Šajā rakstā uzziniet vairāk par īstermiņa investoriem pret ilgtermiņa investoriem. Īstermiņa investori ir investori, kuri iegulda finanšu instrumentos, kurus paredzēts turēt ieguldījumu portfelī mazāk nekā vienu finanšu gadu. Un otrādi, ilgtermiņa investori pārstāv cilvēkus, kuri iegulda ilgtermiņa finanšu instrumentos, kuri viņiem pieder ilgāk nekā gadu.
Īstermiņa ieguldījumu instrumenti var būt īpaši īstermiņa obligācijas, kuru dzēšanas termiņš nepārsniedz vienu gadu, kapitāla vai konvertējamās obligācijas Konvertējamā parādzīme Konvertējamā parādzīme attiecas uz īstermiņa parāda instrumentu (vērtspapīru), kuru var konvertēt pašu kapitālā kompānija). Konvertējamas parādzīmes, ieguldījumi naudas tirgos (piemēram, valūtu pirkšana un pārdošana) utt.
No otras puses, ilgtermiņa ieguldītāju mērķis ir vairākus gadus turēt ieguldījumu instrumentus, piemēram, akcijas, obligācijas vai atvasinājumu līgumus.
Īstermiņa ieguldījumi vs ilgtermiņa ieguldījumi
Īstermiņa ieguldījumi un ilgtermiņa ieguldījumi pēc būtības ir atšķirīgi, un tāpēc tiem ir dažādas cerības. Kad indivīds iegulda līdzekļus turēšanai daudzus gadus, viņš sagaida, ka ieguldījumu vērtība pieaugs.
Kad ieguldījuma, teiksim, akcijas vērtība ir pieaugusi, īpašnieks pārdod to atklātā tirgū, lai gūtu labumu no cenas pieauguma. No otras puses, ja kāds plāno veikt ieguldījumus, lai nopelnītu īstermiņā, persona vai organizācija var apsvērt īstermiņa ieguldījumu mehānismus, piemēram, depozīta sertifikātu (CD), pagaidu aizdevumu Tilta aizdevums Pagaidu aizdevums ir īstermiņa finansēšanas forma, ko izmanto pašreizējo saistību izpildei pirms pastāvīga finansējuma nodrošināšanas. Tas nodrošina tūlītēju naudas plūsmu, kad nepieciešams finansējums, bet tas vēl nav pieejams. Pagaidu aizdevumam ir samērā augstas procentu likmes, un tam jābūt nodrošinātam ar kāda veida nodrošinājumu, kapitāla parādzīmi utt.
Parasti īstermiņa ieguldījumu instrumentus iegādājas, lai nodrošinātu augstāku pamataizsardzību.
Tātad īstermiņa un ilgtermiņa ieguldījumi atbilst dažādām vajadzībām dažādos dzīves laikos. Jaunieši, kas tikai sāk savu karjeru, varētu vēlēties kombinēt īstermiņa un ilgtermiņa ieguldījumus. Īstermiņa ieguldījumu instrumenti var palīdzēt nomaksāt hipotēkas pirmo iemaksu. Hipotēka. Hipotēka ir aizdevums, ko nodrošina hipotēkas aizdevējs vai banka un kas ļauj privātpersonai iegādāties māju. Lai gan ir iespējams ņemt kredītus, lai segtu visas mājas izmaksas, biežāk aizdevumu nodrošina apmēram 80% no mājas vērtības. , savukārt ilgtermiņa ienākumu mērķis var būt pasīvu ienākumu radīšana, kas jāsaglabā pensijai. Pēc pensijas iestāšanās, iespējams, būs jāpievērš lielāka uzmanība īstermiņa ieguldījumiem. Protams, tas viss ir atkarīgs no indivīda vispārējiem mērķiem.
Ieguldīšanas mērķi un riski
Runājot par ieguldījumu mērķiem, ja kāds saglabā ilgtermiņa mērķi, piemēram, nopirkt lielu māju 1 000 000 USD vērtībā, viņam vajadzētu apsvērt ilgtermiņa ieguldījumu iegādi, lai iegūtu resursus mājas projektam. Īstermiņa ieguldījums būtu piemērotāks, ja vajadzīga noteikta naudas summa noteiktā laikā. Tas var būt vai nu automašīnas iegāde, vai došanās atvaļinājumā.
Mēs runājam par ieguldījumiem, kas nozīmē noteiktu riska līmeni. Visi ieguldījumi atšķiras pēc riska līmeņa. Ir bezriska ieguldījumi, piemēram, valsts obligācijas, un riskanti ieguldījumi jaunos uzņēmumos (jaunizveidotajos uzņēmumos) bez iepriekšējas pieredzes vai bez ķīlas aizdevumiem uzņēmumiem ar finansiālām grūtībām. Tomēr, jo lielāks risks, jo lielāku atdevi ieguldītājs pieprasīs par riska uzņemšanos.
