Lai izveidotu parādu grafiku, mēs varam izmantot Excel formulas PMT, IPMT un IF. Pirmkārt, mums ir jāizveido modelis, ievadot dažus parāda pieņēmumus. Šajā piemērā mēs pieņemam, ka parāds ir USD 5 000 000, maksājuma termiņš ir 5 gadi, un procentu likme. Procentu likme Procentu likme attiecas uz summu, ko aizdevējs iekasē aizņēmējam par jebkāda veida parādiem, parasti izteikts kā procentus no pamatsummas. būt 4,5%.
1. Sākotnējais atlikums mūsu parāda grafikā ir vienāds ar aizdevuma summu 5 miljoni USD, tāpēc šūnā E29 mēs ievadām = B25 lai to saistītu ar pieņēmuma ievadi. Pēc tam mēs varam izmantot PMT formulu, lai aprēķinātu kopējo maksājumu par pirmo periodu = PMT ($ B $ 27, $ B $ 26, $ B $ 25). Formula aprēķina maksājuma summu, izmantojot aizņēmuma summu, termiņu un procentu likmi, kas norādīta pieņēmumu sadaļā.
2. Šūnā E28 ievadiet periodu, kurā atrodamies, kas ir 1. Šūnā E29 ievadiet = E28 + 1 un aizpildiet formulu pa labi. Pēc tam izmantojiet IPMT formulu, lai uzzinātu procentu maksājumu par pirmo periodu = IPMT ($ B $ 27, E28, $ B $ 26, $ B $ 25).
3. Galvenais maksājums ir starpība starp kopējo maksājumu un procentu maksājumu, kas ir = E30-E31. Noslēguma atlikums ir sākuma atlikums plus pamatsummas maksājums, kas ir = E29 + E32. 2. perioda sākuma bilance ir 1. perioda beigu bilance, kas ir = E33.
4. Kopējiet visas formulas no šūnas E29 uz E33 uz nākamo kolonnu, pēc tam visu nokopējiet pa labi. Pārbaudiet, vai 5. perioda beigu atlikums = 0, lai pārliecinātos, vai tiek izmantotas pareizas formulas un skaitļi.
5. Ievērojiet, ka ir daži kļūdu ziņojumi, sākot no 6. perioda, jo sākuma bilance ir 0. Šeit mēs varam izmantot IF funkciju, lai notīrītu kļūdas. Šūnā E30 ierakstiet = IF (E29> 0, PMT ($ B $ 27, $ B $ 26, $ B $ 25), 0). Formula norāda, ka, ja sākuma atlikums ir mazāks par 0, tad kopējā maksājuma vērtība tiks parādīta kā 0.
6. 31. šūnā ierakstiet = IF (E29> 0, IPMT ($ B $ 27, E28, $ B $ 26, $ B $ 25), 0). Šī formula ir līdzīga iepriekšējai, kurā teikts, ka, ja sākuma atlikums ir mazāks par 0, tad procentu maksājums tiks parādīts kā 0.
7. Nokopējiet šūnas E30 un E31, nospiediet SHIFT + bultiņa pa labi, pēc tam CTRL + R, lai aizpildītu labo pusi. Jums vajadzētu redzēt, ka visi kļūdu ziņojumi tagad tiek rādīti kā 0.
XNPV XIRR ar DATE un IF funkcijām
Mēs varam aprēķināt NPV un IRR, pamatojoties uz konkrētiem datumiem, izmantojot Excel funkcijas XNPV un XIRR ar funkcijām DATE un IF.
8. Pārejiet uz šūnu E6 un ievadiet = DATUMS (E5,12,31) lai parādītu datumu. Kopējiet pa labi. Jūs redzēsiet #VALUE! ziņojumu pēc 2021. Mēs to varam novērst, izmantojot funkciju IFERROR = KĻŪDA (DATUMS (E5,12,31), ””).
9. Tagad mēs varam sākt aprēķināt NPV un IRR. Pirmkārt, mums jāievada brīvās naudas plūsmas summas. Mēs pieņemam, ka FCF summas no 1. līdz 5. periodam ir -1 000, 500, 600, 700, 900. Šūnā C37 ievadīsim 15% diskonta likmi. Šūnā B37 aprēķiniet NPV, izmantojot formulu XNPV = XNPV (C37, E35: I35, E6: I6).
