Gada peļņa - pārskats, formula, gada peļņa

Gada atdeve ir gada laikā iegūta ieguldījuma atdeve, kas aprēķināta procentos no sākotnējās ieguldījumu summas. Ja atdeve ir pozitīva (negatīva), to uzskata par sākotnējā ieguldījuma ieguvumu (zaudējumiem). Ienesīguma likme Atdeves likme Atdeves likme (ROR) ir ieguldījuma pieaugums vai zaudējums noteiktā laika periodā, kas salīdzināts ar sākotnējām ieguldījumu izmaksām, kas izteiktas procentos. Šī rokasgrāmata māca, ka visbiežāk izmantotās formulas mainīsies atkarībā no attiecīgā riska līmeņa.

Kopsavilkums

• Gada atdeve ir mērījums tam, cik investīcijas ir palielinājušās vai samazinājušās viena gada laikā.
• Gada peļņa ir katra gada vidējā gada ienesīguma ģeometriskā vērtība ieguldījumu periodā.
• Gada peļņa ir noderīga, ja vēlaties redzēt ieguldījumu veiktspēju laika gaitā vai salīdzināt divus ieguldījumus ar dažādiem laika periodiem.

Gada peļņas formula

Jebkurā 12 mēnešu periodā nopelnītā atdeve par ieguldījumu tiek aprēķināta pēc šādas formulas:

Visi procenti un dividendes Dividendes Dividendes ir peļņas un nesadalītās peļņas daļa, ko uzņēmums izmaksā akcionāriem. Kad uzņēmums gūst peļņu un uzkrāj nesadalīto peļņu, šo peļņu var vai nu reinvestēt biznesā, vai izmaksāt akcionāriem kā dividendes. 12 mēnešu laikā saņemtie ienākumi jāiekļauj ieguldījumu galīgajā vērtībā.

Gada ienesīguma piemērs

Pieņemsim, ka esat iegādājies 200 akcijas par cenu 10 USD. Pēc gada jūs saņemat skaidras naudas dividendes 1 USD apmērā, un akcijas cena tagad ir 9,50 USD. Kā jūs varat novērtēt pirms gada veikto ieguldījumu veiktspēju?

Ir pamatoti teikt, ka ieguldījumu var uzskatīt par rentablu, ja atdeve ir pozitīva. Aprēķināsim gada ienesīgumu. Mūsu piemērā:

1. Ieguldījuma sākotnējā vērtība

Sākotnējā ieguldījuma vērtība = 10 USD x 200 = 2 000 USD

2. Ieguldījuma galīgā vērtība

Viena gada beigās jums piederēs nauda no dividendēm un 200 akcijas, kuru cena būs 9,50 USD. Tādējādi

Nauda, ​​kas saņemta kā dividendes = 1 USD x 200 = 200 USD

Akciju pašreizējā vērtība = 9,50 USD x 200 = 1900 USD

Ieguldījuma galīgā vērtība = 200 USD + 1900 USD = 2100 USD

3. Gada peļņas likme

Gada peļņa

Iepriekš minētajā piemērā mēs aprēķinājām ieguldījumu atdevi vienā 12 mēnešu periodā. Tomēr praktiski jūs ieguldāt naudu dažādos aktīvos ar atšķirīgu laika periodu. Lai salīdzinātu šādu ieguldījumu atdevi ar viena gada atdevi, jums tā jāapstiprina gadā. Ienesīguma likme gadā, ko mēra laika posmā, kas ir ilgāks vai īsāks par gadu, ir pazīstams kā gada peļņa.

Gada peļņa ietver salikšanu; tāpēc to sauc arī par salikto gada izaugsmes ātrumu (CAGR) CAGR CAGR apzīmē salikto gada izaugsmes ātrumu. Tas ir ieguldījuma gada pieauguma tempa rādītājs laika gaitā, ņemot vērā pieauguma efektu. .

Gada peļņas formula

Gada peļņas aprēķināšanai atkarībā no pieejamās informācijas ir divas iespējas.

1. variants: Kad jums tiek dota gada peļņa par katru ieguldījumu perioda gadu, tad:

Kur:

• R₁ - Gada peļņa par 1. gadu, R₂ ir gada atdeve par 2. gadu utt
• n - To gadu skaits, kuras vēlaties pārrēķināt gadā

Piemēram, pieņemsim, ka esat iegādājies 200 akcijas par cenu 10 USD, un jūs nolēmāt turēt akcijas trīs gadus. Akciju apjoms kārtējā gadā palielinās par 10%, nākamgad palielinās par 14% un nākamajā gadā samazinās par 15%. Kāda ir peļņas norma trīs gadu laikā, kad jums pieder akcijas?

Lūk, R₁ = 15%, R₂ = 14%, un R₃ = -10%

Tāpēc jūs sapratāt gada peļņu 5.67% par jūsu ieguldījumu.

2. variants: Kad gada ienesīguma likmes vietā tiek dota peļņas vērtība dolāros, tad:

Kur:

• n - To gadu skaits, kuras vēlaties pārrēķināt gadā

Piemēram, pieņemsim, ka esat iegādājies 200 akcijas par cenu 10 USD, un jūs nolēmāt turēt akcijas trīs gadus. Jūs saņemat USD 1 par akciju naudas dividendēs gadā. Pēc trim gadiem jūs nolemjat pārdot visas akcijas par 12 ASV dolāriem. Kāda ir peļņas norma trīs gadu laikā, kad jums pieder akcijas?

Ņemiet vērā, ka šeit ir norādīta ieguldījumu dolāru vērtība.

1. Ieguldījuma sākotnējā vērtība

Sākotnējā ieguldījuma vērtība = 10 USD x 200 = 2 000 USD

2. Ieguldījuma galīgā vērtība

Trīs gadu periodā dividendēs saņemtā nauda = 1 USD x 200 x 3 gadi = 600 USD

Vērtība, pārdodot akcijas = 12 USD x 200 = 2400 USD

Ieguldījuma galīgā vērtība = 600 USD + 2400 USD = 3000 USD

3. Gada peļņas likme

Tādēļ jūs sapratāt gada peļņu 14.47% par jūsu ieguldījumu.

Papildu resursi

Finanses piedāvā sertificētu banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikātu sertificēto banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir globāls kredītiķu analītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredītu analīzi, naudas plūsmas analīzi, paktu modelēšanu, aizdevumu atmaksas un vairāk. sertifikācijas programma tiem, kas vēlas karjeru pārcelt uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs šādi resursi:

• Grāmatvedības atdeves likme ARR - grāmatvedības atdeves likme Grāmatvedības atdeves likme (ARR) ir vidējais tīrais ienākums, kuru paredzēts radīt aktīvam, dalīts ar tā vidējām kapitāla izmaksām, kas izteiktas kā gada
• Investment Horizon Investment Horizon Investīciju horizonts ir termins, ko lieto, lai noteiktu, cik ilgi ieguldītājs vēlas saglabāt savu portfeli pirms vērtspapīru pārdošanas ar peļņu. Indivīda ieguldījumu horizontu ietekmē vairāki dažādi faktori. Tomēr galvenais noteicošais faktors bieži ir riska summa, ko ieguldītājs
• ROI Formula ROI Formula (Investīciju atdeve) Investīciju atdeve (ROI) ir finanšu koeficients, ko izmanto, lai aprēķinātu ieguldītāja gūto labumu attiecībā pret ieguldījuma izmaksām. To visbiežāk mēra kā tīro ienākumu, dalītu ar sākotnējām ieguldījumu kapitāla izmaksām. Jo augstāka attiecība, jo lielāks nopelnītais labums.
• Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.