7. sērijas eksāmens ir oficiāli pazīstams kā Vispārējais vērtspapīru pārstāvja eksāmens, un to administrē Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA). Amerikas Savienotajās Valstīs finanšu profesionāļiem ir jāpieņem eksāmens un jānokārto eksāmens, lai iegūtu licenci tirdzniecības vērtspapīru produktiem, piemēram, korporatīvajiem vērtspapīriem, pašvaldības fondu vērtspapīriem. Pašvaldības obligācija Pašvaldības obligācija attiecas uz obligāciju vai fiksēta ienākuma vērtspapīru, kuru emitē valdības pašvaldība, pilsēta vai valsts, lai finansētu tās valdības, ieguldījumu sabiedrības produktus utt.
Lielākā daļa finanšu pakalpojumu nozares darba devēju pieprasa, lai potenciālie darbinieki nokārtotu 7. sērijas eksāmenu kā vienu no iestāšanās prasībām. 2018. gada oktobrī FINRA ieviesa obligātu eksāmenu, kas pazīstams kā Securities Industry Essentials (SIE) eksāmens, lai novērtētu kandidāta zināšanas par finanšu pamatjēdzieniem.
Kopsavilkums
- 7. sērijas eksāmens ir eksāmens un licence, kas veiksmīgajiem kandidātiem dod tiesības pārdot visu veidu vērtspapīrus, piemēram, akcijas un obligācijas, izņemot preces un nākotnes līgumus.
- Tā ir sākuma līmeņa prasība biržas brokeriem, kuri vēlas pirkt un pārdot vērtspapīrus Amerikas Savienotajās Valstīs.
- Eksāmens sastāv no 125 jautājumiem ar atbilžu variantiem, un kandidātiem jānokārto vismaz 72%, lai nokārtotu.
Izpratne par 7. sērijas eksāmeniem
7. sērijas eksāmens ir licencēšanas eksāmens biržas brokeriem un citiem finanšu pakalpojumu profesionāļiem, kuri ir iesaistīti vērtspapīru, piemēram, akciju un obligāciju, izņemot preču un nākotnes līgumu nākotnes līgumos, tirdzniecībā. Nākotnes līgums ir vienošanās par pamata aktīva pirkšanu vai pārdošanu vietnē vēlāks datums par iepriekš noteiktu cenu. To sauc arī par atvasinājumu, jo nākotnes līgumu vērtība ir pamatā esošais aktīvs. Investori var iegādāties tiesības pirkt vai pārdot bāzes aktīvu vēlāk par iepriekš noteiktu cenu. . Eksāmens pārbauda kandidāta zināšanas par brokera funkcijām, piemēram, korporatīvo vērtspapīru, ieguldījumu sabiedrību produktu, valdības vērtspapīru, opciju, mainīgo mūža rentes, iesaiņoto vērtspapīru, tiešās līdzdalības programmu un pašvaldību vērtspapīru pārdošanu.
Eksāmenu nokārtojušie profesionāļi kļūst par oficiāli reģistrētiem Finanšu nozares pārvaldes iestādes finanšu nozares regulēšanas iestādes (FINRA) pārstāvjiem. Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA) darbojas kā pašregulējoša organizācija vērtspapīru firmām, kas darbojas Amerikas Savienotajās Valstīs. , un tas arī palielina viņu nodarbināmību finanšu pakalpojumu nozarē. 7. sērijas eksāmens neattiecas uz nekustamo īpašumu vai apdrošināšanas produktiem. Lai pārdotu nekustamo īpašumu un apdrošināšanas produktus, brokeriem jākārto citi eksāmeni un licences.
Papildus tam, ka finanšu speciālistiem, kas nokārto 7. sērijas eksāmenu, ir jāievēro stingrāki standarti, salīdzinot ar nelicencētiem brokeriem. FINRA pieprasa licencētiem brokeriem ievērot visaugstākos standartus, lai viņu klienti saņemtu vislabāko servisu.
7. sērijas eksāmena prasības
Sākot ar 2018. gada 1. oktobri, FINRA ieviesa Securities Industry Essentials (SIE) eksāmenu, kas kandidātiem jānokārto pirms dalības 7. sērijas eksāmenā. SIE ir ievada eksāmens sākuma līmeņa brokeriem. Tas pārbauda kopīgas tēmas, piemēram, regulatīvās aģentūras Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) ASV Vērtspapīru un biržu komisija jeb SEC ir neatkarīga ASV federālās valdības aģentūra, kas ir atbildīga par federālo vērtspapīru likumu ieviešanu un vērtspapīru noteikumu ierosināšanu. Tas ir atbildīgs arī par vērtspapīru nozares un akciju un opciju biržu uzturēšanu un to darbību, pieņemamu un nepieņemamu nozares praksi, zināšanām par produktiem un vērtspapīru tirdzniecības pamatiem. SIE eksāmens neprasa, lai potenciālos kandidātus sponsorētu FINRA dalībfirma.
