Certified Financial Planner® (CFP) un Chartered Financial Analyst® (CFA) ir divi visvairāk runātie nosaukumi finanšu jomā. Viņi abi kalpo dažādām interesēm, un kandidāti galu galā veiks cita rakstura darbu. Abi var izklausīties līdzīgi, bet patiesībā tie kalpo dažādiem mērķiem (lai gan ir zināmas pārklāšanās). Ļaujiet mums atsevišķi apspriest CFP vs CFA un runāt par atšķirībām.
Korporatīvo finanšu joma Korporatīvo finanšu pārskats Korporatīvās finanses attiecas uz korporācijas kapitāla struktūru, ieskaitot tās finansējumu un darbības, kuras vadība veic, lai palielinātu vērtību, un tā ir plaša un sastāv no daudzām karjeras iespējām. Iespēju nepietiek, ja izvēlaties pareizo ceļu un atbrīvojat šķēršļus savu mērķu sasniegšanai. Ir svarīgi izvēlēties ceļu, kas atbilst jūsu mērķiem un interesēm, un šīs rokasgrāmatas mērķis ir palīdzēt jums to izdarīt attiecībā uz KZP pret CFA.
KZP pret CFA - KZP
Finanšu plānošana privātpersonām
KZP ir paredzēta profesionāļiem, kuri konsultē personas par personīgā portfeļa pārvaldību un nākotnes plānošanu. Sertificēti finanšu plānotāji konsultē cilvēkus daudzās jomās, piemēram, ieguldījumu pārvaldībā, īpašuma un pensiju plānošanā, nodokļu plānošanā, personīgajās naudas plūsmās un apdrošināšanā.
Daži sertificēti finanšu plānotāji var veidot partnerattiecības arī ar tādiem cilvēkiem kā advokāti un nodokļu eksperti.
Apmeklējiet KZP vietni šeit -> //www.fpsc.ca/
Prasības un pārbaude
KZP standartu padome nosaka KZP prasības. Lai iegūtu KZP atzīmi, jābūt bakalaura grādam, vismaz trīs gadu pieredzei finanšu plānošanā un jāpabeidz noteiktais kurss. Dažos gadījumos kāds var tikt atbrīvots no kursa apmeklēšanas. KZP ietver tikai vienu eksāmenu, un to var nokārtot vienā gadā, ja tas tiek nokārtots ar pirmo mēģinājumu.
Kursi ietver:
- Finanšu plānošana (vide un process)
- Ienākuma nodoklis
- Apdrošināšanas plānošanas pamati
- Pensionēšanās vajadzību analīze un plānošana
- Investīcijas
- Īpašuma plānošanas pamati
CFP vs CFA - Karjera
KZP darbs ar klientiem, īpaši ar ieguldītājiem privātpersonām. Panākumi ir atkarīgi no tā, cik labs un lojāls ir klientu saraksts - un tas ir atkarīgs no KZP sniegtās pakalpojumu kvalitātes. Tādēļ KZP nav noteikta alga. Tas ir atkarīgs no plānotāja veidotajām attiecībām.
CFP vs CFA - CFA
Finanšu analītiķi
Eksāmens, lai kļūtu par CFA, ir vērsts uz tādu profesionāļu attīstību, kuri var veikt finanšu analīzi un pārvaldīt lielas naudas summas. Apzīmējumam, kas paver iespējas darbam, kurā citādi ir grūti nokļūt, ir ļoti plaša darbības joma.
Programma nodrošina spēcīgu pamatu ieguldījumu analīzei un portfeļa pārvaldībai. Dažreiz to salīdzina ar maģistra grādu ar dažādiem nepilngadīgajiem tādās tēmās kā ekonomika, grāmatvedība un statistikas jēdzieni.
Apmeklējiet institūta vietni šeit -> //www.cfainstitute.org/
Prasības un pārbaude
Hartai, ko izdevis CFA institūts (galvenā mītne atrodas ASV), ir spēcīga reputācija, ņemot vērā prasīgo eksāmenu sēriju. Kandidātiem, lai nokārtotu, ir daudz jāmācās. Tas sastāv no trim līmeņiem: kandidātiem katram līmenim jānokārto sešu stundu eksāmens. 1. līmeņa eksāmens tiek kārtots divas reizes gadā (jūnijā un decembrī), bet pārējos divos līmeņos eksāmens tiek pasniegts tikai vienu reizi gadā - katra gada jūnijā.
