Finanšu jomā Ķīnas mūris (vai Ķīnas mūris) ir virtuāla informācijas barjera, kas tiek uzcelta starp tiem, kuriem ir materiāla, nepubliska informācija, un tiem, kuriem nav, lai novērstu interešu konfliktus.
Zemāk ir sniegts piemērs tam, kā banka izmanto ķīniešu sienas politiku, lai ievērotu vērtspapīru noteikumus.
Materiāla nepubliska informācija
Investīciju baņķieri Investīciju banka Investīciju banku darbība ir bankas vai finanšu iestādes nodaļa, kas apkalpo valdības, korporācijas un iestādes, sniedzot parakstīšanas (kapitāla piesaistes) un apvienošanās un pārņemšanas (M&A) konsultāciju pakalpojumus. Investīciju bankas darbojas kā starpnieki, kuru rīcībā ir būtiska informācija, kas nav publiska informācija par publiski tirgotu uzņēmumu, ir stingri aizliegts apspriest šādu informāciju ar personām, kurām nav nepieciešama šāda informācija klienta apkalpošanai, kas sniedza informāciju. informāciju bankai.
Bankas informācijas barjeras ir paredzētas, lai pareizi kontrolētu konfidenciālas informācijas plūsmu no vienas bankas daļas uz otru vai no vienas bankas vai bankas daļas uz jebkuru citu bankas biznesa vienību.
Parasti tikai tos bankas darbiniekus, kuri ir tieši saistīti ar klienta apkalpošanu, vai kuri ir nepieciešami ieguldījumu bankas darījuma augstākās vadības un uzticamības pārbaudes procesos, drīkst novest pie sienas.
Darbinieku ievešana pāri Ķīnas sienai
Dažos gadījumos investīciju baņķieriem var atļaut izpaust būtisku, nepubliskotu informāciju darbiniekiem kredītkapitāla tirgos, komercbanku komercbanku karjeras profilā. Komercbanku karjeras ceļš klientiem piedāvā kredītproduktus, piemēram, termiņ aizdevumus, atjaunojamas kredītlīnijas, sindicētās iespējas, naudas pārvaldīšanas pakalpojumi un citi fiksēta ienākuma produkti. Kā kredītu analītiķis vai kontu menedžeris jūs sniedzat finanšu konsultācijas, kapitāla pētījumus, kapitāla pētījumu analītiķus. Kapitāla pētījumu analītiķis nodrošina valsts uzņēmumu pētījumu pārskatu un izplata šo pētījumu klientiem. Mēs aptveram analītiķu algu, amata aprakstu, nozares ieejas punktus un iespējamos karjeras ceļus. un Risku pārvaldības nodaļas derīgiem uzņēmējdarbības mērķiem saistībā ar konkrētu ieguldījumu bankas darījumu. Tomēr tas var notikt tikai ierobežotos apstākļos un tikai konsultējoties ar Atbilstības departamenta pārstāvjiem un, ja informācija tiek dalīta ar pētījumu analītiķi, tikai ar iepriekšēju pētniecības vadītāja piekrišanu.
Atkarībā no informācijas nozīmīguma un konteksta, kurā tā tiks izmantota, atbilstība var ieteikt ierobežojumus šādas informācijas saņēmēja parastajām darbībām. Vienmēr jāievēro īpaša atturība attiecībā uz tādas informācijas pārsūtīšanu (piemēram, ilgtermiņa korporatīvās prognozes), kas, visticamāk, netiks publiskota ieguldījumu bankas uzdevuma laikā un var kavēt saņēmēja spēju iesaistīties normālā uzņēmējdarbībā. darbības (ieskaitot personisko tirdzniecību) pēc tam, kad ir pabeigts investīciju bankas uzdevums.
