Riska ierobežošana ir finanšu stratēģija, kas investoriem būtu jāsaprot un jāizmanto Privātais kapitāls pret riska kapitālu, Eņģeļu / Sēklas ieguldītāji riska, uzņēmējdarbības stadijas, investīciju apjoma un veida, metrikas ziņā salīdziniet privāto kapitālu ar riska kapitālu pret eņģeļu un sākotnējiem ieguldītājiem , vadība. Šajā rokasgrāmatā sniegts detalizēts privātā kapitāla un riska kapitāla salīdzinājums ar eņģeļu un sākotnējiem ieguldītājiem. Trīs investoru klases ir viegli sajaukt, pateicoties tā piedāvātajām priekšrocībām. Kā ieguldījums tas aizsargā indivīda finanses no riskantas situācijas, kas var izraisīt vērtības zudumu. Tomēr riska ierobežošana nenozīmē, ka ieguldījumi vispār nezaudēs vērtību. Drīzāk gadījumā, ja tas notiks, zaudējumus mazinās peļņa no cita ieguldījuma.
Riska ierobežošana ir katra ieguldījuma bīstamības apzināšana un izvēle tikt aizsargātam pret jebkuru nevēlamu notikumu, kas var ietekmēt cilvēka finanses. Viens spilgts piemērs tam ir automašīnas apdrošināšanas iegūšana. Autoavārijas gadījumā apdrošināšanas polise segs vismaz daļu no remonta izmaksām.
Kā darbojas riska ierobežošanas stratēģijas?
Riska ierobežošana ir līdzsvars, kas atbalsta jebkura veida ieguldījumus. Bieža riska ierobežošanas forma ir atvasināto iespēju grieķu opcija. Grieķu valoda ir finanšu rādītājs opcijas cenas jutīgumam pret tā pamatā esošajiem noteicošajiem parametriem, piemēram, svārstīgumu vai bāzes aktīva cenu. Grieķi tiek izmantoti opciju portfeļa analīzē un opcijas vai līguma jutīguma analīzē, kura vērtību nosaka pamatā esošais aktīvs. Pieņemsim, ka, piemēram, investors pērk uzņēmuma akcijas, cerot, ka cena par šādām akcijām pieaugs. Tomēr, gluži pretēji, cena samazinās un atstāj investoram zaudējumus.
Šādus incidentus var mazināt, ja ieguldītājs izmanto iespēju, lai nodrošinātu, ka šāda negatīva notikuma ietekme tiks līdzsvarota. Opcijas opcijas: izsaukumi un pirkumi Opcija ir atvasinājumu līguma forma, kas īpašniekam dod tiesības, bet ne pienākumu, pirkt vai pārdot aktīvu līdz noteiktam datumam (derīguma termiņš) par noteiktu cenu (sākotnējā cena). Ir divu veidu iespējas: zvani un zvani. ASV opcijas var izmantot jebkurā laikā - tas ir līgums, kas ļauj ieguldītājam noteiktā laika posmā pirkt vai pārdot akcijas par norunātu cenu. Šajā gadījumā pārdošanas opcija ļautu investoram gūt peļņu no akcijas cenas krituma. Šī peļņa kompensētu vismaz daļu no viņa zaudējumiem no akciju pirkšanas. Tas tiek uzskatīts par vienu no visefektīvākajām riska ierobežošanas stratēģijām.
Riska ierobežošanas stratēģiju piemēri
Ir dažādas riska ierobežošanas stratēģijas, un katra no tām ir unikāla. Investori tiek aicināti izmantot ne tikai vienu, bet atšķirīgu stratēģiju, lai sasniegtu labākos rezultātus. Tālāk ir norādītas dažas no visizplatītākajām riska ierobežošanas stratēģijām, kuras investoriem būtu jāapsver:
1. Dažādošana
Teiciens, kas saka “neliec visas olas vienā grozā”, nekad nenoveco, un tam ir jēga pat finanšu jomā. Dažādošana ir tad, kad investors iegulda savas finanses ieguldījumos, kas nevirzās vienotā virzienā. Vienkārši sakot, tas ir ieguldījums dažādos aktīvos, kas nav savstarpēji saistīti, tāpēc, ja kāds no šiem samazināsies, pārējie varētu pieaugt.
Piemēram, uzņēmējs pērk akcijas no viesnīcas, privātas slimnīcas un tirdzniecības centru ķēdes. Ja tūrisma nozari, kurā darbojas viesnīca, ietekmē negatīvs notikums, pārējie ieguldījumi netiks ietekmēti, jo tie nav saistīti.