1. līmeņa pārbaudē galvenā uzmanība tiek pievērsta ieguldījumu instrumentiem (kvantitatīvās metodes, finanšu pārskati un analīze utt.), 2. līmenis palielina uzmanību aktīvu klašu analīzei (kapitāla ieguldījumi, fiksētie ienākumi, atvasinātie instrumenti utt.). 3. līmeņa eksāmenā lielāka uzmanība tiek pievērsta portfeļa pārvaldībai un bagātības plānošanai. Visiem eksāmeniem ir kopīga ētikas un profesionālo standartu sadaļa.
Lai iegūtu hartu, kandidātiem ir jāizpilda visi trīs nosacījumi: jābūt bakalaura grādam, jāizzina visi trīs līmeņu eksāmeni un jābūt četru gadu pieredzei finanšu jomā.
Karjeras ceļi
Saskaņā ar CFA institūta faktu lapu hartu īpašnieki galvenokārt strādā kā
- Portfeļa pārvaldnieki
- Pētījumu analītiķi Kapitāla pētījumu analītiķis Kapitāla pētījumu analītiķis nodrošina valsts uzņēmumu pētījumu izplatīšanu un izplata šos pētījumus klientiem. Mēs aptveram analītiķu algu, amata aprakstu, nozares ieejas punktus un iespējamos karjeras ceļus.
- Galvenā līmeņa vadītāji
- Konsultanti
- Riska vadītāji
Citas lomas, kurās jūs varat atrast čartera īpašniekus, ir riska analītiķi, finanšu analītiķi. Finanšu analītiķa darba apraksts Tālāk sniegtais finanšu analītiķa amata apraksts sniedz tipisku visu prasmju, izglītības un pieredzes piemēru, kas jāpieņem darbā analītiķa darbā bankā, iestādē. vai korporācija. Veikt finanšu prognozēšanu, pārskatu un darbības metrikas izsekošanu, analizēt finanšu datus, izveidot finanšu modeļus, konsultantus un tirgotājus.
CFP vs CFA - karjeras pārklājas
KZP apzīmējums var būt noderīgs, lai iegūtu tādas lomas kā finanšu analītiķis, tirdzniecība, kapitāla pētniecības asociētais darbinieks vai finanšu konsultants, tomēr parasti tas tikai ļoti pievilina finanšu plānošanu un finanšu konsultanta lomu.
CFA akreditācijas datus, no otras puses, var izmantot gan korporatīvajām lomām (piemēram, finanšu analītiķis, tirdzniecība, kapitāla izpētes asociētais partneris, investīciju banku darbība un privātais kapitāls), gan personīgai finanšu plānošanas / konsultanta lomai.
Abi apzīmējumi piedāvā plašas iespējas. Dažas iespējas pārklājas, taču kopumā tās domātas dažādiem ceļiem. Izšķiroša ir izvēle atbilstoši savām interesēm un vēlmēm.
Finanšu modelēšanas karjera
Abas ir lieliskas iespējas atsākt karjeru, kurai nepieciešama finanšu modelēšana, taču neviens no akreditācijas datiem nemāca pakāpeniski piemēro prasmes, kas nepieciešamas, lai veiktu finanšu modelēšanu Kas ir finanšu modelēšana Finanšu modelēšana tiek veikta programmā Excel, lai prognozētu uzņēmuma finanšu rādītājus. Pārskats par to, kas ir finanšu modelēšana, kā un kāpēc veidot modeli. programmā Excel. Visefektīvākais veids, kā apgūt modelēšanas prasmes, ir darbs tādās karjerās kā ieguldījumu banka Investīciju banku karjeras ceļš Investīciju banku karjeras ceļvedis - plānojiet savu IB karjeras ceļu. Uzziniet par investīciju bankas algām, kā pieņemt darbā un kā rīkoties pēc karjeras IB. Investīciju banku nodaļa (IBD) palīdz valdībām, korporācijām un iestādēm piesaistīt kapitālu un pabeigt apvienošanos un pārņemšanu (M&A). , kapitāla izpēte kapitāla izpētes analītiķis Kapitāla pētījumu analītiķis nodrošina valsts uzņēmumu pētījumu izplatīšanu un izplata šo pētījumu klientiem. Mēs aptveram analītiķu algu, amata aprakstu, nozares ieejas punktus un iespējamos karjeras ceļus. vai FP&A FP&A analītiķis Kļūsti par korporācijas FP&A analītiķi. Mēs izklāsta algu, prasmes, personību un apmācību, kas jums nepieciešama FP & A darbiem un veiksmīgai finanšu karjerai. FP & A analītiķi, vadītāji un direktori ir atbildīgi par vadītājiem nepieciešamās analīzes un informācijas sniegšanu.
