Kādam, kurš vēlas izvairīties no riska, ir raksturīga iezīme vai iezīme, ka viņš dod priekšroku izvairīties no zaudējumiem, nevis gūt peļņu. Šis raksturlielums parasti tiek piesaistīts investoriem vai tirgus dalībniekiem, kuri dod priekšroku ieguldījumiem ar zemāku ienesīgumu un salīdzinoši zināmiem riskiem, nevis ieguldījumiem ar potenciāli lielāku ienesīgumu, bet arī ar lielāku nenoteiktību un lielāku risku. Beta jēdziens ir kopīgs ar risku saistīts jēdziens, kas salīdzina atsevišķa ieguldījuma vai portfeļa riska līmeni ar kopējo riska līmeni akciju tirgū. Neapgrozītā Beta / Aktīvu Beta Bezriska Beta (Aktīvu Beta) ir uzņēmējdarbības atdeves svārstīgums, neņemot vērā tā finansiālo sviru. Tas ņem vērā tikai tā aktīvus. Tas salīdzina nerealizēta uzņēmuma risku ar tirgus risku. To aprēķina, ņemot pašu kapitālu beta un dalot to ar 1 plus nodokļa koriģēto parādu pret pašu kapitālu
Ieguldījumu veidi, no kuriem nevēlas investori izvēlēties
No riska izvairīgs ieguldītājs mēdz izvairīties no salīdzinoši augstāka riska ieguldījumiem, piemēram, akcijām, opcijām un nākotnes līgumiem. Viņi dod priekšroku investīcijām ar garantētu atdevi un zemāku risku bez riska. Šie ieguldījumi ietver, piemēram, valsts obligācijas un valsts parādzīmes. Zemāk ir divi saraksti, kas klasificē zemāka un augstāka riska ieguldījumus. Paturiet prātā, ka, lai gan dažādu ieguldījumu veidu relatīvais riska līmenis parasti paliek nemainīgs, var būt situācijas, kad parasti zema riska ieguldījumam ir lielāks risks vai otrādi.
Drošāki, zema riska ieguldījumi
- Obligācijas
- Depozīta sertifikāti
- Valsts kases vērtspapīri
- Dzīvības apdrošināšana
- Investīciju pakāpes korporatīvās obligācijas
- Kredīti ar aizzīmēm Aizdevums ar aizzīmi Aizdevums ar aizņēmumu ir aizdevuma veids, kurā aizņēmuma pamatsumma tiek atmaksāta aizdevuma termiņa beigās. Dažos gadījumos procentu izdevumi ir
- ETF *
Papildus šiem īpašajiem ieguldījumiem jebkura veida uzņēmuma emitēti parāda instrumenti parasti tiks uzskatīti par drošiem, zema riska ieguldījumiem. Šie parāda instrumenti parasti ir labi piemēroti riska novēršanas ieguldījumu stratēģijai.
Šie instrumenti ir zemāka riska vismaz daļēji to absolūtās prioritātes īpašību dēļ. Uzņēmuma likvidēšanas vai bankrota gadījumā tiek noteikta noteikta atmaksas kārtība uzņēmuma kreditoriem un investoriem. Juridiski uzņēmumam vispirms ir jāatmaksā parādnieki, pirms tiek nomaksāti priviliģētie akcionāri un kopējie akcionāri (kapitāla ieguldītāji).
Lielāka riska ieguldījumi
- Krājumi
- Penija Krājumi
- Kopfondu
- Atvasinātie finanšu instrumenti (opcijas, orderis, nākotnes līgumi)
- Preces
- ETF *
* Daži ETF ir pakļauti augstākam riskam, taču lielākā daļa ETF, īpaši tie, kas ieguldīti tirgus indeksos, tiek uzskatīti par diezgan drošiem, īpaši salīdzinājumā ar ieguldījumiem atsevišķās akcijās. Tas ir tāpēc, ka viņu dažādības dēļ viņiem parasti ir salīdzinoši mazāka nepastāvība. Tomēr paturiet prātā, ka daži ETF tiek ieguldīti ievērojami augstāka riska vērtspapīros. Tādējādi ETF iekļaušana gan zema, gan augsta riska kategorijās.
Papildu resursi
Paldies, ka izlasījāt šo rokasgrāmatu, lai izprastu ieguldītājiem nelabvēlīgo risku. Finanšu misija ir palīdzēt jums virzīt savu karjeru finanšu pakalpojumu nozarē. Paturot prātā šo mērķi, šie papildu finanšu resursi būs ļoti noderīgi:
- Risks un ienesīgums Risks un atdeve Ieguldījumos risks un atdeve ir ļoti saistīti. Paaugstināta potenciālā ieguldījumu atdeve parasti iet roku rokā ar paaugstinātu risku. Dažādi risku veidi ietver projektam raksturīgo risku, nozarei raksturīgo risku, konkurences risku, starptautisko risku un tirgus risku.
- Sistemātiskais risks Sistemātiskais risks Sistemātiskais risks ir tā kopējā riska daļa, kuru izraisa faktori, kurus nevar kontrolēt konkrēts uzņēmums vai indivīds. Sistemātisku risku izraisa faktori, kas ir ārpus organizācijas. Visi ieguldījumi vai vērtspapīri ir pakļauti sistemātiskam riskam, tāpēc tas ir nediferencējams risks.
- Sistēmiskais risks Sistēmiskais risks Sistēmisko risku var definēt kā risku, kas saistīts ar uzņēmuma, nozares, finanšu iestādes vai visas ekonomikas sabrukumu vai neveiksmi. Tas ir finanšu sistēmas lielas neveiksmes risks, kad krīze iestājas, kad kapitāla nodrošinātāji zaudē uzticību kapitāla lietotājiem
- Finanšu modelēšanas ceļvedis Bezmaksas finanšu modelēšanas ceļvedis Šajā finanšu modelēšanas ceļvedī ir iekļauti Excel padomi un paraugprakse par pieņēmumiem, virzītājspēkiem, prognozēšanu, trīs paziņojumu sasaisti, DCF analīzi un citu informāciju.
