Ieguldījumu fondi ir naudas kopas, kas savākta no daudziem ieguldītājiem, lai veiktu ieguldījumus krājumos Akcijas Kas ir akcijas? Fizisku personu, kurai pieder akcijas uzņēmumā, sauc par akcionāru un ir tiesīga pieprasīt daļu no uzņēmuma atlikušajiem aktīviem un peļņas (ja uzņēmums kādreiz tiktu likvidēts). Termini "akcijas", "akcijas" un "kapitāls" tiek lietoti savstarpēji aizstājami. , obligācijas Obligāciju daļas Obligāciju daļas parasti ir hipotēku nodrošināto vērtspapīru daļas, kuras tiek piedāvātas vienlaikus un kurām parasti ir atšķirīgs riska līmenis, atlīdzība un termiņi. Piemēram, nodrošināto hipotēku saistības (TKO) tiek strukturētas ar vairākām daļām, kuru termiņš ir dažādos datumos, kurām ir atšķirīgs riska līmenis un kas maksā dažādas procentu likmes. vai citi vērtspapīri. Ieguldījumu fondi pieder investoru grupai, un tos pārvalda profesionāļi. Citiem vārdiem sakot, kopfonds ir vērtspapīru kolekcija. Aktīvu klase Aktīvu klase ir līdzīgu ieguldījumu instrumentu grupa. Dažādas ieguldījumu aktīvu kategorijas vai veidi, piemēram, ieguldījumi ar fiksētu ienākumu, tiek grupēti, pamatojoties uz līdzīgu finanšu struktūru. Parasti tos tirgo tajos pašos finanšu tirgos un uz tiem attiecas tie paši noteikumi un noteikumi. pieder investoru grupai un to pārvalda fondu pārvaldnieks Portfeļa pārvaldnieks Portfeļa pārvaldnieki ieguldījumu portfeļus pārvalda, izmantojot sešu posmu portfeļa pārvaldīšanas procesu. Šajā rokasgrāmatā uzziniet, ko tieši dara portfeļa pārvaldnieks. Portfeļa pārvaldnieki ir profesionāļi, kas pārvalda ieguldījumu portfeļus ar mērķi sasniegt savu klientu ieguldījumu mērķus. .
Izpratne par kopfondu darbību
Iegādājoties kopfondu, jūs apvienojat naudu ar citiem investoriem. Jūsu un citu investoru apvienoto naudu pārvalda fonda pārvaldnieks, kurš iegulda tādos finanšu aktīvos kā akcijas, obligācijas utt. Kopfondu pārvalda katru dienu. Zemāk ir diagramma par kopfondu darbību:
Kopējie ieguldījumu fondu veidi
Pastāv seši kopējo ieguldījumu fondu veidi:
1. Naudas tirgus fondi
Naudas tirgus fondi iegulda īstermiņa fiksēta ienākuma vērtspapīros. Īstermiņa fiksēta ienākuma vērtspapīru piemēri ir valsts obligācijas, valsts kases parādzīmes, komerciāls vērtspapīrs un noguldījumu sertifikāti. Šāda veida fondi parasti ir drošāks ieguldījums, bet ar zemāku potenciālo ienesīgumu nekā citi ieguldījumu fondi.
2. Fiksētā ienākuma fondi
Fiksētā ienākuma fondi pērk ieguldījumus, kas maksā fiksētu atdeves likmi. Šis kopfondu veids ir vērsts uz peļņas iegūšanu fondā, galvenokārt izmantojot procentus.
3. Pašu kapitāla fondi
Akciju fondi iegulda akcijās. Turklāt ir dažādi kapitāla fondu veidi, piemēram, fondi, kas specializējas izaugsmes krājumos, vērtības krājumos, krājumos ar lielu kapitālu, vidēja kapitāla krājumos, mazo kapitālu krājumos vai šo krājumu kombinācijā.
4. Līdzsvaroti fondi
Sabalansētie fondi iegulda kapitāla un fiksēta ienākuma vērtspapīru sajaukumā - parasti 40% pamatkapitāla 60% fiksētā ienākuma proporcijā. Šo fondu mērķis ir radīt lielāku peļņu, bet arī mazināt risku, izmantojot fiksēta ienākuma vērtspapīrus.