Ja jūs vēl neatrodaties kādā no šiem darbiem, varat tiešsaistē mācīties, izmantojot Finanšu finanšu modelēšanas kursus un sertifikātus. Finanšu modelēšanas sertifikāts. Finanšu modelēšanas sertifikāts. Iegūstiet savu sertifikātu kā Finanšu modelēšanas un vērtēšanas analītiķis (FMVA) ® par karjeru ieguldījumu banku jomā. FP & A,.
Zemāk ir ekrānuzņēmums no viena no finanšu finanšu modelēšanas kursiem.
Salīdziniet vairāk apzīmējumu
Zemāk ir noderīga tabula, lai salīdzinātu vairāk apzīmējumu.
| CFA® | CPA® | CAIA® | CFP® | FRM® | FMVA® | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Līmeņu skaits | 3 | 1 | 2 | 2 | 2 | 1 |
| Izmaksas | 4000 līdz 5000 ASV dolāru | 1000 līdz 3000 ASV dolāru | $3,000 | $2,000 | $1,500 | $497 |
| Eksāmenu nokārtošanas līmenis | 30-50% | 40-50% | 70% | 67% | 40-50% | 70% |
| Satura fokuss | Portfeļa pārvaldība, investīcijas | Finanšu pārskati, audits | Reālie aktīvi, alternatīvie ieguldījumi | Finanšu plānošana | Finanšu risku vadība | Finanšu modelēšana, vērtēšana |
| Karjeras pieteikums | Viss aptverošs | Grāmatvedība un finanses | Aktīvu pārvaldība | Mazumtirdzniecības un bagātību pārvaldība | Risku vadība | Viss aptverošs |
| Studiju laiks (stundas) | 300-350 par eksāmenu | Atšķiras | 200 par eksāmenu | Atšķiras | 200-300 par eksāmenu | Kopā 120-200 |
| Pabeigšanas laiks | 3-5 gadi | 2,5 - 5 gadi | 1-2 gadi | 4 gadi | <1 gads | <1 gads |
| Darba pieredze | 4 gadi | 1 gads | 1 gads | 3 gadi | 2 gadi | Nav |
Papildu resursi
Tas ir bijis ceļvedis CFP vs CFA. Lai uzzinātu vairāk par citiem apzīmējumiem un karjeras ceļiem, pārbaudiet šos papildu finanšu resursus:
- Pirkt Side v / s Pārdod Puse Pirkt Sānu vs Pārdot Sānu Pirkt Sānu vs Pārdot Sānu. Pirkšanas puse attiecas uz firmām, kas iegādājas vērtspapīrus un ietver ieguldījumu pārvaldītājus, pensiju fondus un riska ieguldījumu fondus. Pārdošanas puse
- Bulge Bracket investīciju bankas Bulge Bracket investīciju bankas Bulge Bracket investīciju bankas ir pasaules vadošās investīciju bankas. Sarakstā ir tādi uzņēmumi kā Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML un JP Morgan. Kas ir Bulge Bracket Investment Bank un
- Boutique investīciju bankas Boutique investīciju bankas Boutique investīciju bankas ir mazākas firmas, kas parasti nepiedāvā pilna servisa ieguldījumu banku pakalpojumus, bet piedāvā vismaz vienu ieguldījumu bankas finanšu pakalpojumu. Dizaina bankām bieži ir tikai vietēja vai reģionāla klātbūtne, lai gan dažas darbojas visā pasaulē. Butiku ieguldījumu banku saraksts
- Vai MBA ir tā vērts? Vai MBA ir tā vērts? Ja jūs domājat iet uz biznesa skolu, jums var jautāt, vai MBA ir tā vērts? Atbilde (tāpat kā katrā MBA klasē) ir: "tas ir atkarīgs". Izņemot MBA veikšanas slodzi, gandrīz nav pamata neveikt MBA, ja par to maksā jūsu priekšnieks. Viņi to var izmantot kā sviru pret jums un bloķēt jūs, bet IA ir neticama, ja tā ir brīva (acīmredzami).
