vairāki dažādi faktori. Tomēr galvenais noteicošais faktors bieži ir ieguldītāja risks. Tirgus riska prēmija. Tirgus riska prēmija ir papildu atdeve, ko ieguldītājs sagaida no riskanta tirgus portfeļa turēšanas bezriska aktīvu vietā. iecietība.
Ieguldījumu horizonts ir kritisks ieguldījums portfeļa ieguldījumos, jo tas palīdz noteikt laiku, cik ilgi ieguldītājs turēs savus ieguldījumus, lai kompensētu riskus, kurus viņi uzņemas ieguldot.
Investīciju horizonta sadalīšana
Privātpersonām agrīnajos ieguldījumu gados, visticamāk, ir ilgāka termiņa ieguldījumu perspektīvas. Tas vienkārši tāpēc, ka viņiem ir vairāk laika gūt peļņu no ieguldījumiem vai atgūties no zaudējumiem, kas radušies, uzņemoties risku. Šī paša iemesla dēļ viņi arī biežāk veic riskantākus ieguldījumus ar lielāku atdevi pa ceļam.
Pieredzējuši vai vecāki investori, visticamāk, izmantos īsāku horizontu, jo viņiem ir mazāk laika peļņas realizēšanai.
Laika horizonts ieguldījumiem ir pamatjēdziens pamatkapitāla pamatkursā, kas ir priekšnoteikums FMVA sertifikāta saņemšanai. FMVA® sertifikāts Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari
Trīs investīciju horizonta veidi
1. Īstermiņa ieguldījumu horizonts
Pirmkārt, parunāsim par īstermiņu. Šis investīciju laika grafiks, kā minēts iepriekš, parasti ir vislabākais personām vēlākos gados, gatavojoties pensijai. Tas var būt piemērots arī personām, kuras ļoti nevēlas riskēt vai kurām tuvākajā nākotnē nepieciešams piekļūt ievērojamai skaidras naudas summai. Īss ieguldījumu periods parasti nepārsniedz trīs gadu periodu. Šiem ieguldītājiem, kas vēlas izvairīties no riska, vislabāk ir garantēti aktīvi vai vērtspapīri, tostarp krājkonti ar augstiem procentiem un noguldījumu sertifikāti. Pieprasāms depozīta sertifikāts. Pieprasāms depozīta sertifikāts ir FDIC apdrošināts termiņnoguldījums bankā vai citās finanšu iestādēs. Emitents var atpirkt izsaucamos kompaktdiskus pirms to faktiskā termiņa beigām, noteiktā laika posmā un zvana cenā. .
2. Vidēja termiņa ieguldījumu horizonts
Investori, kuri mazāk izvairās no riska un nemeklē naudu pensijai vai lielam pirkumam, ir labāk piemēroti vidēja termiņa ieguldījumu periodam. Parasti tas nozīmē trīs līdz desmit gadu periodu. Investori ar šāda veida investīciju horizontu atrodas kaut kur pa vidu starp zemu un augstu risku, tas nozīmē, ka vislabāk ir konservatīvs un diversificēts portfelis, jaucot ieguldījumus gan akcijās, gan obligācijās Obligācijas Obligācijas ir fiksēta ienākuma vērtspapīri, ko emitē korporācijas un valdības, lai piesaistītu kapitāls. Obligāciju emitents aizņemas kapitālu no obligāciju turētāja un veic fiksētus maksājumus viņiem ar fiksētu (vai mainīgu) procentu likmi uz noteiktu laiku. . Krājumu attiecība pret obligācijām būtu jānosaka pēc personas īpašajām vēlmēm un vajadzībām.
3. Ilgtermiņa ieguldījumu horizonts
Visbeidzot, ieguldītājiem, kuri vēlas uzņemties lielus riskus par lielām atlīdzībām un kuriem ir laiks gaidīt izmaksu vai atgūt zaudējumus pēc riskantiem centieniem, ilgtermiņa ieguldījumu perspektīvas bieži ir veids, kā iet. Vairumā gadījumu ilgtermiņa ieguldītāja portfelī ir ievērojams daudzums riskantu ieguldījumu ar potenciāli augstu ienesīgumu. Pārējā portfeļa daļai pēc tam vajadzētu būt akciju un obligāciju sajaukumam, kur attiecība būtu vairāk vērsta uz akcijām.
Katram ieguldītājam ir jānosaka riska apjoms, ko viņš vēlas un spēj paciest, un cik daudz laika viņš var veltīt sava portfeļa uzturēšanai, pirms tam ir jāpiekļūst savai peļņai. Šie galvenie elementi ietekmē ieguldītāja ieguldījumu horizontu, kas galu galā ietekmē to, ar ko viņi piepilda savu ieguldījumu portfeli.
Vairāk resursu
Finanses ir oficiālais globālā finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) nodrošinātājs™ FMVA® sertifikācija Pievienojieties 350 600 un vairāk studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas izstrādāta, lai palīdzētu ikvienam kļūt par pasaules klases finanšu analītiķi. Tālāk sniegtie resursi būs noderīgi, lai veicinātu jūsu finanšu izglītību:
- Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
- Garās un īsās pozīcijas Garās un īsās pozīcijas Investējot, garās un īsās pozīcijas atspoguļo ieguldītāju virzītas likmes, ka vērtspapīrs vai nu palielināsies (ja garš), vai uz leju (ja īss). Tirgojoties ar aktīviem, ieguldītājs var ieņemt divu veidu pozīcijas: garās un īsās. Investors var vai nu nopirkt aktīvu (iet uz ilgu laiku), vai arī pārdot (īsā laikā).
- Momentum Investing Momentum Investing Momentum investīcijas ir investīciju stratēģija, kuras mērķis ir iegādāties vērtspapīrus, kuriem ir vērojama augšupejoša cenu tendence, vai vērtspapīrus, kas pārdod
- Ienesīguma likme Atdeves likme Atdeves likme (ROR) ir ieguldījuma pieaugums vai zaudējums noteiktā laika periodā, kas salīdzināts ar sākotnējām ieguldījumu izmaksām, kas izteiktas procentos. Šī rokasgrāmata māca visbiežāk lietotās formulas
