Finanšu konsultants ir profesionālis finanšu jomā. Profesionālais termins attiecas uz ikvienu, kurš pelna iztiku, veicot darbību, kurai nepieciešama noteikta līmeņa izglītība, prasmes vai apmācība. kurš sniedz konsultācijas un padomus par personas vai uzņēmuma finansēm. Finanšu konsultanti var palīdzēt privātpersonām un uzņēmumiem ātrāk sasniegt savus finanšu mērķus, piedāvājot saviem klientiem stratēģijas un veidus, kā radīt lielāku bagātību. Privātā īpašuma pārvaldīšana. Privātā īpašuma pārvaldīšana ir ieguldījumu prakse, kas ietver finanšu plānošanu, nodokļu pārvaldību, aktīvu aizsardzību un citus finanšu pakalpojumus privātpersonas (HNWI) vai akreditēti investori. Privāto bagātību pārvaldnieki izveido ciešas darba attiecības ar turīgiem klientiem, lai palīdzētu veidot portfeli, kas sasniedz klienta finanšu mērķus. , samazināt izmaksas vai novērst parādus.
Finanšu konsultanta loma
Finanšu konsultants var palīdzēt privātpersonām vai uzņēmumiem sasniegt viņu finanšu mērķus šādi.
Indivīdi
Privātpersonas gadījumā finanšu konsultants var sniegt ieskatu par to, kā viņi var ietaupīt vairāk un veidot savu bagātību. Tas bieži tiek darīts, izveidojot ieguldījumu portfeli, kas ir labi piemērots klienta riska attieksmei. Daži klienti ir vairāk gatavi uzņemties risku, ja iespējamās lielākas atlīdzības izredzes viņiem ir saistošākas nekā iespējas zaudēt naudu.
Un otrādi, ir arī klienti, kuri vairāk izvairās no riska, un kuri vēlētos zemāka riska portfeli, pat ja tas nozīmē potenciāli zemāku ienesīgumu.
Indivīda riska attieksmes noteikšana var būt sarežģīta, jo indivīda riska attieksme var būt atkarīga no daudziem faktoriem. Tādējādi finanšu konsultants var jautāt par tādām lietām kā personas vecums, ienākumi, ģimenes stāvoklis, parādsaistības vai ietaupījumi, lai iegūtu skaidru izpratni par savu klientu.
Kompānijas
Uzņēmumu gadījumā finanšu konsultanti var palīdzēt nodrošināt otru, neitrālu perspektīvu korporatīvajai attīstībai. Korporatīvā attīstība Korporatīvā attīstība ir grupa korporācijā, kas atbild par stratēģiskiem lēmumiem, lai attīstītu un pārstrukturētu savu biznesu, nodibinātu stratēģiskas partnerības, iesaistītos apvienošanās un pārņemšanas procesos ( M & A) un / vai sasniegt organizatorisko izcilību. Corp Dev arī izmanto iespējas, kas palielina uzņēmuma biznesa platformas vērtību. projektiem. Piemēram, ja uzņēmums apsver iespēju paplašināt savu darbību, uzbūvējot jaunu rūpnīcu, finanšu konsultanti var palīdzēt neatkarīgi novērtēt projekta rentabilitāti.
Kad padomdevēja novērtējums ir pabeigts, viņi var iesniegt savus secinājumus uzņēmuma vadībai ar mērķi, lai viņu analīze sniegtu uzņēmuma vadībai vērtīgu otro viedokli.
Finanšu konsultanta algas
Kanādā kompensāciju diapazons finanšu konsultantiem ir ļoti plašs, un pamatalgas sākas ar zemu līmeni - 30 000 USD un pārsniedz 100 000 USD.
Lielākajai daļai finanšu konsultantu tiek kompensētas arī ar prēmijām, kas tiek izmaksātas, ja tiek sasniegti noteikti darbības mērķi. Dažiem konsultantiem tiek maksāta arī komisijas maksa, ja viņi iegulda klienta naudu noteiktos pārvaldītos fondos. Tāpat kā daudzās citās ar finansēm saistītās profesijās, tiek atalgota arī attiecīgā pieredze. Tas nozīmē, ka vadītāji, kuri praktizē daudzus gadus, parasti ir tie, kas nonāk ienākumu spektra augstākajā galā.
