Šeit parādīts tipisks personīgā baņķiera amata apraksta piemērs. Šajā aprakstā jūs uzzināsiet visus galvenos pienākumus, prasmes, zināšanas un pieredzi, kas nepieciešama, lai kļūtu par personīgo baņķieri. Lai palīdzētu sagatavoties karjerai, sāciet apmeklēt Finance bezmaksas finanšu kursus tūlīt!
Personīgā baņķiera amata apraksts - galvenie pienākumi
- Palīdziet klientiem atvērt, pārvaldīt un optimizēt savus bankas kontus un citus produktus
- Mēģiniet piesaistīt potenciālos klientus un paplašināt piedāvātos pakalpojumus un produktus
- Nodrošināt klientu konsultēšanas pakalpojumus par pieejamajiem finanšu pakalpojumiem
- Norādiet klientus pie finanšu speciālistiem Komercbanku karjeras profils Komercbanku karjeras ceļš nodrošina klientus ar tādiem kredītproduktiem kā termiņa aizdevumi, atjaunojamās kredītlīnijas, sindicētās iespējas, naudas pārvaldības pakalpojumi un citi fiksēta ienākuma produkti. Kā kredītu analītiķis vai kontu pārvaldnieks jūs sniedzat finanšu konsultācijas specializētu vajadzību gadījumā
- Atrisiniet klienta kontu problēmas
- Veikt citus administratīvos pienākumus (piemēram, datu ievadīšana iekšējā programmatūrā)
Personīgā baņķiera amata apraksts - prasmes, zināšanas un pieredze
- Zināšanas par labāko praksi un noteikumiem, kas saistīti ar personīgo banku darbību
- Pieredze pārdošanas un / vai klientu apkalpošanas jomā
- Nepieciešamas darba zināšanas par MS Office programmatūru; zināšanas par banku programmatūru ir īpašums
- Lieliskas komunikācijas prasmes
- Bakalaura grāds grāmatvedības grāmatvedībā Valsts grāmatvedības firmas sastāv no grāmatvežiem, kuru darbs ir uzņēmējdarbības, privātpersonu, valdību un bezpeļņas organizāciju apkalpošana, sagatavojot finanšu pārskatus, nodokļus, finanses vai līdzīgu kvantitatīvu jomu.
- Pamata izpratne par banku mazumtirdzniecības produktiem un pakalpojumiem
Izpētiet mūsu bezmaksas finanšu kursus, lai apgūtu šīs prasmes!
Kas ir personīgā banku darbība?
Personīgie baņķieri palīdz klientiem pārvaldīt savu naudu, lai sabalansētu risku. Riska novēršana Definīcija Kādam, kurš vēlas izvairīties no riska, ir raksturīga iezīme vai iezīme, ka viņš dod priekšroku izvairīties no zaudējumiem, nevis gūt peļņu. Šis raksturlielums parasti tiek piesaistīts investoriem vai tirgus dalībniekiem, kuri dod priekšroku ieguldījumiem ar zemāku ienesīgumu un salīdzinoši zināmiem riskiem, nevis ieguldījumiem ar potenciāli lielāku ienesīgumu, bet arī ar lielāku nenoteiktību un lielāku risku. un atgriezties. Šiem personīgajiem baņķieru profesionāļiem jābūt zināšanām par banku nozari un par dažādiem piedāvātajiem ieguldījumu un uzkrājumu produktiem. Akadēmiskās un licencēšanas prasības personīgajam baņķierim var atšķirties atkarībā no sniegtajiem pakalpojumiem.
Lielākā daļa personīgo baņķieru ir centušies palīdzēt klientiem kontrolēt viņu bankas kontus un citas finanšu darbības. Baņķieris ir atbildīgs par ilgtermiņa attiecību veidošanu ar klientiem, lai labāk apmierinātu katra individuālā konta īpašās finanšu vajadzības.
Personīgos baņķierus var dēvēt arī par preču, vērtspapīru vai finanšu pakalpojumu pārdošanas aģentiem. Viņi ir atbildīgi par bankas pienākumu veikšanu un šo personīgo kontu finanšu darbību pārraudzību. Personīgajiem baņķieriem vajadzētu būt apmierinātiem ar mārketinga un pārdošanas metodēm.
Šo personīgo baņķiera amata aprakstu ietekmēja tādu uzņēmumu pienākumi kā Wells Fargo, JP Morgan Chase, Ziemeļkarolīnas banka un UMB Financial Corporation.
Lai palīdzētu sagatavoties karjerai, sāciet apmeklēt mūsu bezmaksas finanšu kursus tūlīt!
Karjeras karte
Lai uzzinātu, kurai finanšu jomai jūs esat vispiemērotākais, apskatiet mūsu interaktīvo karjeras žurnālu un izpētiet savas iespējas.
Lasīt vairāk
Mēs ceram, ka tas ir bijis noderīgs ceļvedis personīgā baņķiera amata aprakstā. Finanses ir oficiālais pasaules mēroga finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķa (FMVA) ™ FMVA® sertifikācijas nodrošinātājs. Pievienojieties 350 600+ studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari sertifikāts, kas paredzēts ikviena pārveidošanai par pasaules klases finanšu analītiķi.
Ja jūs interesē karjeras virzīšana korporatīvo finanšu jomā, šie raksti jums palīdzēs:
- Finanses Darba apraksti Karjera Meklēt Finanses karjeras resursu bibliotēka. Mēs esam apkopojuši vissvarīgākos karjeras resursus jebkuram darbam korporatīvo finanšu jomā. Sākot no intervijas sagatavošanas līdz atsākšanai un amata aprakstiem, mēs esam ieguvuši jums informāciju, lai nokļūtu sapņu darbā. Izpētiet rokasgrāmatas, veidnes un plašu bezmaksas resursu un rīku klāstu
- Equity Research darba apraksts Equity Research asociētais amata apraksts Šis kapitāla pētniecības asociētais amata apraksts apraksta galvenās prasmes, pieredzi un izglītību, kas nepieciešama darbam. Kapitāla izpētes asociētie partneri sniedz vērtspapīru datu analīzi, lai informētu fondu pārvaldniekus un palīdzētu viņiem ieguldījumu procesā. Šajā jomā ir nepieciešamas problēmas risināšanas zināšanas un plašas zināšanas par akciju tirgu
- Finanšu analītiķa amata apraksts Finanšu analītiķa amata apraksts Zemāk esošajā finanšu analītiķa darba aprakstā sniegts tipisks piemērs visām prasmēm, izglītībai un pieredzei, kas jāpieņem darbā analītiķa darbā bankā, iestādē vai korporācijā. Veikt finanšu prognozēšanu, pārskatu un darbības metrikas izsekošanu, analizēt finanšu datus, izveidot finanšu modeļus
- Investīciju bankas darba apraksts Investīciju bankas darba apraksts Šajā ieguldījumu bankas darba aprakstā ir izklāstītas galvenās prasmes, izglītība un darba pieredze, kas nepieciešama, lai kļūtu par IB analītiķi vai asociēto biedru
- Kredītu analītiķa amata apraksts Kredītu analītiķa amata apraksts Šajā kredītu analītiķa darba aprakstā ir izklāstītas galvenās prasmes, pieredze un izglītība attiecīgajam amatam. Kredītu analītiķim ir jānovērtē