2. Arbitrāža
Arbitrāžas arbitrāžas arbitrāža ir stratēģija, lai izmantotu cenu atšķirības vienā un tajā pašā aktīvā dažādos tirgos. Lai tas notiktu, ir jābūt vismaz diviem līdzvērtīgiem aktīviem ar atšķirīgām cenām. Būtībā arbitrāža ir situācija, kurā tirgotājs var gūt labumu no stratēģijas, ir ļoti vienkārša, bet ļoti gudra. Tas ietver produkta pirkšanu un tūlītēju pārdošanu citā tirgū par augstāku cenu; tādējādi gūstot nelielu, bet stabilu peļņu. Stratēģija visbiežāk tiek izmantota akciju tirgū.
Ņemsim ļoti vienkāršu piemēru, kā jaunais vidusskolas skolēns nopērk Asics apavu pāri no veikala, kas atrodas netālu no viņa mājas, tikai par 45 ASV dolāriem un pārdod skolas biedram par 70 ASV dolāriem. Skolas biedrs priecājas atrast daudz lētāku cenu salīdzinājumā ar universālveikalu, kas to pārdod par 110 ASV dolāriem.
3. Vidēji uz leju
Vidējā cenu samazināšanas stratēģija ietver vairāk konkrēta produkta vienību pirkšanu, kaut arī produkta izmaksas vai pārdošanas cena ir samazinājusies. Akciju investori bieži izmanto šo stratēģiju, lai ierobežotu savus ieguldījumus. Ja iepriekš iegādāto akciju cena ievērojami samazinās, viņi pērk vairāk akciju par zemāku cenu. Tad, ja cena pieaug līdz punktam starp abām viņu pirkšanas cenām, otrā pirkuma peļņa var kompensēt zaudējumus pirmajā.
4. Uzturēšanās skaidrā naudā
Šī stratēģija ir tikpat vienkārša, kā izklausās. Investors daļu savas naudas glabā skaidrā naudā, nodrošinoties pret iespējamiem ieguldījumu zaudējumiem.
Riska ierobežošanas jomas
Riska ierobežošanu var izmantot dažādās jomās, piemēram, precēs, kas ietver tādas lietas kā gāze, eļļa, gaļas produkti, piena produkti, cukurs un citas.
Vēl viena joma ir vērtspapīri, kurus visbiežāk atrod akciju un obligāciju veidā. Obligācijas Obligācijas ir fiksēta ienākuma vērtspapīri, kurus emitē korporācijas un valdības kapitāla piesaistei. Obligāciju emitents aizņemas kapitālu no obligāciju turētāja un veic fiksētus maksājumus viņiem ar fiksētu (vai mainīgu) procentu likmi uz noteiktu laiku. . Investori var iegādāties vērtspapīrus, nepieņemot neko fizisku, padarot tos par viegli tirgojamu īpašumu. Var tikt ierobežotas arī valūtas, kā arī procentu likmes un laika apstākļi.
Pēdējās domas
Riska ierobežošana ir svarīga aizsardzība, ko investori var izmantot, lai pasargātu savus ieguldījumus no pēkšņām un neparedzētām izmaiņām finanšu tirgos.
Papildu resursi
Paldies, ka izlasījāt Finanšu paskaidrojumu par riska ierobežošanu. Finanses ir oficiālais finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas paredzēta ikviena pārveidošanai par pasaules klases finanšu analītiķi. Lai turpinātu mācīties un attīstīt savas zināšanas par finanšu analīzi, mēs iesakām tālāk norādītos papildu resursus:
- Pērk uz maržas Pērkot uz maržas maržas vai pērkot ar maržu, tiek piedāvāts nodrošinājums, parasti pie sava brokera, lai aizņemtos līdzekļus vērtspapīru iegādei. Akcijās tas var nozīmēt arī pirkšanu ar starpību, izmantojot papildu peļņas daļu no portfeļa atvērtajām pozīcijām, lai iegādātos papildu akcijas.
- Garās un īsās pozīcijas Garās un īsās pozīcijas Investējot, garās un īsās pozīcijas atspoguļo ieguldītāju virzītas likmes, ka vērtspapīrs vai nu palielināsies (ja garš), vai uz leju (ja īss). Tirgojoties ar aktīviem, ieguldītājs var ieņemt divu veidu pozīcijas: garās un īsās. Investors var vai nu nopirkt aktīvu (iet uz ilgu laiku), vai arī pārdot (īsā laikā).
- Akciju opcija Akciju opcija Akciju opcija ir divu pušu līgums, kas pircējam dod tiesības pirkt vai pārdot pamatā esošās akcijas par iepriekš noteiktu cenu un noteiktā laika periodā. Akciju opcijas pārdevēju sauc par opciju rakstītāju, kur pārdevējam tiek maksāta prēmija no līguma, kuru iegādājies akciju opcijas pircējs.
- Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