Visbeidzot, kad investīciju baņķieri ir iesaistījušies saistībā ar nepieteiktu potenciālo darījumu, viņiem jāatgādina klienta darbiniekiem, ka viņiem nevajadzētu sniegt nekādu konfidenciālu informāciju nevienam bankas darbiniekam (tostarp jo īpaši pētījumu analītiķiem un Institucionālo kapitāla vērtspapīru pārdošanas un tirdzniecības darbiniekiem. Pārdošanas un tirdzniecības karjeras profils Investīciju bankas pārdošanas un tirdzniecības nodaļa (S&T) palīdz kopfondiem, riska ieguldījumu fondiem, pensiju fondiem utt. Atvieglot darījumus ar kapitāla vērtspapīriem (pirkšana / pārdošana). Pārdošanas un tirdzniecības karjera var būt ļoti saspringta ar ļoti strauji mainīgā vidē. Konkurence par pozīcijām ir intensīva, kompensācija var būt ļoti liela,) kurš attiecībā uz darījumu nav ticis novests pāri sienai.
Darbinieki, kas atrodas virs Ķīnas mūra
Dažas personas, piemēram, bankas vadības, iekšējā audita, korporatīvās drošības, juridiskās, atbilstības un riska pārvaldības komandas vecākie locekļi, parasti atrodas “virs sienas”. Personām, kas atrodas “virs sienas”, var būt piekļuve materiālai nepubliskai informācijai abās informācijas barjeru pusēs.
Informācijas barjeras, kas pazīstama arī kā “ķīniešu siena”, parastās procesuālās garantijas neierobežo piekļuvi šādai informācijai, un saņēmējam jābūt īpaši uzmanīgam, lai izvairītos no nepubliskas informācijas nepareizas izmantošanas vai izpaušanas, it īpaši darbiniekiem. Institucionālā kapitāla un pētniecības nodaļas.
Praktiski visos gadījumos personām, kas atrodas “virs sienas”, ir liegta iespēja iesaistīties klienta konsultēšanā saistībā ar konkrēto darījumu. Tomēr pēc apspriešanās ar atbilstību personām, kuras atrodas virs sienas, var būt augstākā līmeņa vadība un / vai konsultācijas vairāk nekā vienā darījumu komandā, ja bankas konflikti tiek pienācīgi pārvaldīti.
Ķīniešu sienas ir svarīga ieguldījumu banku paraugprakses un atbilstības sastāvdaļa.
Papildu resursi
Paldies, ka izlasījāt šo ceļvedi par svarīgu virtuālās informācijas barjeru, kas pazīstama kā Ķīnas mūris. Finanses ir oficiālais finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķu apzīmējuma FMVA® Certification globālais piegādātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari un ir uzdevumā palīdzēt jums virzīt savu karjeru. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, Finanses ir izveidojis daudz resursu, kas jums palīdzēs:
- Ko dara investīciju baņķieri Ko dara investīciju baņķieri? Ko dara investīciju baņķieri? Investīciju baņķieri var strādāt 100 stundas nedēļā, veicot pētījumus, finanšu modelēšanu un veidojot prezentācijas. Kaut arī investīciju banka ir viena no visvairāk kārotajām un finansiāli izdevīgākajām pozīcijām banku nozarē, tā ir arī viena no visgrūtākajām un grūtākajām karjeras iespējām, ceļvedis IB
- Investīciju bankas intervijas jautājumi Investīciju bankas intervijas jautājumi un atbildes Investīciju bankas intervijas jautājumi un atbildes. Šo reālo veidlapu banka izmantoja jauna analītiķa vai asociētā darbinieka algošanai. IB intervijas ieskats un stratēģijas. Jautājumi tiek sakārtoti: bankas un nozares pārskats, nodarbinātības vēsture (CV), tehniskie jautājumi (finanses, grāmatvedība, vērtēšana) un uzvedības (piemērotība)
- Investīciju baņķiera alga Investīciju baņķiera alga ir viena no augstākajām pasaulē. Viņiem tiek izmaksāta pamatalga un prēmija par viņu kompensāciju. Uzziniet, cik viņi nopelna. Analītiķis uzreiz no universitātes var sagaidīt, ka nopelnīs vairāk nekā USD 100 000, bet stundā tas varētu būt pat USD 20-35, strādājot 100 stundas nedēļā
- Finanšu modelēšanas ceļvedis Bezmaksas finanšu modelēšanas ceļvedis Šajā finanšu modelēšanas ceļvedī ir iekļauti Excel padomi un paraugprakse par pieņēmumiem, virzītājspēkiem, prognozēšanu, trīs paziņojumu sasaisti, DCF analīzi un citu informāciju.