Viens no galvenajiem riskiem, kam pakļauti investori ilgtermiņā, ir svārstīgums. Volatilitāte Volatilitāte ir vērtspapīra cenas svārstību ātruma mērs laika gaitā. Tas norāda riska līmeni, kas saistīts ar vērtspapīra cenu izmaiņām. Investori un tirgotāji aprēķina vērtspapīra svārstīgumu, lai novērtētu iepriekšējās cenu svārstības vai finanšu tirgus svārstības, kas var izraisīt ieguldījumu vērtības samazināšanos. Kas attiecas uz īstermiņa ieguldītājiem, šādā gadījumā galvenā riska pakāpe atspoguļo pirktspējas vai ar inflāciju saistīto risku. Ieguldījumu atdeve, iespējams, nav daudz vērta, kamēr pieaug inflācijas līmenis, tādējādi samazinot valūtu.
Investori parasti dažādo savus ieguldījumu portfeļus, veicot gan īstermiņa, gan ilgtermiņa ieguldījumus. Diversifikācija nozīmē risku sadalīšanu dažādos ieguldījumu instrumentu veidos.
Ilgtermiņa investoru taktika
Kā jau minēts iepriekš, ilgtermiņa ieguldījumi ir transportlīdzekļi, par kuriem ir cerība gūt labumu no īpašumtiesībām vairākus gadus. Ilgtermiņa investoru pieeja ieguldījumiem, nosakot atdeves likmi Atdeves likme Atdeves likme (ROR) ir ieguldījuma pieaugums vai zaudējums noteiktā laika periodā, kas salīdzināts ar sākotnējām ieguldījumu izmaksām, kas izteiktas procentos. Šī rokasgrāmata māca visbiežāk lietotās formulas, kuras viņi pieņem.
Ieguldot ilgtermiņā, ieguldītājiem jāņem vērā ieguldījumu samazināšanās vērtības, ko sauc par dispersiju. Kad notiek izkliede, ieguldītājiem nevajadzētu krist panikā un pārdot savus instrumentus tikai īslaicīgas tirgus lejupslīdes dēļ. Tirgi ir cikliski un vienmēr atgūstas pēc nolaižamajām izvēlnēm. Jautājums ir savlaicīgi - cik daudz laika nepieciešams atveseļošanai?
Ilgtermiņa ieguldījumu piemērs var būt ieguldījums uzņēmuma akcijās. Ja kāds tic kādam uzņēmējdarbības modelim, ko uzņēmums veic kādā nozarē, viņš var tajā ieguldīt un paturēt to dažus gadus. Vēl viens ilgtermiņa ieguldījums ir obligācijā, kuras dzēšanas termiņš ir 10 vai 30 gadi. Obligācija var būt vai nu valdības, vai korporatīvā obligācija.
Atrodiet pareizo atlikumu
Ir ļoti svarīgi, lai investori atrastu pareizo līdzsvaru savās ieguldījumu stratēģijās. Tas, protams, būs atkarīgs no situācijas, tāpēc pirms investīciju sākšanas pārliecinieties, ka viņi zina, ko sasniegt. Gan īstermiņa, gan ilgtermiņa ieguldījumu instrumentu izmantošana investoriem nodrošinās labu diversifikācijas līmeni.
Papildu resursi
Finanses piedāvā sertificētu banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikātu sertificēto banku un kredītu analītiķu (CBCA) ™ akreditācija ir globāls kredītiķu analītiķu standarts, kas aptver finanses, grāmatvedību, kredītu analīzi, naudas plūsmas analīzi, paktu modelēšanu, aizdevumu atmaksas un vairāk. sertifikācijas programma tiem, kas vēlas karjeru pārcelt uz nākamo līmeni. Lai turpinātu mācīties un attīstītu savu zināšanu bāzi, lūdzu, izpētiet tālāk norādītos atbilstošos papildu resursus:
- Biznesa stratēģija pret biznesa modeli Biznesa stratēģija pret uzņēmējdarbības modeli Uzņēmuma izveide un vadīšana ir saistīta ar uzņēmējdarbības stratēģijas atšķiršanu no biznesa modeļa. Lai sasniegtu savus mērķus un gūtu panākumus, īpašnieki
- Fiksēta ienākuma vērtspapīri Fiksēta ienākuma vērtspapīri Fiksēta ienākuma vērtspapīri ir tāda veida parāda instrumenti, kas nodrošina atdevi regulāru vai fiksētu procentu maksājumu veidā un
- Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
- Investīciju atdeve (ROI) Investīciju atdeve (ROI) Investīciju atdeve (ROI) ir darbības rādītājs, ko izmanto, lai novērtētu ieguldījumu atdevi vai salīdzinātu dažādu ieguldījumu efektivitāti.