Apzīmējumu, piemēram, CFA fraktēšanas CFP® vs CFA® CFP vs CFA, iegūšana: kuru ceļu izvēlēties? Certified Financial Planner (CFP) un Chartered Financial Analyst (CFA) ir divi visvairāk runātie nosaukumi finanšu jomā. Abas no tām kalpo dažādām interesēm, un kandidāti galu galā veiks atšķirīgu darbu, vai arī MBA var palīdzēt paātrināt indivīda progresu pa karjeras kāpnēm. Daudzas finanšu firmas pieprasa arī noteiktu minimālo GPA ierobežojumu jaunajiem absolventiem, kas nozīmē, ka izcilas pakāpes ir obligātas.
Finanšu konsultāciju nākotne
Tā kā tehnoloģija turpina progresēt, arvien vairāk ir “robo-padomdevēju”, kurus izmanto uzņēmumi. Robo-konsultanti ir automatizētas programmas, kas interpretē lietotāju informāciju, izmantojot uzlabotus algoritmus, un izveido ieguldījumu portfeļus, kas vērsti uz klienta konkrētajiem finanšu mērķiem.
Šādas programmas automatizē informācijas vākšanas un interpretēšanas procesu, kas nozīmē, ka tās var veikt finanšu konsultanta darbu nelielā laika daļā un ar nelielu izmaksu daļu. Robo-konsultanti var radīt reālus draudus finanšu konsultantiem, ja tehnoloģija turpina progresēt un algoritmi kļūst arvien precīzāki.
Neskatoties uz to, pastāv lielas bažas par to, cik uzticami var būt robo-konsultanti. Daudzi cilvēki joprojām vēlas uzzināt, ka viņu naudu pārvalda reāls cilvēks, ar kuru viņi var sarunāties un sazināties, nevis ar datoru. Tomēr pasaulē, kurā finanšu konsultanti un ieguldījumu pārvaldnieki reti pārspēj tirgus indeksus, tas arvien vairāk rada bažas.
Papildu resursi
Finanses ir oficiālais finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikācijas programma, kas paredzēta ikviena pārveidošanai par pasaules klases finanšu analītiķi.
Lai turpinātu mācīties un attīstīt savas zināšanas par finanšu analīzi, mēs iesakām tālāk norādītos papildu resursus:
- Demogrāfiskie dati Demogrāfiskie dati Demogrāfiskie dati attiecas uz iedzīvotāju sociālekonomiskajām īpašībām, kuras uzņēmumi izmanto, lai identificētu klientu vēlmes attiecībā uz precēm un pirkšanas paradumus. Izmantojot mērķa tirgus iezīmes, uzņēmumi var izveidot savu klientu loku.
- Personīgā baņķiera amata apraksts Personīgā baņķiera amata apraksts Personīgie baņķieri piedāvā palīdzību klienta personīgā bankas konta finanšu vajadzību pārvaldībā un pārraudzībā. Personīgā baņķiera darba apraksts ietver palīdzības klientus, atverot, pārvaldot un optimizējot savus bankas kontus un citus produktus, meklējot potenciālos klientus un potenciālos klientus.
- Personīgās finanses Personīgās finanses ir personisko finanšu darbību plānošanas un pārvaldīšanas process, piemēram, ienākumu gūšana, tēriņi, uzkrājumi, ieguldījumi un aizsardzība. Personīgo finanšu pārvaldības procesu var apkopot budžetā vai finanšu plānā.
- Ieguldījumu atdeve Ieguldījumu atdeve (IA) Ieguldījumu atdeve (IA) ir darbības rādītājs, ko izmanto, lai novērtētu ieguldījumu atdevi vai salīdzinātu dažādu ieguldījumu efektivitāti.