10. Šūnā B38 aprēķiniet IRR, izmantojot XIRR formulu = XIRR (E35: I35, E6: I6).
OFFSET pievienošana XNPV un XIRR
Mēs varam pāriet uz XNPV un XIRR formulām, lai izveidotu dinamiskākas formulas, izmantojot funkciju OFFSET.
11. Šūnā B42 mainiet formulu uz = XNPV (C42, E40: OFFSET (E40,0, $ F $ 3-1), E6: I6). Formula ir dinamiskāka, jo, palielinoties periodu skaitam, palielināsies arī brīvās naudas plūsmas periodi. Ja prognozes periods ir ilgāks, mums nav jāmaina NPV formula. IRR funkcijai nomainiet to uz = XIRR (E40: OFFSET (E40,0, $ F $ 3-1), E6: I6).
12. Pēc formulu pielāgošanas periodu skaitam mums vajadzētu ieskaitīt datumus. Šūnā B42 mainiet formulu uz = XNPV (C42, E40: OFFSET (E40,0, $ F $ 3-1), E6: OFFSET (E6,0, $ F $ 3-1)). Tas ļauj NPV un IRR formulām uzņemt pareizo brīvās naudas plūsmas skaitu, mainoties periodu skaitam.
Galveno parādu grafika formulu kopsavilkums
- PMT formula parāda maksājuma aprēķināšanai: = PMT (procentu likme, terminu skaits, pašreizējā vērtība)
- IPMT formula procentu maksājuma aprēķināšanai: =IPMT (procentu likme, periods, terminu skaits, pašreizējā vērtība)
- XNPV formula neto pašreizējās vērtības noteikšanai: = XNPV (diskonta likme, brīvās naudas plūsmas, datumi)
- XIRR formula, lai atrastu iekšējo atdeves likmi: = XIRR (brīvās naudas plūsmas, datumi)
- OFFSET formula dinamiskās NPV aprēķināšanai: = XNPV (diskonta likme, 1. FCF: OFFSET (1. FCF, 0, # periodi - 1), 1. datums: OFFSET (1. datums, 0, # periodi - 1))
- OFFSET formula dinamiskās IRR aprēķināšanai: = XIRR (1. FCF: OFFSET (1. FCF, 0, # periodi - 1), 1. datums: OFFSET (1. datums, 0, # periodi - 1))
Citi resursi
Paldies, ka izlasījāt finanšu rokasgrāmatu par parādu grafiku ar PMT, IPMT un IF formulām. Lai turpinātu mācīties un virzīt savu karjeru, noderēs šādi finanšu resursi:
- Pamata Excel formulas Pamata Excel formulas Pamata Excel formulu apgūšana ir kritiska, lai iesācēji pārzinātu finanšu analīzi. Datu analīzē Microsoft Excel tiek uzskatīts par nozares standarta programmatūru. Arī Microsoft izklājlapu programma ir viena no investīciju baņķieru vēlamākajām programmatūrām
- Finanšu modelēšanas paraugprakses paraugprakse Finanšu modelēšanas paraugprakse Šis raksts ir paredzēts, lai lasītājiem sniegtu informāciju par finanšu modelēšanas paraugpraksi un viegli sekojošu, detalizētu rokasgrāmatu par finanšu modeļa izveidi.
- Excel funkciju funkciju saraksts Vissvarīgāko finanšu funkciju analītiķu Excel funkciju saraksts. Šī apkrāptu lapa aptver 100 funkcijas, kuras ir ļoti svarīgi zināt kā Excel analītiķi
- Excel saīsņu pārskats Excel saīsnes Pārskats Excel saīsnes ir ignorēta metode, kā palielināt produktivitāti un ātrumu programmā Excel. Excel saīsnes piedāvā finanšu analītiķim efektīvu rīku. Šie saīsnes var veikt daudzas funkcijas. tikpat vienkārša kā navigācija izklājlapā, lai aizpildītu formulas vai grupētu datus.