Viena no FINRA prasībām 7. sērijas eksāmenu kandidātiem ir tāda, ka tos sponsorē dalībfirma. Sponsorējošajai firmai jāiesniedz U4 veidlapa - t.i., vienots pieteikums drošības nozares reģistrācijai -, lai kandidāts tiktu reģistrēts 7. sērijas eksāmenam.
Sponsorējošajai firmai ir jāsedz arī 7. sērijas eksāmena maksa. Gan SIE, gan 7. sērijas eksāmens ir pamatnosacījumi, kas nozīmē, ka kandidātiem jānokārto abi eksāmeni, lai iegūtu vērtspapīru tirdzniecības licenci. Potenciālie kandidāti var izvēlēties kārtot abus eksāmenus jebkurā secībā, ja vien viņi nokārto abus eksāmenus noteiktajā termiņā.
7. sērijas eksāmenu struktūra
7. sērijas eksāmens ietver 125 jautājumus ar atbilžu variantiem, kuri kandidātiem jāizpilda 3 stundu un 45 minūšu laikā. Tas nozīmē, ka vienam jautājumam kandidātam ir atļauta viena minūte un 48 sekundes. Eksāmena nokārtošanas rezultāts ir 72%, kas kandidātiem jāsasniedz, lai iegūtu praktizējošo licenci. Eksāmena izmaksas ir 245 USD - samazinājums no iepriekšējās 305 USD eksāmena maksas.
Pirms 2018. gada 1. oktobra kandidātiem sešu stundu laikā bija jāizpilda 250 jautājumi, eksāmena maksa bija 305 USD. Kandidātiem bija jānokārto tikai 7. sērijas eksāmens, jo nebija SIE eksāmena. Pēc jaunā 7. sērijas eksāmena formāta pieņemšanas tests tagad ir īsāks un par pieņemamu cenu. Tāpat, lai kļūtu par licencētiem brokeriem, kandidātiem jānokārto gan SIE, gan 7. sērijas eksāmeni.
Pabeidzot 7. sērijas eksāmenu, FINRA veiksmīgiem kandidātiem nepiešķir fiziskus sertifikātus. Tā vietā potenciālie darba devēji var piekļūt eksāmena pabeigšanas apliecinājumam FINRA Centrālajā reģistrācijas depozitārijā (CRD). 7. sērijas eksāmens ir arī priekšnoteikums citiem vērtspapīru eksāmeniem, piemēram, 24., 26. un 31. sērijai.
Mēģinājumi atļauts 7. sērijas eksāmenam
Ja kandidāts ar pirmo mēģinājumu neiztur 7. sērijas eksāmenu, FINRA ļauj atkārtoti kārtot eksāmenu pēc 30 dienām. To reižu skaits, kad kandidāts var mēģināt nokārtot eksāmenu, nav ierobežots, taču kandidātiem, kuri kārtojuši eksāmenu vairākas reizes, ir laika ierobežojumi.
Pirmajos trīs mēģinājumos kandidātam ir jāgaida vismaz 30 dienas, pirms viņš atkal sēž uz eksāmenu. Pēc trim neveiksmīgiem mēģinājumiem kandidātam ir jāgaida vismaz seši mēneši, lai atkārtoti kārtotu eksāmenu.
Papildu resursi
Finanses piedāvā sertificētu banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikātu sertificēto banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir globāls kredītiķu analītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredītu analīzi, naudas plūsmas analīzi, paktu modelēšanu, aizdevumu atmaksas un vairāk. sertifikācijas programma tiem, kas vēlas karjeru pārcelt uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs šādi resursi:
- Banku un vērtspapīru nozares komiteja (BASIC) Banku un vērtspapīru nozares komiteja (BASIC) Banku un vērtspapīru nozares komiteja (BASIC) tika izveidota 1970. gadā ar mērķi standartizēt, automatizēt un racionalizēt apstrādi
- Finanšu testu centra testa centrs Šis testu centrs nodrošina bezmaksas novērtējumus Excel, finanšu un grāmatvedības jomās. Jūs varat izmantot šos resursus, lai pārbaudītu savas zināšanas un novērtētu savas zināšanas
- Finanšu analītiķa eksāmens Finanšu analītiķa eksāmens
- Profesionālā tālākizglītība (CPE) Profesionālā tālākizglītība (CPE) Profesionālā tālākizglītība (CPE) ir prasība sertificētiem valsts grāmatvežiem (CPA), kas ir paredzēta, lai palīdzētu saglabāt viņu kā profesionālo pakalpojumu sniedzēju kompetenci un prasmju kopumu. Kā daļu no pastāvīgajām prasībām saglabāt CPA apzīmējumu