5. Indeksa fondi
Indeksa fondu mērķis ir izsekot konkrēta indeksa veiktspēju. Piemēram, S&P vai TSX. Indeksa fondi seko indeksam un iet uz augšu, kad indekss iet uz augšu un samazinās, kad indekss pazeminās. Indeksa fondi ir populāri, jo tiem parasti ir nepieciešama zemāka pārvaldības maksa salīdzinājumā ar citiem fondiem (tāpēc, ka pārvaldniekam nav nepieciešams veikt tik daudz pētījumu).
6. Speciālie fondi
Speciālie fondi koncentrējas uz ļoti nelielu tirgus daļu, piemēram, enerģētiku, telekomunikācijām, veselības aprūpi, rūpniecības uzņēmumiem utt.
Ieguvumi no ieguldījumiem kopfondā
Ieguldot kopfondā, ir vairākas galvenās priekšrocības:
1. Profesionālā vadība
Ieguldījumu fondus aktīvi pārvalda profesionālis, kurš pastāvīgi uzrauga fonda portfeli. Turklāt vadītājs var veltīt vairāk laika ieguldījumu izvēlei, nekā to darītu privātais ieguldītājs.
2. Investīciju dažādošana
Investīciju fondi ļauj dažādot ieguldījumus. Kopfonds iegulda vairākās aktīvu klasēs, nevis tikai vienā akcijā vai obligācijā.
3. Likviditāte
Investīciju fondiem ir augsta likviditāte. Vajadzības gadījumā jūs varat pārdot savus kopfondus īsā laika posmā.
Kopfonda trūkumi
Ieguldot kopfondā, jāņem vērā svarīgi trūkumi:
1. Pārvaldības maksas un darbības izmaksas
Kopfondos parasti tiek iekasēta augsta MER (pārvaldības maksa un darbības izdevumi). Tas pazeminātu kopējo atdevi. Piemēram, ja kopfonds uzrādīja viena gada ienesīgumu 10% apmērā, MER pazeminātu šo ienesīgumu.
2. Kontroles zaudēšana
Tā kā kopfondus pārvalda pārvaldnieks, ieguldījumi kopfondā zaudē kontroli. Atcerieties, ka, ieguldot kopfondā, jūs piešķirat kādam citam savu naudu, lai to pārvaldītu.
3. Slikta veiktspēja
Investīciju fondu ienesīgums netiek garantēts. Faktiski, kā liecina pētījumi, liela daļa kopfondu nespēj pārspēt lielākos tirgus indeksus, piemēram, S&P 500. Turklāt kopfondi nav apdrošināti pret zaudējumiem.
Saistītie resursi
Izstrādājiet savu aprūpētāju kā profesionālu finanšu analītiķi. FMVA® Certification Pievienojieties 350 600 un vairāk studentiem, kuri strādā tādos uzņēmumos kā Amazon, J.P.Morgan un Ferrari ar Finance tiešsaistes finanšu modelēšanas un vērtēšanas kursiem. Lai virzītos uz priekšu, šie finanšu resursi būs noderīgi.
- Fondu fonds Fondu fonds (FOF) Fondu fonds (FOF) ir ieguldījumu līdzeklis, kurā fonds investē portfelī, kas sastāv no citu fondu akcijām.
- Fiksēto ienākumu vērtspapīru tirdzniecība un ieguldīšana Finanšu tirdzniecības un ieguldījumu rokasgrāmatas ir veidotas kā pašmācības resursi, lai iemācītos tirgoties savā tempā. Pārlūkojiet simtiem rakstu par tirdzniecību, ieguldījumiem un svarīgām tēmām, kas jāzina finanšu analītiķiem. Uzziniet par aktīvu klasēm, obligāciju cenām, risku un ienesīgumu, akcijām un akciju tirgiem, ETF, impulsu, tehnisko
- Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Ieguldījumi: iesācēju ceļvedis Finanšu ceļvedis Ieguldīšana iesācējiem iemācīs ieguldīšanas pamatus un to, kā sākt darbu. Uzziniet par dažādām tirdzniecības stratēģijām un paņēmieniem un par dažādiem finanšu tirgiem, kuros varat ieguldīt.
- Salīdziniet finanšu sertifikātus Visaugstākie finanšu sertifikāti Visaugstāko finanšu sertifikātu saraksts. Iegūstiet pārskatu par labākajiem finanšu sertifikātiem profesionāļiem visā pasaulē, kuri strādā šajā jomā. Šajā rokasgrāmatā salīdzinātas 6 populārākās programmas, lai kļūtu par sertificētu finanšu analītiķi no dažādiem programmu nodrošinātājiem, piemēram, CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
